可靠收入的最佳股息股票：2023 年 XNUMX 月

有哪些值得購買的優質股息股票？ 正確答案取決於您的財務目標。

對於股息股票，通常需要在收益率和可靠性之間進行權衡。 換句話說，為您的投資美元帶來最大收入的股息支付者並不總是最可靠的。 而最可靠的股息股票，嗯，它們可能不會提供最高的支出。

產量比。 可靠性

這種權衡是有道理的。 股息消耗大量現金。 一家公司要想在經濟好壞中可靠地支付數十年的股息，其資本使用必須受到約束。 激進的增長戰略或激進的股東支付可能會使股息計劃面臨風險。

幸運的是，您是投資者，而不是 CEO。 您不必在產量和可靠性之間做出全面的權衡。 您可以通過多元化來平衡兩者。

要找到適合您的舒適度的平衡點，請繼續閱讀以仔細研究收益率較高的股息股票，然後查看最可靠的股息支付者。 從那裡，我們將介紹關鍵的股息指標，這些指標將幫助您選擇最佳投資。

隨著通貨膨脹率超過 40%，達到 7 年來的最高水平，派息股票提供了戰勝通貨膨脹和產生可靠收入流的最佳方式之一。 單擊此處下載《福布斯》股息專家約翰·多博斯 (John Dobosz) 的特別報告“五隻派息股戰勝通貨膨脹”。

最高收益股息

提醒一下，股息收益率是年度股息支付除以股價。 如果您以 100 美元的價格購買股票，每年的股息支付為 5 美元，則收益率為 5%。

收益率最高的股息股票和基金派息在 5% 至 12% 或更高的範圍內。 一般來說，收益率越高，就越有可能不一致或不可持續。

Zim：一個高收益的例子

貨櫃運輸公司 Zim綜合運輸服務 (ZIM) 是高收益股息支付者的一個有趣例子。 Zim 今年第四季度的股價一直保持在 20 美元的中低水平。 包括 27.55 月的股息在內，Zim 將在 2022 年支付每股 100 美元的股息。這是一個超過 XNUMX% 的天文數字（且不可持續）收益率。

Zim 的 2022 年股東付款包括 17 月份每股 XNUMX 美元的特別股息。 由於運輸成本和數量的增加，公司手頭的現金與上一年相比激增。 股東是受益人。 從那時起，以星宣布的股息為：

• 2.85 月 XNUMX 美元
• 4.75月$ XNUMX
• 2.95 月 XNUMX 美元

您可以看到公司致力於為股東回報價值。 但是，這些付款波動幅度很大。

還值得注意的是，Zim 的股價一直在波動。 2022 年 70 月，Zim 的交易價格低於 30 美元。 第四季度，Zim 的價格保持在 XNUMX 美元以下。

高股息率要注意什麼

您可以在像 Zim 這樣的高收益股息股票上承擔經過計算的風險，但明智的做法是先問幾個問題。 關注的主題是股票的價格趨勢和公司的增長計劃。

1、股價下跌

從數學上講，股價下跌會推高股息收益率。 還記得收益率為 100% 的 5 美元股票嗎？ 如果該股票的價格跌至 75 美元且股息保持不變，則收益率將升至 6.7%。

當投資者對公司持續創造價值的能力失去信心時，股價就會下跌。 潛在因素可能與經濟、行業或公司本身有關。

如果您看到股價下跌趨勢，請了解原因。 暫時的問題可能不會改變股票的吸引力，但長期的問題會。

2. 缺乏可接受的增長舉措

公司有兩個主要的選擇來使用其多餘的現金。 它可以資助增長計劃，例如地域擴張、收購或產品開發。 或者，它可以通過股息或股票回購將多餘的現金返還給股東。

如果多餘的現金全部流向股東，這可能意味著公司沒有任何可接受的增長機會。 這對股票的長期前景來說不是好兆頭。

即使在低水平，通貨膨脹也會摧毀財富，但以目前的速度來看，它是徹頭徹尾的致命的。 用提高派息速度快於通貨膨脹的股息股票來保護自己。 單擊此處下載《福布斯》股息專家約翰·多博斯 (John Dobosz) 的特別報告“五隻股息股票以戰勝通貨膨脹”。

房地產投資信託基金比。 傳統股票

REIT代表房地產投資信託； 這些是擁有和管理房地產及相關資產的公司。 當您研究高收益股息支付者時，您可能會注意到房地產投資信託基金的收益率通常高於傳統股票。

這有兩個主要原因。 首先，根據法律，房地產投資信託基金必須將其收入的 90% 或更多分配給股東。 其次，房地產投資信託基金的商業模式往往會通過租金或抵押貸款產生大量可靠的現金。

高股息收益率的房地產投資信託基金和股票

下表顯示了收益率為 5.5% 或更高的八種熱門股票和房地產投資信託基金。

這裡的兩位數收益率來自抵押房地產投資信託基金。 你可以看到石油和天然氣以及電信公司也在名單上。 雖然有些行業比其他行業更能支持更高的收益率，但請記住讓您的股息投資組合多樣化。 從長遠來看，廣泛的行業曝光將為您提供更好的服務。

提供股息的最佳公司

如果您將股息可持續性置於收益率之上，您的分析應該採取不同的軌道。 您不是在尋找具有可接受風險水平的最高收益。 相反，您正在尋找同時支付股息的最佳全能公司。 這些股票通常具有穩固的業務基礎以及增加股息支付的長期記錄。

股息國王與貴族

您可以從股息之王和股息貴族入手來縮短您的研究。 Dividend Kings 在最近連續 50 年中每年都增加股東支付。 在過去的 25 年中，貴族們每年都提高支出。

數十年來向股東支付現金的歷史可以提供豐富的信息。 它告訴你公司的領導者知道如何在實現增長的同時提供資金分紅。 領導團隊在不影響股東支付的情況下也有效地應對了經濟衰退。

值得注意的是，Dividend Kings 和 Aristocrats 也是標準普爾 500 強公司。 這意味著它們符合標準普爾 500 指數的資本化、流動性和盈利能力標準。

頂級股息王

您可能會認為股息國王和貴族的收益率普遍較低。 幸運的是，情況並非如此。 雖然你在這一組中看不到很多高收益，但也有例外，包括煙草公司奧馳亞，它也被列入上面的高收益列表。

下表重點介紹了收益率高於 2.5% 的八種受歡迎的股息國王和貴族。

當然，這些不是您唯一的選擇。 有許多更可靠的公司，業績記錄較短，但收益率很高。 下面的指標列表可以幫助您找到它們。

如何挑選最佳派息股：5 個要檢查的指標

選擇最好的股息股票比收益率和股息記錄更重要。 當您研究預期派息股票和 REITs 時，看看近年來派息增長了多少，以及股票的年化總回報、收益增長、現金流和流動性。

1、股息增長趨勢

您希望看到可衡量的股息增長的一致歷史。 理想情況下，股票將顯示定期的股息增長，平均而言，股息增長與通貨膨脹同步。 這告訴您股息的購買力與經濟保持同步。

2. 總回報

股票的總回報考慮了資本收益和股息。 如果 100 美元的股票在一年內價值增加 10 美元，則回報率為 10%。 如果另一隻 100 美元的股票升值 8 美元 和 支付 3 美元的股息，回報率為 11%。 對於第二隻股票，如果你只評估升值或股息，你就無法了解全貌。 你必須考慮兩者。

您可以使用總回報百分比來比較股息支付者與指數和其他投資機會的表現。

3. 三年盈利增長

隨著時間的推移，股息增長需要盈利增長。 查看公司的盈利歷史並驗證它是積極的和一致的。

由於經濟或金融市場趨勢，您可能會看到暫時的中斷，尤其是在 2022 年。通過將它們與緊密的行業競爭對手和整個市場進行比較來評估這些中斷。

有些經濟衰退是不可避免的。 但是，善於在經濟低迷時期進行管理的公司通常會做出更好的投資。

4。 現金流量流2
趨勢

現金支付股息。 公司隨著時間的推移產生不斷增加的現金流的能力對於其股息計劃的壽命至關重要。 回顧一家公司過去幾年的自由現金流趨勢。

您還可以查看公司的現金支付率。 這是股息佔現金流的百分比。

該指標與更常引用的派息率有關，即股息佔收益的百分比。 標準派息率可能存在問題，因為收益可能會受到一次性非現金會計調整的影響。

5. 資產負債率

債務/資產比率顯示有多少債務為公司資產提供資金。 這是衡量財務實力的指標，也是公司履行義務能力的指標。

要計算比率，請將總負債除以總資產。 例如，如果得出的數字是 0.75，則意味著 75% 的資產是通過債務融資的。 剩餘的 25% 由股權融資。 這個數字越高，公司的財務狀況就越差。

分散您的股息股票

在長期股價升值、收益和現金流增長以及財務實力的支持下，最好的股息股票產生更高的收益率。 幸運的是，這些都是您可以在投資前評估的指標。

不過，公司的情況仍有可能突然發生變化。 這就是為什麼對個股和行業進行多元化投資很重要。 專家建議持有20到30只個股。 或者，您可以投資於適合您的多元化股息基金。

最後一條建議。 在您開始股息投資之旅之前，請確保您了解股息收入的稅務後果並做好計劃。 這樣，您就可以享受新的收入來源，而不會受到山姆大叔的任何不利影響。

五隻股息最高的股票可以戰勝通貨膨脹

許多投資者可能沒有意識到，自 1930 年以來，股息提供了股票市場總回報的 40%。 更鮮為人知的是，它的巨大影響在通貨膨脹時期甚至更大，佔股東收益的 54%，令人印象深刻。 如果你想增加高質量的股息股票來對沖通貨膨脹， 福布斯的投資團隊發現了 5 家基本面強勁的公司，它們在價格飆升時仍能保持增長。 單擊此處下載報告。