美聯儲繼續加息，住房市場看到抵押貸款利率飆升：福布斯人工智能通訊

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• 出乎所有人意料的是，美聯儲本週加息 0.75 個百分點，預計將在 2022 年剩餘時間和 2023 年進一步加息
• 抵押貸款利率因利率上漲而飆升，目前平均 30 年期固定抵押貸款利率為 6.35%，而 3 年初則略高於 2022%
• 儘管仍然產生數万億美元的收入，但科技仍然不受市場的喜愛，為投資者提供了機會
• 每周和每月的頂級交易

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可能影響您的投資組合的重大事件

期待已久的聯邦公開市場委員會 (FOMC) 會議終於在本週召開，確鑿的事實並不讓任何人感到意外。 美聯儲 加息0.75個百分點 這完全符合市場和分析師的預期。

這是自 2008 年全球金融危機之前以來的第三次連續加息，將基準利率推至最高水平。

這種上漲實際上已經被市場定價，從股票到債券，甚至抵押貸款。 在宣布之前並不一定那麼清楚的是美聯儲對未來經濟狀況的展望。

數據和評論並不能使閱讀愉快。

他們的預測顯示，到 0.2 年，經濟增長將停滯至僅 2022%，然後在 2023 年略有改善，全年達到 1.2%。 還是不太好。 由於雇主應對勞動力市場緊張，失業率一直處於低位，但隨著失業率預計將在 3.7 年從 4.4% 上升至 2023%，這種情況預計將緩慢改變。

儘管有這些令人失望的數字，但該計劃仍將在未來幾個月內提高利率，美聯儲暗示基準利率可能在 4.6 年升至 2024%。

可以理解，美聯儲對似乎已經走向衰退的經濟施加剎車的前景已經嚇壞了市場，我們看到本週在宣布之後出現了一些顯著的縮編。

當然，這一切背後的原因是試圖抑制通貨膨脹。 到目前為止，美聯儲預計這些措施將能夠做到這一點，總體利率預計將在 2.6 年回落至 3.5% 至 2023% 之間。

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利率走向的最大擔憂之一是對房地產市場的影響。 截至目前，平均利率為 30年固定利率抵押貸款利率為6.35%. 這比 2022 年初的平均利率略高於 3% 顯著上升。

這意味著購買新房變得更加昂貴。 這是一個關於貴多少的想法。

以 3% 的抵押貸款利率和 30 年的期限，500,000 美元的貸款將使借款人每月花費超過 2,100 美元。 目前，以 6.35% 的新平均利率計算的相同貸款每月將花費超過 3,100 美元。

在經濟不景氣且通脹仍處於歷史高位的情況下，每月多出 1,000 美元。

這對房地產市場來說不是好消息，美聯儲主席杰羅姆鮑威爾在最近的聲明中也說了同樣的話。 鮑威爾表示，在經歷了一段“炙手可熱”的價格之後，房地產行業可能會經歷一次調整。

當您考慮到美聯儲可能會從目前的水平進一步加息時，聽到這種觀點並不奇怪。

來自 Q.ai 的本週熱門主題

科技股已經拋售了一段時間，但已經出現了一些復甦的跡象。 該行業的許多公司在 XNUMX 月和 XNUMX 月初都非常強勁地反彈，並且在最近幾周有所回落。

儘管如此，科技樹頂端的企業可能不會很快消失。 蘋果、亞馬遜、微軟和谷歌等公司仍在產生瘋狂的現金流，並繼續增長並尋找新的利潤中心。

我們在 2022 年初注意到的一個主題是，科技行業的拋售可能超出其實際應有的水平，尤其是與道瓊斯 30 指數中更為傳統的公司相關。儘管近年來該行業有時看起來被高估，但這種快速價格下跌為投資者提供了機會。

問題是我們不太可能在一段時間內看到整個市場一帆風順。

幸運的是，我們找到了一種在科技方面發揮作用的方法，同時還可能降低總體市場低迷的下行風險，並將其打包到 技術拉力套件.

它通過投資於通信服務精選行業 SPDR 基金 (XLC) 和技術精選行業 SPDR 基金 (XLK) 並做空道瓊斯 30 至反向ETF的使用。

這些頭寸每週都會重新平衡，這意味著投資者可以從科技股相對於道瓊斯指數的走勢中獲利。 即使整體市場橫盤整理甚至下跌，如果科技板塊表現更好，投資者也能獲勝。

頂級交易理念

以下是我們的 AI 系統為下周和下個月推薦的一些最佳創意。

Graftech 國際 (EAF) – 工業製造商是我們的一員 熱門購買 下週在技術和質量價值方面獲得 A 級評級。 過去 48.2 個月的收入增長了 12%。

Enfusion 公司 (ENFN) – 投資行業 SAAS 公司是我們的其中之一 短褲 下週，我們的 AI 在我們的增長和技術因素中將它們評為 F。 該公司在截至 176.4 月 12 日的 30 個月內損失了 XNUMX 億美元。

克利爾菲爾德公司 (CLFD) – 光纖連接公司是我們的公司之一 熱門購買 下個月，我們的質量價值為 A，增長為 B。 過去 8.78 個月每股收益增長了 12%。

Chemocentryx 公司 (CCXI) – 生物技術公司仍然是我們的一員 短褲 下個月，我們的 AI 在我們的低動量波動、技術和質量價值因素中將它們評為 F。 過去 14.39 個月每股收益下降了 12%。

我們的人工智能 下個月的頂級ETF交易 是投資石油、VIX（波動率指數）和高增長公司，做空中國和太平洋地區。 熱門購買 是美國布倫特石油基金 LP、ARK 創新 ETF 和 iPath B 系列標準普爾 500 VIX 短期期貨 ETN。 短褲 是 iShares China Large-Cap ETF 和 Vanguard FTSE Pacific ETF。

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