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字體大小 對退休儲蓄或您的個人財務狀況有疑問嗎？ 無論有什麼問題，《巴倫退休》都可以盡力提供協助。 電子郵件 [電子郵件保護]，我們可能會向金融專家尋求答案。***問：我媽媽去年六月過世了。 我需要幫她報稅嗎？是的，您必須使用標準為她報稅 IRS表格1040 個人所得稅申報表，根據加州註冊會計師協會的說法，您還應該注意另外兩種表格。如果沒有尚存配偶，並且您是她遺囑的執行人，您應該填寫 56 表格，告知國稅局您接受對其稅務事宜的信託責任。 如果她欠她退貨，那麼您還需要填寫 形式1310 根據加州註冊會計師協會的說法，可以領取它。 通訊註冊 退休 Barron每週都會整理關於下班後生活的文章，為您帶來退休計劃和建議。會計和商業諮詢公司 Scholl & Co. 的 Bret Scholl 表示忘記提交 形式56 在這種情況下是一個常見的錯誤。 「他們需要提交該表格，這樣如果國稅局有任何問題或疑問，他們就會收到通知，」紹爾說。 “當然，如果從來沒有任何問題或問題，那就沒什麼大不了的，即使他們應該提出來。” 您可能需要為已故親人提交的其他 IRS 表格和資訊包括：• W-2 和 1099，報告該人去世前支付的收入或費用• 根據州的不同，可能需要死亡證明，在某些情況下，聯邦回報。• 形式1041 報告該人去世後收到的年總收入超過 600 美元，例如股息、利息和出售資產的收益。紹爾說，如果你無法及時收集所有文件，請申請延期。 如果您需要更多信息，請查看 IRS 出版物 559，「倖存者、執行人和管理人」。 紹爾表示，如果死者有未提交納稅申報表或欠國稅局錢款的歷史，遺囑執行人應向國稅局和州稅務機構索取最近的納稅記錄副本，「以確保一切都清清楚楚」。「他們採取這一步是非常明智的，」他說。 “這可能需要一些時間，但非常值得做，因為這也有助於保護他們自己的個人責任。” Q：稅收抵免和稅收減免有什麼區別？根據加州註冊會計師協會的說法，稅收減免和稅收抵免都會減輕您的稅收負擔，但稅收抵免通常對納稅人更有利，因為它們直接減少了他們所欠的稅款。稅收抵免可按美元計算減少您當年的總納稅義務，因此 1,000 美元的稅收抵免可將您的稅單減少 1,000 美元。 稅收抵免可以是可退還的，也可以是不可退還的。 如果您有資格獲得可退還的信用額度，且該金額大於您的稅單，您將獲得差額退款。 例如，如果您欠 500 美元的稅款並有資格獲得 1,000 美元的可退還稅收抵免，您將收到 500 美元的支票。 如果積分可部分退還，您將獲得一定比例的差額退款。 相反，對於不可退還的稅收抵免，如果該抵免的價值高於您所欠稅款，您將無法獲得退稅。 另一方面，稅收減免會降低您應納稅的收入金額。 例如，如果您屬於 22% 的聯邦所得稅等級，則扣除 1,000 美元將為您節省 220 美元。 「從政策角度來看，人們應該明白，抵押貸款利息扣除和慈善捐款等扣除額對於所得稅等級較高的人來說更有價值，」負責聖何塞州立大學研究生稅項目的教授安妮特·內倫博士說。 “如果兩個人每人向慈善機構捐贈 1,000 美元，稅級較高的人將受益更多。” 寫 [電子郵件保護]小問：您的財務問題，已回答
對退休儲蓄或您的個人財務狀況有疑問嗎？ 無論有什麼問題，《巴倫退休》都可以盡力提供協助。 電子郵件 [電子郵件保護]，我們可能會向金融專家尋求答案。
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是的，您必須使用標準為她報稅 IRS表格1040 個人所得稅申報表，根據加州註冊會計師協會的說法，您還應該注意另外兩種表格。
如果沒有尚存配偶，並且您是她遺囑的執行人，您應該填寫 56 表格，告知國稅局您接受對其稅務事宜的信託責任。 如果她欠她退貨，那麼您還需要填寫 形式1310 根據加州註冊會計師協會的說法，可以領取它。
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會計和商業諮詢公司 Scholl & Co. 的 Bret Scholl 表示忘記提交 形式56 在這種情況下是一個常見的錯誤。 「他們需要提交該表格，這樣如果國稅局有任何問題或疑問，他們就會收到通知，」紹爾說。 “當然，如果從來沒有任何問題或問題，那就沒什麼大不了的，即使他們應該提出來。”
您可能需要為已故親人提交的其他 IRS 表格和資訊包括：• W-2 和 1099，報告該人去世前支付的收入或費用• 根據州的不同，可能需要死亡證明，在某些情況下，聯邦回報。• 形式1041 報告該人去世後收到的年總收入超過 600 美元，例如股息、利息和出售資產的收益。
紹爾說，如果你無法及時收集所有文件，請申請延期。 如果您需要更多信息，請查看 IRS 出版物 559，「倖存者、執行人和管理人」。
紹爾表示，如果死者有未提交納稅申報表或欠國稅局錢款的歷史，遺囑執行人應向國稅局和州稅務機構索取最近的納稅記錄副本，「以確保一切都清清楚楚」。
「他們採取這一步是非常明智的，」他說。 “這可能需要一些時間，但非常值得做，因為這也有助於保護他們自己的個人責任。”
根據加州註冊會計師協會的說法，稅收減免和稅收抵免都會減輕您的稅收負擔，但稅收抵免通常對納稅人更有利，因為它們直接減少了他們所欠的稅款。
稅收抵免可按美元計算減少您當年的總納稅義務，因此 1,000 美元的稅收抵免可將您的稅單減少 1,000 美元。
稅收抵免可以是可退還的，也可以是不可退還的。 如果您有資格獲得可退還的信用額度，且該金額大於您的稅單，您將獲得差額退款。 例如，如果您欠 500 美元的稅款並有資格獲得 1,000 美元的可退還稅收抵免，您將收到 500 美元的支票。 如果積分可部分退還，您將獲得一定比例的差額退款。
相反，對於不可退還的稅收抵免，如果該抵免的價值高於您所欠稅款，您將無法獲得退稅。
另一方面，稅收減免會降低您應納稅的收入金額。 例如，如果您屬於 22% 的聯邦所得稅等級，則扣除 1,000 美元將為您節省 220 美元。
「從政策角度來看，人們應該明白，抵押貸款利息扣除和慈善捐款等扣除額對於所得稅等級較高的人來說更有價值，」負責聖何塞州立大學研究生稅項目的教授安妮特·內倫博士說。 “如果兩個人每人向慈善機構捐贈 1,000 美元，稅級較高的人將受益更多。”
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資料來源：https://www.barrons.com/articles/filing-taxes-deceased-deduction-credit-51648861457?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
