如何預測股息收入

退休是 簡單明瞭的操作方式 （我們停止工作）。 但不一定 容易 （建立一個替代我們以前工資的被動收入流）。

靠股息退休 是我的果醬。 每個季度都會收到付款——或者更好的是， 月- 幾乎是被動的。 “郵箱”錢。

這是理想的。 我們不想在這里工作，伙計們！ 我們正在打造一個收入流，這樣我們就不需要對其他任何人負責。

當我們的支出——加上社會保障和任何養老金支付（還記得那些嗎？）——超過我們的開支時，我們就在那裡。 再見，美國公司！

請記住，我們僱用了 “無取款”組合. 我們僅靠股息生活，這有助於我們保持資本完好無損。 遠離熊市.

普通投資者為了弄清楚他們每年可以安全提取多少錢而發瘋。 是4%嗎？ 不，它實際上是 零.

只要問問“4% 規則”的創造者 William Bengen 就知道了。 麻省理工學院的畢業生和全能的聰明人，可憐的比利是 看著他的窩蛋破裂 在他自己的策略下。 退休九年後，這個可憐的傢伙承認他“不舒服”——甚至 違反自己的規則!

我們更相信我們的口頭禪。 什麼都不提，靠分紅過活。 當我們回顧普通股並考慮像這樣的受人尊敬的付款人時，我們可以做到這一點 加貝利股息和收入信託 (GDV). 在我撰寫本文時，GDV 的收益率為 6.3% 每月一次 每股 0.11 美元。

假設我們正在嘗試 500萬美元提前退休. 這有點困難，但可行。 我們的儲備金將為我們淨賺 23,685 股 GDV。 這給我們帶來了 2,605.40 美元的月收入。

GDV 通常在每月 24 日之前向我們付款。 事實上，這是該基金接下來的三個付款日期：

• 2023 年 1 月 24 日
• 2023 年 2 月 21 日
• 月24，2023。

發條每月支出。 好的。

假設我們節省了一百萬美元。 太好了，我們一個月的收入會 翻番 至$ 5,210.80。

現在我們不 真 想犁我們的 整個 GDV 中的退休投資組合。 我們其實不想買 在所有 直到美聯儲轉向 並放鬆其反通脹政策。 GDV 擁有普通股，因此，它是流動性的產物，較高的利率會降低流動性。

我們擁有 GDV 反向收益報告 2020 年 2022 月至 XNUMX 年 XNUMX 月的投資組合。該基金獎勵了我們 44% 總回報率 （“總計”意味著包括股息）但下降了 12%（甚至 支出），因為我們賣掉了它。

（讓它成為一個教訓 全部 我們踢到路邊的自動收報機。 沒有我們的反向報導的生活是孤獨和無利可圖的！）

當然，GDV 每股 0.11 美元的股息一直持續到每個月的 24 日。 但如果基金的價格正在下跌，那並不是真正的重點。 這就是我們繼續前進的原因。

有了真正的無提款投資組合，我們正在尋找相對價格穩定，或者更好的是適度升值。

當然，我們不會只專注於一個職位。 我們的 CIR 投資組合有 14 支股票，合計收益率為 7.6%。 它們涵蓋安全債券、搖錢樹公司和能源股。 這就是我們無需提取資本就可以靠分紅退休的方式！

這些股息如何按月分解？ 這是我用我們的 收入日曆 工具，基於這個 14 頭寸的股息投資組合：

數據從哪裡來？ 讓我們聊聊我喜歡的一些在線資源。 Nasdaq.com 在簡潔的股息觀點方面做得很好。 這是 GDV 示例中的支出預覽：

我也喜歡我們的姊妹網站， 股息渠道，當涉及到實際數據時。 DC 給我們一個細分 GDV的股息歷史 一路回到2004年！

或者我們可以去“老派”看看新聞稿 Gabelli Funds的網站.

所有三個消息來源都確認我們正在尋找每月每股 0.11 美元的價格。 這是對 2023 年剩餘時間的合理預測，使我們能夠估算未來收入 最 我們有興趣購買的股息股票和基金。

如果我們擔心支出 切，我們不會購買 GDV 或任何其他收入來源。 股利 加薪，另一方面，是很棒的獎金。 但在宣布加息之前，我們不應指望從任何來源獲得額外收入。

Brett Owens是的首席投資策略師 逆勢觀。 有關更出色的收入建議，請免費獲得他的最新特別報告： 您的提前退休投資組合：巨額紅利——每個月——永遠.

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