制裁、洗錢和合法化：Maxim Kurbangaleev 談加密市場問題

從它存在的一開始，加密貨幣市場就假定獨立於國家機構和信息的分散存儲，這反過來又意味著那些使用加密貨幣進行操作的人是匿名的， Maxim Kurbangaleev 解釋說.

2020-2021 年，一切都變了：國家及其監管機構再也無法遠離這個價值數十億美元的產業。 一些司法管轄區（例如中國）已採取積極措施禁止加密貨幣以保護其金融系統； 相反，其他人已將加密貨幣本身及其使用交易合法化，使其達到合法支付方式的水平。

2021 年 XNUMX 月，第一起針對加密貨幣公司——場外經紀商，或者簡單地說，加密貨幣交易所——SUEX 的製裁案件為人所知。 美國外國資產控制辦公室 (OFAC) 和 Chainalysis（一家提供 blockchain 驗證服務）參與了調查。 據他們稱，蘇交所從事洗錢活動，非法經營金額超過480億美元。

大規模檢查和製裁的趨勢仍在繼續。 一些加密貨幣交易所和交易平台被封鎖。 然而，這並不是 2022 年加密貨幣市場的唯一問題。金融專家 Maxim Kurbanaliev 分享了他對加密領域現在正在發生的事情、導致當前低迷的原因以及穩定局勢的因素的看法。

加密市場出了什麼問題？ ——馬克西姆·庫爾班加列夫

當貨幣價格下跌時，加密貨幣市場現在處於所謂的“看跌趨勢”。 一些市場分析師將這一時期稱為“加密貨幣冬天”：伴隨著價格，市值也在下降，交易量在下降，操作者情緒悲觀。

其他專家預測，只有少數最著名的加密貨幣得以保留，區塊鏈技術就會崩潰。 困難的宏觀經濟形勢、全球通脹和整體經濟放緩不利於企業發展。 Maxim Kurbangaleev 認為，加密貨幣市場有許多自身的具體問題，這些問題引發了今年的下跌：

“毫無疑問，世界局勢對加密貨幣活動產生了影響。 這些是難以影響的因素； 但也有一些是可以解決的。 我認為球體缺乏監管是一個巨大的劣勢，它會導致許多問題。 如果沒有控制，市場會吸引不道德的參與者：詐騙項目、金字塔、洗錢者等。 如果沒有監管機構對操作識別和監控的明確要求，就很難擺脫這種非法計劃。 這反過來又會帶來損害在加密貨幣交易所或交易平台上購買加密貨幣的無辜用戶的風險。 現在情況如何：即使區塊鏈中的第一個區塊包含加密貨幣通過一個已經被禁止的項目的信息，用戶的錢包也會收到一個特殊標籤。 錢包功能可能會受到限制，甚至其中的資金可能會被凍結。 事實上，用戶要為其他人的行為負責。 當錢包所有者的責任不受限制時，這個問題與缺乏立法有關，”Maxim Kurbangaleev 說。

出於同樣的原因，非法加密活動仍然存在高風險。 加密貨幣的價值並沒有得到有序的監管，因此任何事件（即使是社交網絡上的帖子）都可能導致特定加密貨幣的上漲或下跌。 “市場的規範會給予一定的穩定性和保障。 最初，假設加密貨幣的價值將由用戶自己調節：需求越大，價格就越高。 重要的是要保留這種吸引了眾多參與者的定價原則，我們只需要對其進行立法，”Maxim Kurbangaleev 認為。

Maxim Kurbangaleev：加密貨幣公司有未來嗎？

與許多分析師一樣，Maxim Kurbangaleev 並不急於放棄加密貨幣市場。 專家用自然法則打個比方：

“在‘​​加密冬天’之後，‘加密解凍’必然到來。 投資者再次將注意力轉向加密貨幣，以低價買入並將資金返還市場。 由於許多國家的監管機構已經在對加密公司進行大規模檢查，因此有機會從流通中提取欺詐計劃。 但與此同時，只是“沒有猜測” AML（反洗錢）內部控制措施的數量和強度的隨機“白人”公司不應受到影響。 在我看來，正確的解決方案將是該行業的全球合法化，屆時市場領導者將與國家機構一起制定這項活動的立法框架：許可、識別客戶和合作夥伴的要求、監控標準，以及操作合法或非法的跡象。 我認為在這種情況下，加密貨幣行業將重振旗鼓。”

我們還與受邀專家討論了加密貨幣公司應採取哪些措施來防止制裁。 許多加密貨幣交易所和交易平台為其客戶執行 KYC（了解你的客戶）程序，並使用程序掃描和分析區塊鏈（之前提到的 Chainalysis、Elliptic 等）。

Maxim Kurbangaleev 認為，在這種情況下，這可能還不夠：“我認為最好還是謹慎行事。 我們有一個銀行業的例子，其建立的反洗錢程序多年來一直在證明其有效性。 我認為加密貨幣市場的公司應該使用這些程序來識別和監控交易，這樣當地監管機構就無法在他們的活動中發現非法行為。 公司需要識別客戶，並確保文件確實屬於此人或公司； 檢查制裁名單上的存在和商業聲譽。 這是度過這段不確定時期的唯一方法，”專家總結道。