紐約監管機構對 Robinhood Crypto 處以 30 萬美元的罰款 ⋆ ZyCrypto

週二，紐約州金融服務部 (NYDFS) 因涉嫌違反反洗錢、消費者保護和網絡安全措施，對 Robinhood 的加密交易部門處以 30 萬美元的罰款。

這標誌著 NYDFS 首次對以加密貨幣為中心的公司採取執法行動。

NYDFS 對 Robinhood 加密貨幣違規處以罰款

根據星期二 report 由 “華爾街日報”，紐約州金融服務部在對公司的合規性進行調查後，對 Robinhood Crypto 處以 30 萬美元的罰款。 據金融監管機構稱，Robinhood 未能維持適當的網絡安全措施或履行所需的反洗錢義務。

該部門聲稱，即使用戶群增長，該公司也沒有轉向規模足夠大的交易監控系統。 Robinhood Crypto 還因未在其網站上提供客戶可以用來提交投訴的電話號碼而受到處罰。

“隨著業務的增長，Robinhood Crypto 未能投入適當的資源和注意力來發展和維持合規文化——這一失敗導致嚴重違反了該部門的反洗錢和網絡安全法規，” 假設 NYDFS 負責人 Adrienne A. Harris。

Robinhood 在 2021 年提交給 SEC 的文件中披露了 NYDFS 的執法調查，當時它在股票和加密貨幣需求激增的情況下實現了巨大增長。 隨著公司規模的擴大，它的問題變得更加普遍。

儘管存在這些不足，NYDFS 表示 Robinhood 已向監管機構申請了許可證，聲稱它完全符合反洗錢和網絡安全法。

罰款後，Robinhood 的加密交易部門成為美國第一個因違反該部門關於虛擬貨幣、貨幣傳輸、交易監控和網絡安全的規定而受到 NYDFS 處罰的以加密為重點的實體。

除了罰款外，Robinhood Crypto 還將被要求加入一名獨立顧問，以評估其是否符合州法規。

Robinhood 的加密推動

Robinhood 自 2018 年以來一直支持加密貨幣的交易，但它最初不允許客戶從平台提取加密資產，除非他們將其轉換為法定貨幣。

隨著該行業在 2021 年年中蓬勃發展，零售交易服務更深入地研究了加密貨幣，最終推出了一個專門用於數字資產的部門，稱為 Robinhood Crypto。 羅賓漢也發布了 它的加密錢包，允許用戶從防火牆長的交易應用程序中提取硬幣。

然而，Robinhood 未能經受住近幾個月來襲擊加密貨幣和技術型公司的風暴。 這家上市公司的收入在今年第一季度下降了大約 43%。 由於經濟不確定性的增長緩慢，Robinhood 還被迫削減了很大一部分勞動力。