中國抗議者要求追回數十億投資涉嫌詐騙

（彭博社）——本週，數百人走上中國河南省最大城市的街頭，呼籲當局確保返還投資於這可能是中國最大的金融騙局之一的數百億元人民幣。

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據六名不願透露姓名的知情人士透露，週一，抗議者聚集在鄭州市中國銀行保險監督管理委員會當地辦事處外，舉著寫著“歸還我的存款”的標語。主題。 知情人士稱，警方驅散了人群，並要求他們盡快回家。

這次抗議在中國不同尋常，此前河南四家銀行凍結了在線和移動現金取款服務。 銀保監會在書面答復中表示，隨後的調查發現，河南新財富集團投資控股有限公司是一家在所有四家銀行均持有股份的私人投資公司，與銀行員工勾結，通過網絡平台非法吸引公共資金。

一位不願透露姓名的知情人士在討論內部信息時表示，至少涉及數百億元人民幣的資金。 調查仍在進行中，目前尚不清楚資金是否失踪。

中國銀保監會表示對這一情況“高度關注”，並誓言嚴厲懲處任何金融犯罪行為。

監管機構表示，消費者應選擇正規渠道辦理金融業務，謹防“高利息”、“高收益”等虛假宣傳。 銀保監會表示，禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃槐社區銀行、開封新東方鄉村銀行等分支機構的存取款業務正常。

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彭博社聯繫到所有四家銀行時，均未立即發表評論。 根據公司註冊信息，專門從事企業投資和管理的新財福集團於XNUMX月份被吊銷營業執照，目前無法聯繫到該公司置評。

該事件突顯了該國小型貸款機構通過與非專有在線平台合作從其有限的總部之外吸引資金的努力所帶來的風險。 央行去年禁止銀行開展此類“創新”存款服務，理由是需要“保護老百姓的錢包”。

此次抗議活動還可能再次引發人們對近 4,000 家中國農村銀行的財務實力和公司治理的質疑，這些銀行總共控制著 7 萬億美元的資產。 自 2019 年以來，對該國規模較小的銀行的信心一直在減弱，當時政府自 1998 年以來首次接管了一家銀行，並給一些債權人帶來了損失。

儲戶對中小型銀行存款安全的擔憂引發了 2020 年的多起抗議活動。最近，房地產開發商中國恆大集團的麻煩在全國各地引發了抗議活動。

中國最大的金融詐騙案發生在2016年，當時Ezubo P2P借貸平台詐騙了超過900,000萬人，金額達7.6億美元。 一年後，該公司被罰款約1.8億元人民幣，其所有者被判處無期徒刑。

監管機構稱，過去幾年，中國已處置了2.6 多家被列為高風險村鎮銀行的390 萬億元人民幣（合600 億美元）壞賬，並向133.4 家農村銀行注入了289 億元人民幣的資本。 當局還在考慮籌集數千億元人民幣設立穩定基金，以救助陷入困境的金融公司。

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