專家表示,如果您計劃出售投資或重新平衡應稅投資組合,那麼您在 2023 年觸發稅單的可能性可能較小。
本週,美國國稅局發布了 2023 年的數十項通脹調整,包括 更高的所得稅等級,增加標準扣除, 更大的遺產稅豁免 等等。
該機構還提高了 0 年 15%、20% 和 2023% 長期資本收益等級的收入門檻,對持有一年以上的盈利資產徵收。
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“這將非常重要,”佛羅里達州奧蘭多市 Moisand Fitzgerald Tamayo 的註冊理財規劃師和註冊代理人湯米盧卡斯說。
如何知道您的資本利得稅等級
盧卡斯說,隨著資本收益的標準扣除額和收入門檻更高,你更有可能在 0 年落入 2023% 的範圍內。
對於 2023 年,您可能有資格獲得 0% 的長期資本利得率,單身申報者的應稅收入為 44,625 美元或以下,已婚夫婦聯合申報的應稅收入為 89,250 美元或以下。
0% 是一個“非常好的稅收籌劃機會”
如果應稅收入低於閾值,您可以 出售有利可圖的資產而不會產生稅收後果. 盧卡斯說,對於一些投資者來說,在市場波動的情況下,拋售可能是一個多元化的機會。
“它就在那裡,它可用,這是一個非常好的稅收籌劃機會,”他補充道。
無論你是在獲利還是 稅收損失收穫馬薩諸塞州沃本市 Baker Newman Noyes 的 CFP、註冊會計師和董事總經理吉姆瓜里諾說,該公司使用損失來抵消利潤,“你真的必須掌握整個可報告的情況。”
這包括估計 共同基金的年終支出 他說,在應稅賬戶中——許多投資者並不期望在下降的一年中出現這種情況——並且可能會導致意外的稅收法案。
“如果你已經獲得了即將到來的額外資本收益,那麼一些額外的損失收穫可能會很有意義,”瓜里諾說。
當然,決定取決於您的應稅收入,包括支出,因為您不會在 0% 的資本收益範圍內獲得應稅收益。
Source: https://www.cnbc.com/2022/10/20/irs-how-much-income-you-can-have-for-0percent-capital-gains-taxes-in-2023.html