3 年擁有 60/40 投資組合的 2023 個理由

多元化有利於投資組合，因為它降低了風險。 風險無法完全降低，因此，投資者試圖以降低風險並仍然讓投資組合增長的方式來平衡投資組合。

有多種方法可以降低投資組合中的風險。 一種是對沖，但成本高，需要對金融市場有深刻的了解。

另一種是將不相關或相關程度低的資產添加到您的投資組合中。 債券和 股票 相輔相成，因為債券為投資組合提供了穩定性，而股票則更不穩定。

但是分配給每個資產類別的金額是多少？ 60/40 組合是一種解決方案。

什麼是 60/40 投資組合？

60/40 投資組合由 60% 的股票和 40% 的債券組成。 這個想法是在產生回報的同時將風險降至最低，即使金融市場處於困境，因為兩種資產類別之間的相關性降低。

2022 年對於 60/40 投資組合來說是艱難的一年，因為它實現了 -24% 的回報。 然而，按照 XNUMX 月第一個交易週後的年化回報率計算，這樣的投資組合擁有有史以來最好的年初至今表現。

那麼，為什麼有人會在 60 年表現如此糟糕之後建立 40/2023 的投資組合呢？ 以下是支持 60/40 投資組合的三個理由：

• 一個多世紀以來的平均年回報率為+9.5%
• 一百多年來只有兩次 60/40 投資組合連續兩年出現負面結果
• 只需要每年重新平衡

如何建立 60/40 的投資組合？

這種投資組合的最簡單形式是購買股票指數（即跟踪股票市場指數的 ETF）和跟踪債券的 ETF。

標準普爾 ETF 的總資產約為 1 萬億美元。 現有 0.6 只 ETF，平均費用率為 XNUMX%。

至於債券ETF，一個選擇可能是IEF，它代表iShares 7-10 Year Treasury Bond，跟踪由剩餘期限為XNUMX至XNUMX年的美國國債組成的指數的投資結果。