3 對沖通脹的另類投資

隨著創紀錄的通貨膨脹率和動蕩的股市，您可能正在尋找替代方法來保存和增加您的退休儲蓄。 在任何投資組合中，對沖通脹都涉及一些簡單的原則。 首先，尋找與您的資產不相關（朝同一方向移動）的投資。 如果您的投資組合下降，您的非相關投資可能會上升。 接下來，尋找內在價值佔很大比例且不受市場行為影響的投資。 考慮您認為必須花錢的投資，例如基礎設施和商品。

當我們更深入地研究在股市之外持有的三項通脹友好型投資時，請記住，投資者可以利用稅收優惠賬戶，如自主 IRA (SDIRA) 來持有這些投資，並最大限度地實現退休投資組合多元化戰略。

1。 房地產

房地產是一種傳統的通脹對沖工具，因為它作為有限供應的有形資產具有巨大的內在價值。 房地產等有形資產往往會隨著時間的推移保持或增值，並在通貨膨脹期間飆升，使其成為不容忽視的資產。

雖然單戶住宅市場在 2020 年夏季經歷了大規模的人們逃離城市前往郊區和農村城鎮的遷移——毫無疑問是 Covid -19 催化的房地產繁榮——但仍有很多機會。 房屋需求超過供應，虛擬購物、電子商務和供應鏈問題仍然存在 推動需求 為多樣化的產業增長。 SDIRA 在股票市場之外持有 REITS、倉庫和/或未開發土地等資產，可提供顯著的稅收優惠或延稅增長（如果持有 Roth IRA，則免稅）和可創造現金流和潛在上行空間的利潤為長期市場升值。

2. 私募股權——以基礎設施為重點

該國的基礎設施在某種程度上是永無止境的運作，從一般磨損到開發和翻新再到恢復自然災害造成的破壞。 我們目前正處於大力開發和改造的階段，這些基礎設施項目需要資金——投資者的選擇有很多。 以基礎設施為中心 私募股權投資s 從有限合夥人（外部投資者）在股票市場之外籌集資金，然後將這些資金用於投資額外的資產或運營。 它們類似於傳統的私募股權投資，但這些投資包括對公用事業、交通、社會基礎設施（醫院、學校）和能源的關注。 基礎設施投資的波動性通常相對較低，與其他資產類別的相關性較低； 這些項目的支出通常是強制性的，這使得它們成為替代資產市場上幫助對沖通脹的熱門選擇。

3 大宗商品

商品是通常被消耗的資源，包括銅和期貨合約等半貴金屬。 此類資產也可以在股票市場之外找到，但在投資時需要注意一些關鍵點。

銅是一種週期性資產，這意味著它會隨著市場波動。 同樣重要的是要記住，與任何有形資產一樣，其價值取決於可用供應量； 這意味著採礦過程或整個供應鏈中的問題會影響您的投資。 根據國際銅業協會的數據，預計未來 50 年銅的增長率將高達 20%。 世界銀行 2017 年報告 “礦物和金屬在低碳未來中的作用越來越大“ 確定了需求量很大的金屬，以實現低碳/零碳的未來。 銅、鈷、鐵礦石、鉛鋰鎳錳、鉑金屬和稀土金屬都被認為是發展“受碳約束的未來”所必需的。 該報告還指出，隨著全球經濟希望到 2050 年過渡到低碳足跡，我們可能會看到對金屬的需求迅速增長。

期貨合約 是大宗商品資產類別中的另一種投資選擇。 這些合約包括實物商品和金融工具，它們詳細說明了標的資產的數量，並經過標準化以促進期貨交易所的交易。 合同規定各方有義務以預定的未來日期和價格購買或出售資產。 期貨市場是為對沖而設計的。 農民可以通過在期貨市場上出售來保護他們的作物價格，加工者可以通過購買來保護他們的供應價格。 您也可以這樣做：如果您擁有廣泛的股票投資組合，您可以使用股指期貨來對沖頭寸損失。 以保護您的投資組合所需的價格出售期貨合約進行設置，以便在價格不符合您預期的情況下交易成本充當保險費。 如果市場確實向您擔心的方向發展，您將彌補與您持股相反的期貨合約的損失。 與其他另類投資相比，期貨往往具有更高的風險因素，並且合同的細節可能很複雜。 充分了解期貨市場和期貨合約條款（包括細則）非常重要。

對沖的常青原則

在替代品中發現的成功基於識別和利用不斷變化的時代（通常是充滿挑戰的時代）的機會。 與股市無關的另類資產是有形的，提供內在價值，並且可以保留其價值，因為強制性支出是對沖您的投資組合免受通貨膨脹和股市波動影響的常青原則。

SDIRA 和稅收優惠投資

利用 SDIRA 持有另類資產可提供更大的稅收優惠，可以為您的退休投資組合在未來提供動力。 與任何投資決策一樣，盡職調查和與財務顧問合作都很重要。 在新市場做出投資決定之前，請與稅務、法律或財務顧問討論您的具體情況，並查看是否持有另類投資 自我導向的 IRA 非常適合您的退休目標.

本文中提供的信息是教育內容，而不是投資、稅務或財務建議。 您應該諮詢有執照的專業人士，以獲得有關您的具體情況的建議。