加密貨幣發生了什麼？ 紙牌屋是如何倒塌的

關鍵要點

• 雖然 2021 年創造了許多加密貨幣的成功故事，普通人成為了百萬富翁，但 2022 年卻發生了逆轉，數万億美元從這個領域消失了。
• FTX 的災難性崩潰損害了投資者的信心，在數字資產已經充滿挑戰的一年之後，這場崩潰造成了許多人員傷亡。
• 在 2021 年，有幾次你沒有聽說過加密貨幣就無法轉彎。 加密貨幣在 2021 年 68,000 月達到頂峰，此後經歷了暴跌，比特幣的價值從大約 20,000 美元跌至 XNUMX 美元以下。

2021 年，一切都是關於 模因股票反彈 和加密貨幣。 到 2022 年，人們可能會爭辯說加密貨幣也是如此，但出於非常不同的原因。

委婉地說，加密貨幣市場暴跌。 該行業受到宏觀經濟壓力、醜聞和崩潰的困擾，似乎一夜之間財富化為烏有。 隨著 2022 年接近尾聲，許多加密貨幣支持者對行業狀況感到困惑，尤其是在 最近的 FTX 崩潰 及其所有人員傷亡。

讓我們看看去年加密貨幣發生了什麼，以了解紙牌屋是如何倒塌的……

紙牌屋是如何倒塌的

隨著加密領域嚴峻的一年即將結束，這個曾經被吹捧為“加密羅賓漢”的人最終入獄是再合適不過的了。 與此同時，投資者和政府官員正在努力弄清楚一家估值最高為 32 億美元的相對較新的公司為何會在 XNUMX 月前申請破產。 Sam Bankman-Fried，通常被稱為 SBF，應該出現在國會面前作證 FTX發生了什麼事，直到 XNUMX 月初，他一直擔任加密貨幣交易所的首席執行官。

12月XNUMX日晚，應美國司法部的要求，SBF在巴哈馬被當局逮捕。 他將面臨各種民事和刑事指控，因為國會試圖弄清 FTX 是如何崩潰的，並討論數字資產領域可能的監管結構。 DOJ 計劃對 Bankman-Fried 提出電匯欺詐、證券欺詐和洗錢等指控。 SEC 已提起民事訴訟，指控 Bankman-Fried 實施了“長達數年的欺詐行為”並策劃了一項欺騙投資者的計劃。

SEC 主席 Gary Gensler 發表了以下評論 在一份聲明中 關於對 SBF 的指控：

“我們聲稱 Sam Bankman-Fried 在欺騙的基礎上建造了一座紙牌屋，同時告訴投資者這是加密貨幣中最安全的建築之一。”

在我們分解這次加密貨幣崩潰的時間表之前，我們必須簡要提及一些動搖該領域的破產事件。 以下加密貨幣交易所和貸方已在 2022 年申請破產或暫停客戶提款：

• FTX。
• 創世記。
• 三箭資本。
• 阿拉米達研究。
• 航海家數碼.
• 塊Fi。
• 攝氏網絡。

加密出生的百萬富翁

在大流行的幾個月裡，加密貨幣變得非常流行。 你經常會聽到一些白手起家的故事，說人們在購買了“模因幣”後幾天就成了百萬富翁，這些代幣本質上是作為一個笑話引入的。

2021 年，柴犬這種表情包暴漲超過 700,000%，一名男子站出來講述他如何辭掉倉庫工作，因為他現在是百萬富翁。 這一年裡出現了更多類似的故事，加密貨幣領域似乎充滿了免費資金。

通過使用加密貨幣代幣通過高回報創造財富，該空間通過承諾豐厚的投資回報吸引了用戶。 我們都知道銀行為儲蓄賬戶提供微薄的利率。 加密貸方和交易所通過提供接近 20% 的收益率來利用這一點。 自然地，這導致許多人轉向加密空間。

加密貨幣在 2021 年底達到頂峰。

2021 年 135 月，SBF 登上了福布斯的封面（有充分的理由），邁阿密熱火隊在 FTX 競技場開始了新賽季，加密貨幣交易所支付了 19 億美元，獲得了為期 XNUMX 年的冠名權交易。 當時，SBF 正在分享他的慈善計劃，即為了人類的利益而捐出他的大部分財產。

臨近 2021 年底，加密貨幣價格飆升，感覺這個領域的每個人都變得富有了。 去年 68,000 月左右，比特幣的交易價格約為 4,800 美元，以太幣的價格達到約 3 美元，加密市場估計價值約 XNUMX 萬億美元。 感覺加密空間是不可阻擋的。

加密貨幣價格開始下跌

臨近 2021 年底，通脹顯然仍在飆升，美聯儲將不得不加息以給經濟降溫。 隨著股市開始拋售，投資者開始清算資產，比特幣在 19 月下跌了 2022%。 XNUMX 年初，股票和加密貨幣的市場波動進一步升級。 儘管許多加密愛好者吹捧數字資產可以作為通脹對沖工具，但事實並非如此。 隨著美聯儲加息必須抑制通貨膨脹變得越來越明顯，市場開始搖擺不定。

投資者急於套現，許多人認為加密冬天已經開始。 很明顯，加密貨幣不會成為許多人希望的對沖通脹的工具。 加密只是另一種根據宏觀經濟因素波動的投機資產。 加密貨幣價格隨著每次加息而持續下跌，並且最近沒有顯示出任何復蘇跡象。

月神崩潰

當 Luna 加密網絡 崩潰發生在 60 月，它被認為是有史以來最大規模的加密崩潰，估計損失約 XNUMX 億美元。 穩定幣不再穩定。 這震動了整個全球數字貨幣市場，造成許多人員傷亡，散戶投資者損失慘重。

崩潰涉及兩個主要參與者：TerraUSD/UST 穩定幣和實際的 luna 幣。 當 luna 和 UST 崩潰時，整個加密空間都出現了流動性緊縮。 Luna 代幣從 119 美元左右的歷史高位暴跌至不到一美分，然後被摘牌。

TerraUSD 的垮台引發了加密貨幣的蔓延，導致三箭資本和許多其他貸方破產。 到 400 月，Celsius 因“極端市場條件”而暫停提款，這一消息導致加密貨幣價格進一步下跌。 然後一個月後，Celsius 最終申請破產。 BlockFi 不得不被 FTX 以 XNUMX 億美元的現金注資救助。

FTX墜毀並造成多人傷亡

當加密愛好者認為事情不會變得更糟時，它確實發生了。 FTX 平台崩潰了，它拖垮了更多的加密貨幣貸方。 雖然我們已經在其他文章中介紹了這個正在進行的傳奇，但值得重申的是，FTX 交易所在短短幾天內從規模太大而不能倒閉到完全崩潰。

正在進行調查以確定 FTX 是否將其客戶的資金借給了 SBF 也擁有的貿易公司 Alameda Research。 Bankman-Fried 曾試圖將這家曾經價值 32 億美元的交易所倒閉歸咎於管理失誤和會計不善，但這些簡單的答案需要進一步擴展。

加密貨幣的下一步是什麼？

MicroStrategy 聯合創始人 Michael Saylor 最近宣稱加密行業需要成長，並推測這種加密崩潰可能會導致該領域的監管加速。 在這一點上，沒有辦法避免政府審查。

白宮新聞秘書 Karine Jean-Pierre 上個月談到了加密貨幣如何冒著傷害普通美國人的風險，以及需要進行適當的監督。 Jean-Pierre 還表示，“最新消息進一步強調了這些擔憂，並強調了為什麼確實需要對加密貨幣進行審慎監管。”

許多加密貨幣愛好者希望最壞的情況已經過去。 其他人不太確定會發生什麼。 政府的參與對加密空間意味著什麼？ 很難說接下來會發生什麼。

你應該如何投資？

由於加密貨幣交易所和貸方不受與銀行業相同的監管，因此投資這些投機性數字資產可能風險極大。 如果 2022 年教會了我們關於投資的任何事情，那就是當某件事看起來好得令人難以置信時，它幾乎總是如此。

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底線

就在今年早些時候，凱蒂·佩里 (Katy Perry) 在 Instagram 上開玩笑說她是如何放棄音樂事業去成為 FTX 的實習生的。 截至今天上午，FTX 前首席執行官已入獄。

很難說加密貨幣在可預見的未來是否會注定失敗，或者該領域是否最終會反彈，但整個行業都已經暴露無遺。 加密空間充滿缺陷和風險，這將使散戶投資者很難再次找到對該行業進行大量投資的信心。 去年，許多散戶投資者目睹了他們辛苦賺來的錢蒸發和消失。

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