加密貨幣洗錢活動增加的執法警報

在加密貨幣出現之前，“清理”非法資金是一個複雜得多的過程。 近年來，加密貨幣洗錢變得更加容易。

洗錢涉及將犯罪活動所得非法轉化為合法資金。 傳統上，這是通過合法企業經營非法獲得的資金來實現的。 目的是避免被發現並將非法資金偽裝成合法利潤。

然而，犯罪分子越來越多地轉向加密貨幣。 加密貨幣具有兩個特徵，使其成為對犯罪組織極具吸引力的選擇。 首先，加密貨幣的去中心化性質允許一定程度的匿名性，這會使執法機構更難追踪交易。 

其次，跨境轉賬的便利性對於那些希望快速、謹慎地轉移大量資金的人來說很有用。 因此，加密貨幣已成為希望在不被發現的情況下轉移大筆資金的犯罪組織的首選。

2022 年是加密貨幣洗錢創紀錄的一年

根據 Chainalysis 的數據，2022 年是迄今為止加密貨幣洗錢規模最大的一年。 2022 年，非法地址轉移了約 23.8 億美元的加密貨幣，比 68.0 年增長了 2021%。 

儘管採取了合規措施來報告可疑活動並對違法者採取行動，但主流中心化交易所卻收到了近一半的非法資金。 這是值得注意的，因為這些交易所是將非法加密貨幣轉換為現金的地方。 他們也是執法部門最關注的對象。

最近的調查結果來自 橢圓的區塊鏈分析公司 RenBridge 表示，自 540 年以來，特定跨鏈橋 RenBridge 已經洗掉了至少 2020 億美元的與犯罪活動相關的加密貨幣。其中，153 億美元與勒索軟件支付有關。 黑客在滲透公司網絡並勒索公司付款以檢索被盜數據後使用 RenBridge。 Elliptic 斷言，RenBridge 作為與俄羅斯有聯繫的勒索軟件組織的推動者發揮著至關重要的作用。

根據 Martin Cheek 的說法，該公司的總經理 智能搜索提供反洗錢 (AML) 和了解你的客戶 (KYC) 服務，自 2010 年代中期以來，加密貨幣一直是犯罪組織洗錢的流行方式。 

他說：“隨著加密貨幣的普及和價值的提高，犯罪分子獲得了一種基本上不受監管的洗錢和隱瞞非法活動的方法。” “隨著時間的推移，隨著加密貨幣受到監管機構的審查，將它們用於洗錢變得更加困難。 

“然而，犯罪分子繼續尋找使用加密貨幣進行洗錢的新方法。 因此，對於執法機構和金融監管機構來說，檢測和防止加密貨幣領域的洗錢活動仍然是一個挑戰。

85% 的加密貨幣公司未通過英國 FCA 標準

今年早些時候，英國金融行為監管局 (FCA) 未能通過 85% 所有申請註冊的加密公司。 他們的許多要求都與反洗錢和反恐規則有關。 （這些規則與適用於傳統金融系統的規則相同。）

在大多數情況下，Cheek 認為這是因為缺乏專業知識和內部流程。 “註冊過程並非不可能，金融行為監管局確實提供了反饋和明確的期望。 上個月，FCA 報告稱，在收到的 41 份申請中，監管機構批准了 300 份。 有重新申請的機會，因此對於公司來說，重要的是達到要求的水平，然後根據最新的 FCA 指南和法規進行發展，以防止他們的業務暴露於欺詐、金融犯罪和嘲笑我們的龐氏騙局市場。”

在少數情況下，金融監管機構確定了可能的金融犯罪或與有組織犯罪的直接聯繫。 FCA 將疑似案件通知了執法機構。 

去中心化交易所提供更高級別的匿名性，越來越多地被用來“清理”髒錢。 Sheek 認為，小型交易所在防止洗錢達到所需規模方面做得還遠遠不夠。 “通過採用尖端的電子驗證 (EV)，小型加密貨幣交易所可以檢查用戶的身份、保護資產並執行問責制。 要求身份證件等常見做法已不再足夠。 他們不僅不符合了解你的客戶 (KYC) 和 AML 標準，而且還可能為身份盜竊敞開大門。”

執法部門正在關閉 

專注於加密貨幣洗錢的執法機構之一是國家犯罪局。 他們通常被認為是英國對聯邦調查局的回應。 它與其國際同事一起，使用更好的加密知識和區塊鏈分析工具來捕捉犯罪活動。

成立於 2013 年，其職責包括打擊英國和跨國界的嚴重和有組織犯罪。 它最近宣布正在為國家網絡犯罪部門招募一個新的專門團隊，該團隊將專門處理洗錢問題。 NCA 計劃為複雜金融犯罪小組設立另一個專門小組。

在與 BeInCrypto 交談時，我們被告知加密技術正在英國的所有犯罪類型中使用。 包括“洗錢用途的增加”。 然而，這“與合法使用相比是低的”。

一位發言人告訴 BeInCrypto：“加密資產更頻繁地被報導為嚴重和有組織犯罪的推動者。 不過，總體而言，與更廣泛的經濟相比，與加密相關的洗錢活動的數量仍然很低。”

“威脅在於加密貨幣的指數級採用，以及我們將不可避免地遇到的犯罪活動。 因此，我們在這一領域的應對措施必須繼續適應和發展，並與國際和跨部門的合作夥伴密切合作。