吉姆·克萊默 (Jim Cramer) 抨擊了對加密銀行的“危險” 4.3B 美元救助——以下是如何為加密信心的徹底崩潰做準備

面對膽小的投資者的一波撤資潮，一家對加密貨幣友好的銀行憑藉一筆不尋常的數十億美元貸款保持了償付能力——吉姆·克萊默 (Jim Cramer) 表示，此舉應該會讓你跌倒。

“這是非同尋常的，”《瘋狂金錢》主持人和加密貨幣懷疑論者上週發推文說。 “聯邦住房貸款銀行為一家加密貨幣銀行提供的救助貸款，以阻止擠兌。 我希望人們知道這一切變得多麼危險。 不照常營業。”

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銀行擠兌——以及準政府“住房貸款”組織出人意料的救助——是加密投資者在經歷了災難性的 2022 年之後更加不穩定的跡象，XNUMX 年見證了 主要交易所 FTX 崩潰 以及加密市場自 2018 年以來最差的表現。

如果您擔心 鐘聲響起 對於數字貨幣，研究投資者如何為更深層次的崩潰做準備可能是明智的。

“信任危機”

Cramer 的強烈抗議發生在 Silvergate Capital Corp.——一家總部位於加利福尼亞州的銀行，為數字資產行業提供金融服務——尋求 4.3 億美元的貸款以度過去年年底“整個 [crypto] 生態系統的信任危機”之後。

危機有多嚴重？ Silvergate 的數字資產客戶存款總額從 11.9 月 30 日的 3.8 億美元暴跌至 31 月 XNUMX 日的 XNUMX 億美元， 公司文件 顯示。

Silvergate 首席執行官 Alan Lane 解釋說：“為了應對第四季度數字資產行業的快速變化，我們採取了相應的措施來確保我們保持現金流動性以滿足潛在的存款外流。”

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這些步驟包括出售 5.2 億美元的債務證券（虧損 718 億美元），同時還從舊金山聯邦住房貸款銀行尋求巨額貸款——這是一家在大蕭條時期成立的政府資助企業，旨在支持抵押貸款和社區投資.

為什麼貸款如此不尋常？

聯邦住房貸款銀行 (FHLB) 系統由 11 家私人資本化的區域銀行組成——也就是說，它們不接受納稅人的援助——並作為合作社由其成員所有，其中包括銀行、信用合作社、保險公司和社區發展金融機構機構。

該系統由聯邦住房金融局監管，並通過擔保貸款向成員提供數十億美元的低成本資金。

As 報導 by 美國銀行家，像 Cramer 這樣的批評者認為，FHLB 向對加密貨幣友好的 Silvergate 提供貸款與其最初的使命背道而馳。

華盛頓的政策倡導者、聯邦存款保險公司前律師托德菲利普斯說：“他們顯然沒有將藉來的錢用於住房貸款，而是用它來建立自己的資本水平。”

“為什麼聯邦住房貸款銀行要藉給他們這筆錢？ 這沒有多大意義。

去年，聯邦住房融資局對 FHLB 系統進行了 90 年來的首次重大審查，調查它是否偏離了其住房融資的核心使命。 如今，許多社區銀行依靠 FHLB 進行一般流動性和資產負債表管理，即使與住房沒有直接聯繫。

雖然 FHLB 的一位發言人告訴 美國銀行家 沒有納稅人的錢被用來資助 Silvergate 貸款，救助確實揭示了投資者加密市場的脆弱性。

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“我不會在一百萬年內接觸加密貨幣”

這遠不是 Cramer 第一次對加密生態系統敲響警鐘。

在 XNUMX 月 FTX 急劇崩潰後，他在 CNBC 上就數字資產的價值以及擁有這些資產的人的智慧發表了尖銳的評論。

“我賣掉了我所有的加密貨幣......我在一百萬年內都不會接觸加密貨幣，因為我不相信存款銀行，”他 說過. “如果你有 [crypto] 的錢，我不會說你是白痴； 我只是說你有盲目的信仰。”

跨國投資銀行渣打銀行警告投資者，加密行業可能會在 2023 年初繼續面臨挑戰，可能導致更多的流動性問題和破產。

比特幣價格在 65 年下跌了近 2022%，渣打銀行表示，該資產到 70 年可能會再下跌 5,000% 至 2023 美元左右。

如何為更深層次的加密崩潰做準備

可以肯定的是，加密市場以其波動性而聞名。

愛好者願意 堅持到底 由於巨大的增長潛力，但對於許多投資者而言，逢低、跳水、低頭和迴避並不值得承受壓力。

如果您認為更深層次的加密崩潰即將到來，可以通過以下三種方式來管理您的風險：

1. 1%規則

感受到加密貨幣市場劇烈波動帶來的壓力了嗎？ 1% 規則​​可以將您的資本損失降至最低，同時仍允許每月回報或收入。

這種策略，也稱為頭寸規模，與您的投資規模無關，而是與您願意承擔風險的資金量有關。 它將任何給定的加密投資或交易的風險限制在不超過您總投資資本的 1%。

例如，如果您有 20,000 美元可投資，您可以購買 200 美元的任何給定加密貨幣。 如果該資產的價格跌至 0 美元，您最多只會損失總資本的 1%。

2. 止損止盈單

如果您的加密貨幣交易變壞，止損單可以限制您的損失。

投資者可以設置止損單 購買或出售加密貨幣 資產一旦達到指定價格，即止損價。 這有助於在市場上設定退出點並限制損失。

例如，您可以不遵循 1% 的規則，而是購買 20,000 美元的任何給定加密貨幣，並設置止損單以 19,800 美元的價格賣出。 這將有效地將您的損失減少到總投資資本的 1%。

如果您幸運地進行了加密貨幣投資，您還可以通過止盈訂單鎖定您的獎金——一種旨在在資產達到一定利潤水平後出售資產的工具。

3.控制你的資產

FTX 令人震驚的崩潰讓許多加密貨幣投資者不確定他們是否會再次看到他們的資金——這凸顯了通過交易所保留加密貨幣的一些潛在陷阱。

投資者可能會考慮使用非託管加密錢包，他們可以完全控制自己的數字資產和私人數據。

同時，這些錢包也伴隨著風險。 他們不會容忍丟失密碼（也稱為“私鑰”）或軟件故障等錯誤。

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