財務顧問推薦這 3 種另類投資，而不是標準的 60/40 股票對債券投資組合

多年來，許多財務顧問向他們的普通零售客戶推荐股票和債券投資組合，包括標準 60/40 的股票債券投資組合。

由於創紀錄的高通脹和暴跌的市場，這條古老的經驗法則變得不那麼重要了。 為了幫助他們的客戶產生更高的收益並分散他們的投資組合，許多財務顧問推薦關鍵的另類投資，如商品交易所交易基金 (ETF)、商業發展公司 (BDC) 和私募股權。

根據 2022 年 XNUMX 月的 Cerulli Associates 研究， 接受調查的顧問報告稱，平均將 14.5% 的客戶資產分配給另類資產，許多人試圖將這一數額增加到 未來兩年增長 17.5%。

商品ETF

今年表現最好的行業之一是能源，尤其是石油。 儘管 90 年 2020 月的交易價格為負，但西德克薩斯中質原油 (WTI) 石油指數的交易價格約為 XNUMX 美元。另一種需求和價格都在增加的商品是小麥。

Teucrium 小麥基金 (ARCA: WEAT) 是一隻投資於小麥期貨合約的 ETF。 因為它是 ETF，投資者可以通過經紀賬戶獲得小麥敞口，免交易佣金。 由於農田短缺和烏克蘭戰爭，對小麥的需求猛增。 由於這些因素，WEAT 年初至今（YTD）上漲了 14%。

景順的動態能源勘探與生產 ETF (ARCA: PXE) 投資於參與開采和精煉原油的公司。 一些值得注意的持股包括 瓦萊羅能源公司 （紐約證券交易所代碼： VLO) and 菲利普斯 66 公司 （紐約證券交易所代碼： PSX）。 儘管目前處於熊市，但這只 ETF 年初至今上漲了驚人的 54%。

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商業發展公司 (BDC)

儘管利率迅速上升，但許多公司債券的收益率仍為 2% 至 3%，大大超過了通貨膨脹率。 根據 Cerulli Associates 最近的研究，BDC 是顧問中更受歡迎的另類投資之一。

故事繼續

FS KKR 資本公司 （紐約證券交易所代碼： 頻移鍵控) 是一個受歡迎的 BDC，自年初以來上漲了約 4%。 與其他 BDC 一樣，它提供了非常誘人的收益率，目前為 12%。

其中許多 BDC 投資於普通投資者無法接觸到的私人公司。 由於它們是公開交易的，因此更容易接觸到這些具有足夠流動性的新興私營公司。

私人產權

與 BDC 一樣， 私人產權 投資接觸新興的私營公司，如初創公司。 過去，這種資產類別傳統上是為富有的、經過認證的投資者保留的，因為私募股權公司的管理費高、投資最低限度高、鎖定期可能長達五年或更長時間。

這種流動性不足的主要好處之一是這些投資不太容易受到市場劇烈波動的影響。 幸運的是，您不必成為合格的投資者或擁有數万美元來投資私募股權。

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當前熊市期間另類投資蓬勃發展

2022 年市場波動劇烈，這已不是什麼秘密。高通脹、地緣政治緊張局勢加劇、創紀錄的利率上升和市場暴跌促使投資者尋求其他投資的避難所。

包括 60/40 股票債券投資組合在內的傳統經驗法則變得越來越不相關，尤其是因為該模型投資組合將 自2008年以來表現最差的季度.

相反，顧問們正在推薦低調的另類投資，包括商品 ETF、商業發展公司和私募股權。

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