匯豐銀行支持的新創公司正在利用人工智慧幫助銀行打擊金融犯罪

華沙——「沉默八人組織」執行長馬丁·馬基維奇 (Martin Markiewicz) 告訴 CNBC，在金融犯罪方面，銀行往往「只需一個決定，就能避免陷入一片混亂」。

這是因為，如果金融公司不採取足夠措施來消除洗錢和恐怖主義融資等犯罪行為，那麼罰款和聲譽受損的風險就會很高。 但調查和阻止此類活動需要大量時間和資源。

Markiewicz 的公司利用人工智慧 (AI) 幫助金融機構應對這些問題，以減少打擊犯罪所需的資源，使銀行在監管機構的名錄中保持良好的聲譽。

馬凱維奇週四在 OTB Ventures 主辦的一次會議上接受采訪時表示：“因此，我們對產品的宏偉構想……應該由人工智能來完成這項工作，而不一定是人類。” “所以你應該有一百萬人的能力，並進行數百萬次這樣的調查……而沒有像我的團隊有多大這樣的限制。”

隨著《沉默八人組》今年的營收將成長三倍並首次獲利，馬凱維奇希望他的公司能夠在美國上市

Silent Even 的軟體基於生成式 AI，與病毒式 ChatGPT 聊天機器人的基礎技術相同。 但它的訓練方式不同。

ChatGPT 在所謂的大型語言模型（LLM）上進行訓練。 這是一組巨大的數據，允許提示ChatGPT並接收回應。

Silent Even 的模型是在幾個特定於某項任務的較小模型上進行訓練的。 例如，一種人工智慧模型研究名稱如何在不同語言之間翻譯。 這可能會標記出一個可能在世界各地以不同姓名拼寫開設帳戶的人。

這些較小的模型結合起來形成了 Silent Even 的軟體，世界上一些最大的銀行都使用該軟體 渣打銀行 至 匯豐銀行，用於打擊金融犯罪。

馬凱維奇表示，「沉默八號」的人工智慧模型實際上是根據人類調查人員在金融機構內執行的流程進行訓練的。 2017年，渣打銀行成為第一家開始使用該公司軟體的銀行。 但 Silent Even 的軟體需要渣打銀行的支持，這樣這家新創公司就可以存取銀行的風險管理數據來建立人工智慧。

「這就是為什麼我們的策略如此冒險，」馬凱維奇說。

“所以我們知道，我們必須先從一些大型金融機構開始，讓其他機構知道沒有風險並跟進。”

隨著「沉默八號」吸引更多銀行成為客戶，其人工智慧也變得更加先進。

馬凱維奇補充說，對於購買該軟體的金融機構來說，它比支付完成相同流程所需的所有人員的費用便宜「幾個數量級」。

《沉默八人組》的總部位於新加坡，在紐約、倫敦和波蘭華沙設有辦公室。

馬凱維奇告訴 CNBC，他預計 2023 年收入將比去年增長三倍半以上，但拒絕透露具體數字。 他補充說，隨著越來越多的金融機構加入，《沉默八人》今年將實現盈利。

匯豐銀行、渣打銀行和阿布達比第一銀行是「沉默八人」的十幾家客戶之一。

這位執行長還表示，繼去年由TYH Ventures 牽頭並歡迎匯豐創投(HSBC Ventures) 以及包括OTB Ventures 和渣打銀行投資部門在內的現有投資者參與的40 萬美元融資之後，該公司不打算再融資。

但他表示，《沉默八人》正於2025 年底前做好“IPO 準備”，以期在美國科技股為主的納斯達克上市。但這並不意味著《沉默八人》將在2025 年上市。馬凱維奇表示，他希望公司處於上市的有利地位，這意味著例如像上市公司一樣報告財務狀況。

「這是我想要的一個選擇，而不是我有一些義務或一些投資者協議，」馬凱維奇說。