沃倫和馬歇爾提出法案以收緊加密貨幣洗錢規則

馬薩諸塞州民主黨參議員伊麗莎白·沃倫和堪薩斯州共和黨參議員羅傑·馬歇爾提出立法，以收緊美國對數字資產的反洗錢規定。

賬單 根據參議員的聯合發布，將把“了解你的客戶”規則擴展到錢包提供商、礦工、驗證者和其他網絡參與者。 它還將禁止金融機構使用交易混合器或與之交互——分散式應用程序會掩蓋以太坊等分佈式賬本網絡上的交易來源。

沃倫說：“加密行業應該像銀行、經紀人和西聯匯款一樣遵循常識性規則，這項立法將確保相同的標準適用於類似的金融交易。”

兩黨立法在本屆國會期間成為法律的可能性很小，但很可能會在明年 XNUMX 月開始的下一次立法之後重新引入。 該法案將進一步擴大許多加密貨幣用戶和倡導者所厭惡的規則，也可能會加速聯邦機構內部已經在進行的規則制定過程。

這位馬薩諸塞州民主黨人和堪薩斯州共和黨人希望財政部為貨幣服務業務建立一種考試，類似於銀行監管機構對銀行進行的考試，加密貨幣公司通常在支付服務分類下註冊。 美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會也將被要求為他們監管的業務建立自己的機構，如經紀自營商和數字資產交易所。  

“在 11 年 2001 月 XNUMX 日的恐怖襲擊之後，我們的政府實施了有意義的改革，幫助銀行切斷了美國金融體系中的不良行為者，”馬歇爾在新聞稿中說。 “將這些類似的政策應用於加密貨幣交易所將防止數字資產被濫用來資助非法活動，而不會限制守法的美國公民的訪問。”

兩位參議員還希望金融犯罪執法網絡最終確定一項規則，要求銀行和貨幣服務企業報告並記錄涉及非託管數字資產錢包或託管在不符合美國反壟斷法的司法管轄區的交易對手方和交易的記錄。 - 洗錢規則。

該法案還包括對 10,000 美元或以上的離岸數字資產交易的信息備案要求，以及美國的加密貨幣 ATM 驗證客戶身份並定期向聯邦當局提供其擁有的機器的位置和數量的要求。

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