10 多個常見稅務問題 - 頂級註冊會計師的解答

你在尋找一些好的暑期讀物嗎？ TheStreet 為您提供了來自全國一些領先的註冊會計師和稅務專家的稅務提示。

確保您將此頁面添加為書籤，我們將在整個夏天使用任務提示對其進行更新。 TheStreet 的註冊會計師正在回答常見問題和經常搜索的稅務問題。

註冊會計師和稅務專家回答的稅務問題

1.“我掙的錢不多，我真的需要報稅嗎？”

我們經常從 Z 世代和千禧一代那裡聽到這個問題。簡短的回答是肯定的！即使您沒有達到 IRS 的收入門檻，您也確實應該報稅。

“不納稅是 Z 世代和千禧一代犯下的最大錯誤之一”，根據 Lisa Greene-Lewis 的說法， TurboTax 的註冊會計師 (CPA) 和稅務專家.

行情 | Z世代和千禧一代在稅收上犯的最大錯誤

Lisa Greene-Lewis，註冊會計師和 TurboTax 專家

Lisa Greene-Lewis，註冊會計師和 TurboTax 專家

劉易斯說：“如果他們預扣了聯邦稅，他們可能會錯失拿回（錢）以及一些教育學分的機會。”

2. “我如何整理我的稅務記錄？”

“明年的申報從現在開始組織起來，Jeffrey Levine 說，他的註冊會計師和稅務專家白金漢戰略財富合作夥伴. “擁有一個存儲與稅收相關的所有東西的地方是最重要的”。

那麼你應該保留哪些文件呢？萊文說，您應該保留難以獲得的文件副本，例如納稅申報表、法律合同、保險索賠和身份證明。

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您應該保留哪些文件？

保留難以獲得的文件，例如：

納稅申報表
法律合同
保險理賠
身份證明

您應該保留記錄多長時間？

一個好的經驗法則是僅在必要時保留財務記錄和文件。以下是有關保留特定文件多長時間的一些建議。

保存一年或更短時間的記錄：

銀行或信用合作社報表
信用卡對帳單
水電費
汽車和房主保險單

保存一年以上的記錄：

納稅申報表和證明文件（在提交申報表後至少保留 3 年）
抵押合同（保留到抵押貸款得到滿足並且您有滿意的證明）
財產評估（只要您擁有該財產，就一直保留）
年度退休和投資報表（保留年度報表，但丟棄月度或季度報告）
大宗購買和家庭裝修的收據（在房產出售後保留至少 3 年）

無限期保存的記錄：

出生證、死亡證和結婚證
收養記錄
公民身份和退伍文件
社會保障卡

“那些更有條理的人在未來會過得更輕鬆，繳稅也更少，”萊文說。

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白金漢戰略財富首席規劃官 Jeffrey Levine

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3.“什麼是預估稅？”

如果您是小型企業，您很可能熟悉預估稅. 美國國稅局表示：“估計稅是用於支付的方法，無需預扣。” com。

CJ Miller, CFP®, RMA® 是一名財務規劃師明智的錢, 解釋說“因為考慮了美國的稅收制度，所以需要估計納稅額”隨收隨付你去“。

米勒說：“政府希望先付錢，所以他們要求你每季度付款，以支付該季度任何收入的預期稅款。這也是為什麼每個支付期都會從你的薪水中預扣稅款的原因。”

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4.“誰支付估計的稅款？”

“個人，包括獨資經營者、合夥人和 S 公司股東，如果他們預計在提交申報表時欠稅 1,000 美元或更多，通常必須支付估計稅款，” 根據 IRS.com 網站.

5.“季度預估稅款何時到期？”

這裡是預計納稅時間表. 當然，如果到期日是周末或節假日，則付款應在下一個工作日到期。

15年XNUMX月
15年XNUMX月
15年XNUMX月
次年15月XNUMX日

圖表：2022 年納稅日期和截止日期

6.“我的加密投資是否徵稅？”

如果你是現在買賣加密貨幣的眾多人中的一員，那麼預計它會被徵稅。 “虛擬貨幣交易應納稅根據美國國稅局的說法，就像任何其他財產的交易一樣。

那麼，您的虛擬交易何時應納稅？麗莎·格林-劉易斯 TurboTax 的註冊會計師 (CPA) 和稅務專家說：“我經常聽到人們甚至不知道他們的交易何時應納稅的問題。在您出售股票或加密貨幣之前，您沒有應稅事件”

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Lisa Greene-Lewis，註冊會計師和 TurboTax 專家

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“此外，取決於你在出售股票之前持有股票的時間，這也是你被徵稅的方式。如果您持有股票或加密貨幣超過一年，那麼您將受益於這些長期資本收益，這些收益更少，您知道，您的稅收更少，”Greene-Lewis 表示。 “然後還要記住，當你賣出時，你是否有任何股票虧損或任何加密貨幣虧損，這是很多人沒有的。但如果你這樣做了，你可以用這些損失來抵消你的收益。然後你的損失可以轉移到你的普通收入上，比如你知道的 W-2 收入或自僱收入，最高可達 3,000 美元。”

圖表：短期對比。長期資本收益

TheStreet 的官方稅務合作夥伴 TurboTax 共享新投資者完整指南，包括您應該保留的常見稅表和投資記錄。

7. “我的家庭裝修稅可以抵扣嗎？”

“對於大多數人來說，當你進行家庭裝修時，這是一項個人開支，因此不能扣除。現在，當然，每種情況都不同，這就是為什麼我們的稅收制度如此具有挑戰性，因為一切都以事實和情況為中心”，萊文在接受《退休日報》的羅伯特鮑威爾採訪時說。

有好消息。您所做的某些事情可能無法扣除，但仍然可以為您提供稅收優惠。 “例如，節能改進，”萊文說。 “如果你在屋頂上安裝太陽能電池板，或者用更節能的選項替換門窗，可以為你創造積分。”

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白金漢戰略財富首席規劃官 Jeffrey Levine

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8. “我是個體經營者，我可以為我的房子減稅嗎？”

根據 9 月份的數據，有超過 XNUMX 萬個體經營者。勞工統計局. 因此，自僱人士詢問他們是否可以通過聲稱自己的房屋來獲得稅收減免也就不足為奇了。

“當你是個體經營者時，首先，你不會定期扣稅，你知道，作為預扣稅。因此，如果您認為自己將欠 1,000 美元或更多，您需要繳納預估稅，”Lewis 說。

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Lisa Greene-Lewis，註冊會計師和 TurboTax 專家

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“但另一方面，當你是個體經營者時，只要與你的業務直接相關，你就可以進行很多扣除。因此，諸如計算機設備之類的費用，或者如果您為您的企業設計了一個網站，或者為您的辦公室設計了辦公家具和其他東西，請記住，這些東西可以抵稅，並且真正有助於您的稅收狀況。”

觀看下面的更多扣除或閱讀 TurboTax 的指南家庭辦公室稅收減免.

9.“我是個體經營者，我需要什麼表格？”

如果您是個體經營者，您正在賺錢，請準備好填寫一份自僱形式的數量.

“所以他們（個體經營者）應該關注 1099-NEC，這是相當新的，”Lewis 說。 “它曾經是 1099-MISC，但現在是 1099-NEC，它報告您賺取的任何收入為 600 美元或更多。此外，您的所有收入以及可扣除的費用都將列在附表 C 中。這將與您的個人納稅申報表一起提交。”

這些表格可以在 IRS.com 網站上找到。我們為您節省了一些搜索，它們是：

您可以了解更多關於自僱納稅義務、要考慮的表格，甚至如何在國稅局自僱稅務中心.

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10.“虛擬貨幣交易是否徵稅？”

我們現在處於一個擁有貨幣和虛擬貨幣. 貨幣是您經常放在口袋裡的東西，是每個國家/地區使用的標準貨幣形式。

另一方面，虛擬貨幣是一種可以替代真實貨幣的貨幣。例如，比特幣是一種數字貨幣。它最終可以兌換成美元。

那麼，虛擬貨幣交易會產生稅收影響嗎？根據美國國稅局的說法，“以虛擬貨幣進行交易的納稅人可能必須在其納稅申報表中報告這些交易。”

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11. “我可以免稅出租我的房子嗎？”

您是否正在考慮在 Airbnb 或 VRBO 上租房？根據 Jeffrey Levine 的說法，在適當的情況下，租金可以免稅。白金漢戰略財富合作夥伴.

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白金漢戰略財富首席規劃官 Jeffrey Levine

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“這可能是你大部分時間住的房子。如果是這種情況，那麼其中一部分將取決於您使用 Airbnb 出租多少，”萊文說。 “如果只是很短的時間，比如兩週或更短的時間，你實際上可以得到這個收入，得到這個鮑勃，免稅。我最喜歡的兩個詞是免稅。”

12. “如果我今年收到超過 600 美元的 Venmo 轉賬，我需要納稅嗎？”

關於你必須申報收入的規則沒有改變，但關於像 Venmo 和 PayPal 這樣的個人對個人匯款公司的報告規則已經改變了。截至 2022 年，如果您通過任何這些平台收到 600 美元或更多，並且這些付款被歸類為購買或商品和服務，他們需要使用 1099-K 表格向 IRS 報告，同時向您發送副本. 這不應該成為問題，因為您作為營業收入收到的任何款項無論如何都是應納稅的，因此假定您已經計劃在您的納稅申報表上申報該收入。如果您要向朋友匯款以報銷他們的費用，只需確保將其歸類為朋友和家人付款以避免報告，因為 IRS 會希望看到 1099-K 表格上報告的金額作為您的收入納稅申報表，如果您是獨立從業者或單一成員有限責任公司，通常在附表 A 上。

資料來源：https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo