了解 DeFi 及其用途 – crypto.news

什麼是 DeFi，為什麼它在加密領域如此受歡迎？ 單擊以了解您需要了解的有關 DeFi（去中心化金融）及其最常見用途的所有信息！

DeFi，即去中心化金融，是一個與加密貨幣密切相關的快速發展的行業。 DeFi 的核心旨在通過消除銀行等中介機構並授權用戶進行獨立的金融交易來改變金融業。 

但是 DeFi 到底是什麼，為什麼它現在這麼流行？ 請仔細閱讀，找出答案！

什麼是DeFi？

DeFi（去中心化金融）是在以太坊等公開可用的區塊鏈上運行的金融服務的統稱。 DeFi 允許您在沒有銀行等第三方幫助的情況下進行借貸和交易資產等交易。 與加密貨幣一樣，DeFi 具有全球影響力，支持點對點交易，而且速度極快。

由於 DeFi 產品建立在區塊鏈之上，每一筆交易都可以被所有人查看，確保了透明度。 它們還受智能合約的約束，將執行交易時人為錯誤的風險降至最低。

DeFi 產品是非託管的，這意味著用戶對其 DeFi 代幣和私鑰負責。 由於用戶對其密鑰負責，因此如果網絡攻擊破壞了銀行或加密貨幣交易所，它可以防止大量資金損失。

集中式和分散式金融之間的差異

DeFi 與 CeFi（Centralized Finance）相反。 CeFi 由銀行和信用合作社等傳統金融機構組成。 此外，CeFi 還包括 Binance 和 Coinbase 等加密貨幣交易所。

DeFi 和 CeFi 之間的一些顯著區別是：

隱私

大多數 CeFi 機構都要求您填寫個人數據，例如您的全名、家庭住址和電話號碼。 儘管 DeFi 並非完全匿名，但您無需提供太多個人信息即可進行交易。 

可驗證

銀行和其他傳統金融機構對其所有交易保密。 由於 DeFi 在區塊鏈上運行，因此任何用戶都可以查看任何交易，從而為其提供額外的透明度和信任層。

營業時間

銀行、證券交易所和信用合作社通常遵循營業時間並在周末關閉。 但是，DeFi 沒有相同的限制——你可以每週 24 天、每天 XNUMX 小時進行交易。

DeFi 的常見用途

與 CeFi 對應物一樣，DeFi 在金融領域也有很多用途。 以下是人們使用 DeFi 的一些常見方式： 

去中心化交易所（DEX）

DeFi Swap 和 Uniswap 等去中心化交易所允許用戶在沒有中介的情況下交易加密貨幣。 智能合約不是中央機構，而是將賣家與買家聯繫起來——代幣直接從他們的錢包中轉移，無需任何第三方的幫助。

Stablecoins

與法定貨幣相比，加密貨幣的價格波動更大，這對於交易來說並不理想。 這就是為什麼人們製造與現實世界資產掛鉤的穩定幣或加密貨幣。 大多數穩定幣與美元掛鉤，但也有一些與黃金或白銀等資產掛鉤。

一些最受歡迎的穩定幣包括：

• Tether（與美元掛鉤）
• 美元硬幣（與美元掛鉤）
• Binance USD（與美元掛鉤）
• Digix 黃金代幣（與黃金價格掛鉤）

貸款平台

像 Compound 這樣的借貸網站讓用戶可以藉入或借出加密貨幣。 一種算法設定利率，因此高需求加密貨幣的利率通常更高。 與需要身份證明或信用評分的 CeFi 借貸不同，DeFi 借貸只需要代幣形式的抵押品。

預測市場

預測市場本質上是投注網站，人們通過正確猜測事件的結果（如總統選舉）來賺錢。 DeFi 預測市場越來越受歡迎，因為大多數政府都試圖關閉集中式預測市場。

了解 DeFi 錢包

與加密貨幣一樣，你需要一個 DeFi 錢包才能使用去中心化金融服務。 所有 DeFi 錢包都是非託管的，因此您有責任保護您的助記詞或私鑰的安全。 

雖然有硬件和軟件 DeFi 錢包，但軟件錢包是迄今為止 DeFi 交易最受歡迎的選擇。 一些流行的錢包包括：

• MetaMask
• 錢包連接
• 彩虹錢包

並非所有錢包都與每個區塊鏈兼容——例如，MetaMask 不支持 Solana 區塊鏈。 根據您的要求和偏好，您可能需要多個 DeFi 錢包。

不同的錢包也有不同的支持功能。 例如，SolFlare 可讓您管理您的質押加密貨幣，而 MetaMask 可讓您直接從其應用程序交易代幣。

在您可以使用 DeFi 服務之前，您必須通過單擊“連接錢包”將您的錢包連接到其協議。 確保你的錢包有加密貨幣來執行交易。

用 DeFi 賺錢

DeFi 是賺取被動收入的好方法。 以下是在 DeFi 平台上賺錢的三種方式：

跑馬圈地

在 DeFi 服務上質押代幣類似於擁有銀行儲蓄賬戶。 您鎖定一定數量的硬幣一段時間，並在您的質押期結束時賺取硬幣作為獎勵。 

這些獎勵來自區塊鏈，它使用您質押的硬幣來驗證交易。 質押更多的硬幣可以讓您在質押期結束時獲得更高的獎勵。

一些像 ETH 這樣的加密貨幣有最低質押金額。 但是，加密貨幣交易所也開放了質押池，允許您以較小的存款加入。

提供流動性

成為 Uniswap 等去中心化交易所的流動性提供者與質押類似。 您將代幣鎖定在流動性池中，並獲得流動性池幣作為支持代幣交換的獎勵。 您提交的代幣越多，您獲得的獎勵就越多。

貸款

通過 DeFi 賺取被動收入的最直接方法是藉錢。 DeFi 借貸的工作方式不同，因為你將資金鎖定在一個為你選擇借款人的智能合約中。 一旦他們以利息償還貸款，您就可以解鎖這些資金並獲利。

DeFi 的好處和風險

與任何新的技術突破一樣，DeFi 也有其優點和缺點。 

以下是 DeFi 的好處：

• DeFi 具有包容性，因此任何擁有 DeFi 錢包和互聯網連接的人都可以訪問其服務。
• DeFi 中的交易是實時發生的，因此匯率始終是最新的。
• 用戶對其資產負責，從而降低了大規模數據洩露的風險。
• 得益於區塊鏈，DeFi 數據是防篡改的。
• 所有 DeFi 交易都可以在區塊鏈上查看，確保透明度。
• 構建 DeFi 協議的智能合約是高度可定制的，並且可以執行複雜的任務。

儘管如此，DeFi 仍處於起步階段，並且存在許多與之相關的風險，例如：

• DeFi 的底層技術還不成熟，在極端的長期壓力下可能無法承受。
• DeFi 沒有規則和規定，因此如果出現問題，客戶幾乎沒有保護。
• 與傳統金融機構一樣，DeFi 也容易受到網絡攻擊。
• 大多數 DeFi 貸款需要高額抵押品，有時高達貸款價值的 100%。

結論

DeFi 或去中心化金融是一種金融技術概念，它賦予用戶執行獨立交易的能力。 它承諾為每個人提供私密、快速和透明的交易。

DeFi 有許多應用，從去中心化的加密貨幣交易所和借貸平台到穩定幣。 您還可以通過質押和提供流動性在 DeFi 平台上賺取被動收入。

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