“這是否表明他們在欺騙我們？” 我們的財務顧問要求我們提供護照和執照的複印件。 我們應該警惕嗎？

問題： 我和我的合夥人聘請了財務規劃師的服務。 我們正處於設置的早期階段，他們要求我們提供經過驗證的護照和執照副本。 這是製定財務計劃的標準部分嗎？ 策劃者通常會要求提供哪些個人信息，這是否表明他們在欺騙我們？ （尋找新的財務顧問？ 該工具可以幫助您與可能滿足您需求的顧問相匹配。)

答： 這是一個很好的問題，許多人可能只是認為這是必要的，導致他們將他們最個人的信息交給一個虛擬的陌生人。 

首先，重要的是要了解代表“了解您的客戶”的 KYC 是投資行業的標準，旨在確保財務顧問能夠驗證客戶的身份和其他一些事情。 “所以，是的，驗證您的身份並確認您就是您所說的人是與合法理財規劃師合作的標準部分，”十人才財務規劃的認證理財規劃師 Kaleb Paddock 說。

但是，這並不意味著您需要提供所有信息。 通常，理財規劃師會要求駕駛執照來驗證和滿足他們的 KYC 要求。 “要求護照似乎有點過於徹底，你可以問一下，僅僅提供駕駛執照的複印件是否足以滿足他們的要求。 此外，如果您不設置財務賬戶或僱用他們進行投資管理，他們就沒有理由要求您提供社會安全號碼，”帕多克說。

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Spark Financials 的認證理財規劃師 Danielle Miura 說，根據她的經驗，她聽說過理財規劃師要求執照而不是護照。 “通常，收集文件是製定財務計劃的一個步驟。 如果您對提供護照信息感到不安，請詢問您的財務顧問為什麼需要這些個人信息，”Miura 說。 （尋找新的財務顧問？ 該工具可以幫助您與可能滿足您需求的顧問相匹配。)

如果您仍然擔心自己被騙，Miura 建議您對策劃者的背景進行一些調查。 “在 finra.org 上進行經紀人檢查，了解有關他們公司及其名稱的更多信息，”Miura 說。 這個 說明 將幫助您了解在審查財務顧問之前要問的所有問題，以及 Free Introduction 其中之一將提供有關審查顧問的其他提示。

仍然不確定應該將哪些文件輕鬆交給潛在顧問？ CFP 委員會的消費者網站 Let's Make a Plan 有一個 頁面 專門用於此類查詢，稱為財務規劃師首次訪問清單。

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