5 種股息收益率高達 25% 的絕佳股息

債券市場正在摧毀許多退休投資組合。 讓我們確保您的經濟運行速度超越了通貨膨脹、利率和其他一切因素—— 這些收益率高達 25%.

（這不是拼字錯誤。我們稍後會討論 25% 的股息。首先，讓我們解決房間裡的固定收益大象。）

10 年期公債利率正迅速逼近 3%，這是自 2018 年以來從未達到的水平。聯準會的鷹派立場導致債券大量外流，導致國債利率從年初的 1.5% 升至 2.9%。短短幾個月內上漲了近XNUMX%。

現在，這絕對不是開始陷入政府債務的理由。 那個微不足道的 3% 根本就不是那麼回事 我們舒適退休所需的收入水平.

但它 is 這將使一些投資者對他們擁有的一些中等藍籌股三思而後行。 畢竟，如果你預計股市幾乎不會增長，並且只從標準普爾 2 指數及其許多大型股息支付成分中獲得 500% 的回報……那麼國債的 3% 突然看起來會很糟糕。好多了，這可能會從美國最基本的股票持有中抽走更多的空氣。

這使得高額收益率的溢價更高，而這種收益率應該不會最終轉向相對安全的債券。 但我們需要良好且真正高的收益率——這就是為什麼我們要討論五隻股票和基金支付 25％

為什麼我們需要這麼多？

這是一個簡單的退休數學問題。

即使在經歷了 2022 年令人失望的低迷之後，標準普爾 500 指數的收益率仍然僅為 1.4%。 好吧，讓我們實際考慮一下。 即使您有 500 萬美元可投入標準普爾 1.4 指數基金，14,000% 的收益率也意味著您只能帶回家約 XNUMX 美元的年收入。 每個月才剛超過一大塊！

這些 10 年期票據比以前要好，但即使利率為 2.9%，每年也只有 29,000 美元——而且前提是你願意在政府欠條上投入七位數！

這是 為什麼我們需要更多——更多。

我喜歡將目標定為 7% 到 8% 或更多。 如果我們有 70,000 美元可以投入使用，那麼每年至少有 80,000 美元或 1,000,000 美元。 或 35,000 萬美元的價格為 40,000 美元到 500 美元。 等等。

標普 500 指數本身可能支付不了多少錢，但我們可以找到很多收益率 7% 或更高的股票和基金。 我們只需要知道去哪裡找。

逆向投資是值得的：收益率超過 7%

現在我們不想將這 569 隻股票和基金放入 ETF 中併購買。 這裡存在一些股息災難。 我們需要對這一堆進行整理。

這就是我們今天談論的原因。 在Contrarian Outlook，我們研究高收益，這樣您就不必這樣做。

但這就是我來這裡的原因。 我進行了研究，以幫助您找到那些可以在一夜之間改變您退休生活的例外情況。

今天讓我們考慮五個——收益率在 8% 到 25.2% 之間——看看哪些是“分紅退休“ 資料夾。

帶扣 (BKE)

股息收益率： 21.0%（迅達）

讓我們從比看起來多得多的股息開始。

帶扣 (BKE) 是一家中高端服裝、配件和鞋類的時尚零售商，在 439 個州經營 42 家商店。 並且它依賴於 特別股息 在保持財務穩健的同時回報股東。 你看，BKE 定期支付 35 美分的季度股息，在過去五年左右的時間裡，該股息本身也以不錯的速度成長。 據此，BKE 的收益率約為 4.3%。

但它也根據其利潤支付了可變的特別股息——例如，5.65 年每股分配 2021 美元， 將收益率提升至驚人的 21%！

問題是：股票本身會堅挺嗎？

與許多實體時尚品牌一樣，Buckle 的銷售額隨著時間的推移逐漸下降 亞馬遜（AMZN） 和其他電子零售商開拓了自己的位置。 但 2020 年和 2021 年在某種程度上是一種復興，在疫情最嚴重的時期，收入實際上有所改善，去年的利潤增加了一倍多。

然而，該股去年曾見頂，自 XNUMX 月以來已下跌逾三分之一。 這是因為逐年比較對 BKE 將不再有利——專業人士預計，由於營收成長不溫不火，本財年利潤將出現兩位數下滑。

退休投資者最好考慮這一點：時尚是善變的。 就這樣吧 美國之鷹 (AEO), 間隙（GPS） 或其他類似的零售商，這些股票通常只有在波段交易時效果最好。 但對於一家商店數量逐年減少的實體零售商來說，沒有任何有意義的長期成長之路。

第六街專業貸款 (TSLX)

股息收益率： 10.2%（迅達）

一隻可能更穩定且也依賴特別股息的股票是 第六街專業貸款 (TSLX)-一個 業務發展公司（BDC） 以前被稱為 TSLX，我喜歡不時出現。

正如我之前所說，TSLX 向 BDC 圍欄擺動。 它向企業價值在300 萬至500 億美元之間的公司進行高達15 億美元的交易（以及高達300 億美元的銀團交易），為企業價值在50 萬至1 億美元之間的公司帶來10萬至250 億美元的EBITDA。 對於如何使用這些資本也不挑剔：有機成長、收購、重組和其他一些用途都是可以的。 它將進行各種投資——優先擔保貸款、夾層債務、非控制結構性股權和普通股。

這有助於形成不拘一格的投資組合公司，從人力資源支援服務公司 PrimePay 和教育數據公司 Illuminate Education 到 JCPenney 和 Staples 等陷入困境的零售商。

TSLX 在當前環境下看起來特別好，因為它本質上是浮動利率，這意味著它可以從短期利率上升中受益，而短期利率在不久的將來幾乎是有保證的。

第六街再次依靠特別股息來增加其定期股息。 在經濟不景氣時期，這是一個很好的安全閥，因為你可以在撤資的同時仍然保證最低水平的收入——當然，在繁榮時期，投資者會獲得回報。

值得注意的是，TSLX 的交易價格是資產淨值 (NAV) 的 1.4 倍。 這是非常昂貴的——事實上，這使得第六街成為該街區最昂貴的 BDC 之一。 但同樣值得注意的是，投資人很少有機會以合理的價格購買這檔股票。

明星散裝貨船 (SBLK)

股息收益率： 企業排放佔全球 25.2%

收益率超過 25%，成長超過 440%，這可能有什麼問題 每年 過去三年？

嗯，這是潛在投資者面臨的大問題 明星散裝貨船 (SBLK).

Star Bulk 是一家全球乾散貨運輸公司，擁有一支由128 艘船舶組成的船隊，船舶範圍從超靈便型（Supramax）（中型）到紐卡斯爾型（Newcastlemax）（超大型），之所以如此命名，是因為它們能夠達到最大且仍能進入澳洲紐卡斯爾港）。

這些船舶運輸從鐵礦石到化肥再到穀物的各種貨物，每年在全球運送超過 60 萬噸貨物。

正如你可以想像的那樣，生意一直都很好。

COVID-19 大流行使許多行業發生了翻天覆地的變化，但除了家庭健身自行車和視訊會議之外，很少有行業比托運商受益更多。 這是因為全球供應鏈已陷入完全混亂，全球運輸成本大幅上升。 考慮到波羅的海幹散貨指數（衡量不同類型乾散貨船的綜合指數）從 770 年初的 2020 左右飆升至 5,000 多的高點，此後又回落至 2000 多的低水平，但仍富有成效。

2020 年至 2021 年間，SBLK 的營收成長了一倍以上，淨利從約 9.7 萬美元猛增至 680.5 億美元。

這對其股息來說意味著極好的事情，該股息是根據2019 年底的新政策開始的。每個季度，總股息將等於公司的總現金餘額減去最低現金餘額，該最低現金餘額等於其船舶數量乘以不同的金額到 2021 年，第四季及以後的投資額將高達 2.10 萬美元。 因此，Star Bulk 的股價從 5 年全年每股 2019 美分上漲至 2 年第一季每股 2022 美元。

只要運費保持在高位，這就會帶來幾乎不可抗拒的回報。 SBLK 在過去五年中成長了兩倍多，幾乎所有進展都是自 2021 年以來實現的。

但問題是：當世界恢復某種形式的正常狀態時會發生什麼事？

Star Bulk 今年的利潤預計將小幅下降，然後在 2023 年下降近四分之一。這並不是說 SBLK 無法充分利用持續的供應鏈困難，甚至收益率將完全消失。 但這是一種可變的紅利——當世界恢復正常時，這种红利很容易就會下降。

自由全明星成長 (ASG)

股息收益率： 企業排放佔全球 8.0%

我們可以利用的另一個獲得高收益的地方是 封閉式基金（CEF）空間。 基金世界的這個小角落不像共同基金和交易所交易基金 (ETF) 那樣受人尊敬，它使用各種槓桿來產生極高的收益率，即使是用普通的資產也是如此。

採取 自由全明星成長 (ASG)， 例如。 收益率為 8%，您可能會認為 ASG 投資於高收益資產類別，例如 BDC、REIT 或 MLP。

沒有。 相反，該投資組合分為三個不同的基金管理組，每個組的任務是購買資產類別池中不同深度的股票：大型股、中型股和小型股。

但顧名思義，他們都在尋求增長。

結果是一個投資組合，範圍從大型股，如 亞馬遜（AMZN） 和 字母（GOOGL）-請注意，這兩家公司甚至不會向相對不知名的中小型股支付股息，例如 蒙特羅斯環境集團 (MEG) 和 StepStone 集團 LP (STEP).

那麼……收入從哪裡來？

這就是問題所在。 有時，ASG 會從其持有的股票中分配股息收入，但其中一些分配是長期收益，這意味著它們在納稅時會受到不同的待遇。 但就其價值而言，這些分配（資本利得或其他）仍然會帶來很大的不同。

Global X 納斯達克 100 備兌買權 ETF (QYLD
昆士蘭州
)

股息收益率： 企業排放佔全球 11.6%

如果您持有納斯達克最著名的股票並獲得超過 10% 的報酬怎麼辦？

這實際上是與 Global X 納斯達克 100 備兌看漲期權 ETF (QYLD)儘管是科技股和其他高成長股的投資組合，但它確實提供了兩位數的收益率。

但它不僅能容納它們。 它交易它們。 有點。

QYLD 持有多個單獨部位以複製納斯達克 100 指數的表現。 但隨後它會根據同一指數買入看漲期權，以產生較高的基本收入水平。

一般來說，出售備兌買權自然會限制標的資產的潛在上漲空間，但 QYLD 只係統地交易指數選擇權而不是挑选和選擇單一成分選擇權的方法留下了大量資金。

Brett Owens是的首席投資策略師 逆勢觀。 有關更出色的收入建議，請免費獲得他的最新特別報告： 您的提前退休投資組合：巨額紅利——每個月——永遠.

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