美國財政部大樓
朱莉婭施馬爾茨 | 彭博| 蓋蒂圖片社
一些投資者可能正在努力應對 2021 年高於預期的資本收益和 2022 年的虧損。但專家表示,稅收籌劃機會可能會減輕打擊。
本季度個人繳納的稅款明顯增加,而 2021 年資本收益的激增可能是罪魁禍首。 分析 來自賓大沃頓預算模型。
報告顯示,根據美國財政部的數據,經通脹調整後,申報者在 500 年 2022 月支付了超過 300 億美元,而大流行前幾年則為 250 億美元以上。 2021 年 XNUMX 月,支付金額降至 XNUMX 億美元以下。
更多個人理財:
拜登權衡學生貸款寬恕的行動,借款人處於邊緣地位
還在想念你的退稅嗎? 您很快就會收到 5% 的利息
為什麼 2022 年是退休的危險時期——以及你能做些什麼
這些付款反映了未從薪水中預扣的稅款——通常包括資本收益、股息和利息——以及所謂的直通企業支付的稅款,利潤流向所有者的個人納稅申報表。
“這是一個驚人的增長,”參與分析的賓夕法尼亞沃頓商學院預算模型政策分析副主任亞歷克斯·阿農說。
五月的財政部 報導 308 月份盈餘 864 億美元,創月度記錄,收入達到 XNUMX 億美元,是上一年的兩倍多。
226 年 2021 月的赤字為 XNUMX 億美元,由於稅收期限延長一個月,收入減少。
資本利得稅
更重要的是,在應稅賬戶中擁有共同基金的投資者可能看到的情況超出預期 年終分配.
沃頓商學院的分析還強調了過去幾年交易量的增加,這可能促成了 2021 年更高的資本收益。
修剪你的稅單
在 2021 年收益飆升和 2022 年波動之後,一些顧問可能正在權衡稅收機會。
要考慮的一種選擇是出售虧損資產以抵消未來收益,稱為稅收損失收割。 如果當年虧損超過收益,您最多可以使用 3,000 美元來減少常規所得稅。
對於應稅賬戶,在購買前檢查資產創造了多少收入。 弗蘭克說,一般而言,交易所交易基金往往比積極管理的共同基金更節省稅收。
當然, 資產位置也很重要,因為延稅和免稅賬戶保護投資者免受當年的資本收益。
然而,“不要讓稅收尾巴搖擺不定的投資狗,”弗蘭克警告說。 在選擇資產和賬戶時,考慮您的完整財務計劃非常重要。
來源:https://www.cnbc.com/2022/05/25/capital-gains-may-have-triggered-more-individual-taxes-for-2021.html