- Coinbase 同意向 NYDFS 支付 100 億美元的和解金。
- 50 萬美元就可以了，50 萬美元將用於反洗錢背景調查。
- 據稱，該公司在沒有進行適當背景調查的情況下就開設了賬戶。
加密貨幣交易所 Coinbase Global Inc. 又名 Coinbase 已與紐約金融服務部 (NYDFS) 達成協議，就反洗錢 (AML) 和 KYC 相關問題支付 100 億美元的和解金。
根據 NYDFS 主管 Adrienne Harris 於 4 年 2023 月 2020 日簽署的同意令，發現了合規問題，並且從 2021 年到 XNUMX 年，該交易所的反洗錢控制措施不足。
Coinbase 已同意分兩步支付 100 億美元的罰款，其中 50 萬美元將支付罰款，另外 50 萬美元將用於申請所需的反洗錢背景調查。
該命令進一步解讀為，
“Coinbase 缺乏跟上這些警報所需的足夠人員、資源和工具，積壓的訂單迅速增長到無法管理的水平。”
監管機構報告稱，Coinbase 允許客戶在未完成所需背景調查的情況下開立賬戶，這直接違反了反洗錢要求。 公司內部和外部都出現了紅旗，包括部門的檢查。 儘管 Coinbase 正在努力解決這個問題，但進展緩慢並且在某些領域看不到，從而形成了一個未完成的待處理積壓列表。
根據監管機構，交易所用戶數量的增長促成了 “跟不上步伐” 監控可疑交易； 這些因素最終導致了 100,000 多條警報的積壓。
如此之多，以至於到 2021 年底，COinbase 擁有大量未經審查的交易監控警報，這些警報增長到超過 100,000 條，其中大部分都比以前早了幾個月； 此外，需要進行美化盡職調查的客戶積壓量也超過了 14,000 個大關。
據稱對背景調查缺乏控制始於 2018 年，而合規調查始於 2020 年。當時，Coinbase 已同意聘請一名獨立審查員，以確保公司勤勉地遵守反洗錢和了解你的客戶準則.
但合規問題揮之不去，紐約監管機構決定在 2021 年採取行動。哈里斯曾表示：
“對於該領域的非法融資問題，我們一直非常直言不諱。 這就是為什麼我們的框架要求加密公司遵守與銀行相同的標準。”
在他們的博客中，Coinbase 回應了和解並指出它 “承諾在未來兩年內向合規計劃投資 50 萬美元。”
根據他們的博客文章，該公司認為這項決議是朝著他們承諾持續改進、與主要監管機構合作以及推動公司和其他人在加密領域提高合規性邁出的關鍵一步。
Nancy J. Allen 是一位加密愛好者，他相信加密貨幣會激發人們成為自己的銀行，並遠離傳統的貨幣兌換系統。 她還對區塊鏈技術及其功能很感興趣。
來源：https://www.thecoinrepublic.com/2023/01/05/coinbase-agrees-to-a-100m-settlement-for-aml-and-kyc-violation/