在 10 分鐘內建立 5% 收益率的投資組合

沒有多少人意識到這一點，但有一種簡單的方法可以建立可靠的 10% 股息流（價格上漲），壓垮 什麼 股票——或指數基金——可以付錢給你。

我知道這是一個大膽的主張。 事實上，ETF 對許多人來說實際上是一種信仰。 確實，許多活躍的基金經理 do 未能在任何給定年份擊敗股票指數。

但也有不少人 do 擊敗指數。 另外，他們中的許多人通過提供 許多 高於標準普爾 1.8 指數基金 500% 的收益率，例如 先鋒標普 500 ETF (VOO
VOO
), 產量。

在封閉式基金 (CEF) 的世界中可以找到那些超級明星經理人及其豐厚的紅利（我將在下面向您展示的三隻基金的平均收益率確實為 10%）。

CEF：與 ETF 一樣的大牌股票，收益是 ETF 的 5 倍

CEFs 是（太）經常被忽視的資產，現在平均收益率為 8.1%。 如果你仔細研究那裡的 500 個左右的 CEF，你會發現多年來一直存在的收益率為 10% 的強勁選擇，證明了它們的可靠性。 （我們稍後會這樣做。）

由於 CEF 擁有大公司的股票和債券，例如 蘋果
AAPL
（AAPL），微軟
MSFT
（MSFT） 和 Amazon
AMZN
（AMZN）， 我們不是在不穩定的基礎上建立收入流。 不，這已經是主流了。

這張圖表清楚地顯示了在計劃退休時選擇 CEF 而不是 ETF 的好處：如果你堅持使用 VOO，你將需要 5.6 萬美元的儲蓄才能獲得 100,000 美元的年收入流。 但是渦輪增壓的 CEF 可以讓你每年獲得 100,000 美元的被動收入 不到首都的五分之一。

而且，如果您確信沒有哪隻基金的長期表現能與 VOO 的高收益率相提並論，那麼讓我向您展示我們接下來將要討論的三個兩位數收益率中的一個， 自由全明星股票基金（美國）， 在過去五年中超過了 VOO。

這裡的關鍵部分是，由於其高收益率（目前為 9.8%），美國以股息現金交付了上述回報的大部分。 因此，我們不會在這裡用收入換取較低的整體回報。 在我們剛剛投入的三年時間裡，我想你會同意我們能以安全的股息現金獲得的回報越多越好！

CEF Pick No. 1：自由全明星股票基金（美國）

現在讓我們看看我們將如何構建我們的三基金投資組合。 對於股票敞口，我們將從上面剛剛提到的美國開始。 該基金由自 1980 年代以來就存在的 Liberty Funds 運營。 它擁有像微軟這樣的藍籌股， 簽證（V） 和保險公司 聯合健康集團
UNH
（新罕布什爾州）。

這使美國成為我們最好的“ETF 代理”，除了 1.8%，我們得到 9.8%！ 此外，美國的公允估值比資產淨值溢價 2%（這意味著其每股市場價格僅略高於其投資組合持股的每股價值）。

我說美國的估值是合理的，因為它在去年的交易溢價高達 10%，現在我們接近美聯儲加息週期的尾聲，這一水平看起來是可以實現的。

CEF Pick No. 2：西方資產多元化收益基金（WDI）

WDI 是一隻債券基金（擁有一部分低波動性優先股），目前收益率為 11%。 其管理公司富蘭克林鄧普頓管理著 1.5 萬億美元的資產，規模龐大，與債券市場有著深厚的聯繫。

在我撰寫本文時，該基金的交易價格為 8%，這讓我們有機會以極具吸引力的價格鎖定高收益——去年利率飆升導致債券受創的結果。

WDI 持有大型美國公司發行的債券。 它持有的 298 支股票和 1.18 億美元的資產為我們提供了額外的安全層來抵禦違約風險（尤其是考慮到美國的債券違約率本身僅為 2% 左右）。

以上所有因素使 WDI 成為在以收入為中心的退休投資組合中實現多元化的絕佳選擇。

CEF Pick No. 3：世邦魏理仕全球房地產收益基金（IGR）

我們的最終選擇 IGR 是房地產投資的可靠選擇。 該基金目前的收益率為 11%，由全球最大的商業房地產企業 CBRE Investment Management 管理，在 100,000 多個國家/地區擁有超過 100 名員工。

IGR 讓您即時接觸美國一些最大的房地產投資信託 (REIT)。 最高職位包括數據中心所有者 Equinix公司
智商
（EQIX）， 占主導地位的工業地主 普洛斯
PLD
（PLD） 和商場老闆 西蒙地產集團
SPG俱樂部
（SPG）。

更好的是，我們可以通過 IGR 以 8.1% 的折扣購買，因此我們基本上以 92 美分的價格購買這些房地產投資信託基金。 由於其去年的平均折扣僅為 4.9%，我們在這裡也有一些不錯的折扣驅動的上行空間值得期待。

總結：我們的 CEF 三重奏帶來可觀的收入和出色的表現

憑藉比標準普爾 5 指數股票更高的收益率、更好的多元化和超過 500 倍的股息收益率，如果您計劃退休，或者如果您只是想提取，這 3 個基金的投資組合可以提供很多來自您投資的收入流。

邁克爾·福斯特（Michael Foster）是該公司的首席研究分析師 逆勢觀。 有關更多出色的收入建議，請點擊此處獲取我們的最新報告“堅不可摧的收入：5 支穩定的 10.2% 股息的廉價基金。“

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