為長期投資者購買的 7 種最佳 ETF

長期 ETF 通過不干涉策略提供多元化。

大量研究表明，主動管理有時意味著頻繁地進出基金頭寸，但往往表現不佳。 具體來說，晨星公司和標準普爾全球公司最近的兩份報告顯示，在有記錄以來最波動的時期之一，在12 年2020 月至2021 年XNUMX 月的XNUMX 個月內，只有不到一半的主動型基金跑贏被動型基金。那麼為什麼不花更長的時間呢？ - 採取長期的市場策略，而不是給自己帶來與中途換馬相關的額外費用或壓力？ 如果您想以幾年或幾十年而不是幾天或幾個月的時間來思考，這七隻長期 ETF 提供了很大的潛力。

iShares Core S&P 500 ETF（股票代碼：IVV）

雖然SPDR S&P 500 ETF (SPY) 是迄今為止以S&P 500 為基準的指數基金中規模最大、流動性最強的期權，但這只iShares 基金僅因一個簡單的事實就值得一提：它的年利率僅為0.03% SPY 的費用為 0.095%。 誠然，通過 iShares 發行，差異歸結為每年 3 美元，而如果您投資 9.50 美元，則每年費用為 10,000 美元，但為什麼要支付比您必須支付的更多的費用呢？ 底線是他們擁有美國最大的 500 家公司的相同陣容。 因此，如果您只是尋求廉價且多元化的市場機會，那麼 IVV 就是您的最佳選擇。

景順QQQ ETF (QQQ)

QQQ 與指數基金略有不同，它是 Invesco 提供的最大的 ETF，與 IVV 類似，它跟踪被動股票指數。 然而，關鍵的區別在於該基金以 Nasdaq-100 為基準——這意味著您只能獲得在納斯達克交易所上市的前 100 家非金融公司。 好消息是，該群體包括投資者目前首先想到的大多數主要公司，包括目前地球上最大的三大公司，市值數万億美元的科技巨頭蘋果公司（AAPL）、微軟公司（MSFT）和谷歌母公司Alphabet公司（谷歌、谷歌）。 當然，這種方法存在風險，因為與其他指數相比，您對科技股的偏見更大。 但考慮到該行業總體上的長期優異表現，特別是這些大牌企業，對於一些買入並持有的投資者來說，這可能更多的是吸引力，而不是損害。 QQQ 的費用率為0.2%。

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先鋒羅素 2000 ETF (VTWO)

該先鋒基金以更深入的股票名單以及通常規模小得多的公司為基準。 顧名思義，VTWO 與 Russell 2000 指數掛鉤，該指數是對美國前 3,000 家公司進行排名，然後從列表中排除最大的 1,000 家公司後形成的股票列表。 誠然，規模較小的股票可能面臨更大的風險，因為它們不像大型藍籌股那樣擁有雄厚的財力。 但這些股票有時比老牌股票提供更多的長期上漲空間，因為它們正處於增長的起步階段。 典型的控股公司包括劇院運營商 AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC)、租賃汽車公司 Avis Budget Group Inc. (CAR) 和中型芯片製造商 Lattice Semiconductor Corp. (LSCC)。 VTWO 的費用率為 0.1%。

施瓦布美國股息股票ETF（SCHD）

另一個值得考慮的重要長期 ETF 是嘉信理財 (Schwab) 的收益導向型基金。 如果您要衡量投資組合幾十年而不是幾個月的表現，那麼股息應該成為您策略的一部分，因為從長遠來看它們可以累加。 目前的股息收益率接近 3%，而標準普爾 1.3 指數的一年平均股息收益率為 500%，該 ETF 是實現這一策略的絕佳方式。 從結構上看，它非常有吸引力，年費用率低至0.06%，投資組合多元化，持倉超過100個，沒有單隻股票持倉比例超過4%左右。 從長遠來看，該基金將為您提供大量股票市場敞口，並通過股息帶來巨大的收入潛力。

iShares ESG 意識 MSCI 美國 ETF (ESGU)

越來越多的投資者將資金投入到所謂的 ESG 投資原則上，該投資強調環境、社會和治理問題。 但更重要的是，最近的華爾街趨勢表明，此類策略的表現與傳統策略一樣好，在某些情況下甚至更好。 iShares 推出的這只25 億美元的ESG 意識ETF 是利用這一趨勢的好方法，它有一個簡單的篩選系統，排除了化石燃料公司、槍支製造商以及在多元化董事會代表方面遠遠落後於同行的公司。 該基金結構也很健全，費用率低至0.15%，多元化投資組合由約320只美國知名股票組成。 如果您關心長期的社會和環境趨勢，無論是因為您的原則還是因為表現出色的潛力，ESGU 都值得一看。

先鋒道達爾國際股票ETF（VXUS）

到目前為止，上述名單上的所有長期 ETF 持有量都集中在美國股市。 雖然國內股票固然重要，但如果投資者長期投資，考慮地域多元化也同樣重要。 這就是 VXUS 的用武之地。這只價值 400 億美元的基金是華爾街最大的 ETF 之一，也是為您的投資組合獲得國際敞口的最簡單、流動性最強的方式之一。 該 ETF 採用“除美國”策略，持有 7,800 隻股票，分佈在除美國以外的世界各地，這意味著瑞士消費巨頭雀巢公司 (NSRGY) 和日本汽車製造商豐田汽車公司等頂級跨國公司。 (TM ) 加入中國和巴西的小型新興市場公司。 這是一隻全球敞口的一站式基金，對於希望將投資組合擴大到美國以外的投資者來說可能是一個重要的持倉。VXUS 的費用比率為 0.08%。

先鋒長期公司債券 ETF (VCLT)

最後但並非最不重要的一點是，這只先鋒基金的目光不僅限於此列表中以股票為重點的 ETF，還進入固定收益市場，以提供公司債券敞口。 對於許多投資者來說，這是一個重要因素，要么因為他們擔心長期收入潛力，要么因為他們正在尋求多元化。 具體來說，VCLT 投資於長期公司債券，重點關注資本充足公司的投資級債券。 這就區分了來自陷入困境的公司的高風險垃圾債券和堅如磐石但收益率相對較低的美國國債。 因此，目前的收益率約為3.2%。 對於那些希望將債券市場作為其長期戰略一部分的人來說，這使得 VCLT 成為一個很好的基礎投資。 VCLT 的費用率為 0.04%。

七種最值得購買和持有的長期 ETF：

— iShares 核心標準普爾 500 ETF (IVV)

— 景順 QQQ ETF (QQQ)

— 先鋒羅素 2000 ETF (VTWO)

— 嘉信理財美國股息股票 ETF (SCHD)

— iShares ESG Aware MSCI 美國 ETF (ESGU)

— Vanguard Total 國際股票 ETF (VXUS)

— 先鋒長期公司債券 ETF (VCLT)