Silvergate 的大加密貨幣損失讓監管機構最擔心

（彭博社）——幾個月來，美國當局一直在競相切斷銀行與風險加密企業之間的聯繫，擔心金融體係有朝一日可能遭受嚴重損失。 他們可能來不及了。

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Silvergate Capital Corp. 週三表示，Silvergate Capital Corp. 是一家迎合該行業的美國銀行，發出迄今為止最嚴厲的警告，它需要更多時間來評估去年加密貨幣暴跌對其財務造成的損害程度——包括它是否能夠繼續生存下去。 該股週四在盤前交易中暴跌約 30%。

該公司已經報告第四季度虧損 1 億美元，並表示該數字可能會進一步攀升。 該公司仍在計算快速出售資產以償還聯邦住房貸款銀行系統預付款的成本。 它還可能需要減記一些剩餘資產的價值。

總部位於加利福尼亞州拉霍亞的 Silvergate 在監管文件中寫道，這可能導致“資本不足”。 “公司正在評估這些後續事件對其持續經營能力的影響。”

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擁有聯邦保險存款和超過 11 億美元資產的貸方的這種承認將加劇美國立法者和監管機構之間關於銀行是否能夠管理與數字資產相關的風險的爭論。

有一段時間，Silvergate 以一種看似新穎的方式讓其股東興奮不已：吸收來自加密企業的現金存款以投資更穩健的證券。 但當 Sam Bankman-Fried 的 FTX 帝國在 XNUMX 月崩潰時，該銀行的客戶集體撤離以渡過難關，迫使其虧本拋售所持資產。

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“這證實了許多監管機構的擔憂，”哥倫比亞大學里奇曼商業、法律和公共政策中心的高級研究員托德貝克說。 “如果這家銀行倒閉，它將被舉為一個例子，說明為什麼銀行在與加密公司打交道時應該極其保守。”

他說，即使這種情況沒有發生，Silvergate 的困境也會讓監管機構更加謹慎。

監管機構的警告

事實上，美國的鎮壓行動已經開始。

XNUMX 月初，三大金融監管機構——美聯儲、貨幣監理署和聯邦存款保險公司——向銀行發出直言不諱的警告，稱不應允許無法控制的加密相關風險感染銀行系統。

當月晚些時候，美聯儲拒絕了加密貨幣公司 Custodia Bank Inc. 為獲得令人垂涎的中央銀行支付系統訪問權而提出的一項政策聲明。 上個月，彭博社報導稱，全球最大的加密貨幣交易所 Binance Holdings Ltd. 正在考慮是否在更嚴格的監管制度下終止與美國合作夥伴的關係。

與此同時，美國證券交易委員會針對穩定幣發行人和所謂的抵押，即通過持有代幣產生收益的做法。

Silvergate 在 4.3 月初披露了在出售數十億美元資產以支付存款人後如何穩定其資產負債表時，更深入地介入了美國的政策辯論。 到去年年底，該公司持有 XNUMX 億美元的短期聯邦住房貸款銀行預付款，該計劃最初是在總統赫伯特胡佛的領導下設立的，旨在加強抵押貸款。

該銀行週三表示，它在 XNUMX 月和 XNUMX 月出售了更多證券以償還這些預付款，這可能會加劇其損失。

舊金山聯邦住房貸款銀行週三在一份聲明中表示：“所有貸款在未償付期間始終得到充分抵押。”

市場潰敗

Silvergate 的股票去年暴跌超過 88%，首先是因為加密貨幣價格下滑，後來是因為 FTX 崩盤。 從那以後，由於投資者難以評估該公司的複蘇前景，股價一直在坐過山車——一度在一天內波動超過 50%。

隨著公司概述繼續前進的步驟，該股在 XNUMX 月中旬上漲。 但在月底，一個由兩黨美國參議員組成的團體指責 Silvergate 在其與 FTX 和 Bankman-Fried 的 Alameda Research 投資部門的關係範圍內“迴避”。 幾天后，彭博社爆料稱，司法部反欺詐部門正在調查該銀行與 FTX 和 Alameda 的交易。

週三，Silvergate 列出了司法部的調查和加強監管審查可能最終影響財務結果的因素。

它在加密貨幣市場的遺留問題，以及更廣泛的監管打擊，也可能使尋找買家的任何努力變得複雜。

反過來，銀行的麻煩可能會對加密貨幣產生影響。

數字資產管理公司 Wave Financial 的去中心化金融主管 Henry Elder 表示，其目前的困境將使其他銀行更不願意與加密企業合作，從而對該行業產生寒蟬效應。

“他們是加密貨幣銀行，”埃爾德說。 “在情況更加明朗之前，你肯定不會看到任何人以加密貨幣銀行的身份出現。”

– 在 Olga Kharif 的協助下。

（更新第二段中的盤前交易。）

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