紐約州金融監管機構對 Robinhood 的加密部門處以 30 萬美元的罰款

紐約州金融監管機構因涉嫌違反網絡安全和反洗錢法，對 Robinhood 的加密貨幣部門處以 30 萬美元的罰款。 這是對加密貨幣經紀公司的最新重大製裁。

除了被迫聘請公正的合規顧問外，Robinhood 還同意與紐約金融服務部達成和解。

經過監督檢查和隨後的法律調查，NYDFS 透露發現 Robinhood Crypto 的合規程序存在“嚴重缺陷”，該程序允許用戶購買和交易加密貨幣。

監管機構聲稱，這些失敗是由於公司管理和監管合規要求方面的薄弱環節。 據官員稱，Robinhood Crypto 沒有遵守國家網絡安全法規，沒有適當地配備其反洗錢合規部門，也沒有充分監控交易。

哈里斯女士在一份聲明中表示，當任何被許可人違反法律或部門的指導方針時，DFS 將繼續調查並採取適當措施，這對於保護消費者和保證機構的安全和健全至關重要。

不是第一次

金融業監管局於 70 年 2021 月對該公司處以 65 萬美元的罰款，並於 2020 年 XNUMX 月對美國證券交易委員會 (SEC) 處以 XNUMX 萬美元的類似罪行，主要涉及欺騙客戶。

Robinhood 首次公開了與 NYDFS 的審計和和解，該公司在其最近的季度文件中表示，截至去年 15.9 月底，其每月活躍用戶約為 10 萬。 該信息包含在提交給證券交易委員會的文件中。 公司最初預計的罰款金額（至少 30 萬美元）最終增加到 XNUMX 萬美元。

自去年第一季度的高峰以來，Robinhood 的月活躍會員人數下降了 25%，而收入下降了 47%。 該公司今年早些時候解雇了 9% 的員工，因為它把重點從快速增長轉移到了削減成本上。

Robinhood 加強合規計劃

Guidehouse 諮詢公司的合夥人阿爾瑪·安戈蒂 (Alma Angotti) 表示，從創造非常棒的產品的技術企業向受監管的金融機構的轉變具有挑戰性。 她聲稱，雖然組織專注於創新，但有時對合規性的基本處理會在此過程中丟失。

根據 Robinhood 訴訟和監管執法副總法律顧問 Cheryl Crumpton 的說法，該公司很高興最終確定了處罰。 她補充說，他們很高興繼續負責任地利用客戶所需的現代商品和服務建立交易和結構。” 該公司承諾提供一個更方便、更實惠的平台來購買和交易加密貨幣。”

與 Robinhood 的和解標誌著 NYDFS 對加密貨幣行業的首次法庭訴訟——繼紐約作為金融中心的地位後，對監管和執法產生重大影響。 它也發生在新任主管 Adrienne A. Harris 尋求加強監管組織的虛擬貨幣人員並為加密業務提供更多方向的過程中。