加密貨幣是一項好的投資嗎？ 2023 年智能加密投資終極指南

投資是您可以為您的財務未來做的最重要的事情之一——它可能既有益又令人不安，尤其是有這麼多可供探索的選擇和似乎無窮無盡的信息需要考慮。 從哪裡開始？ 這可能是模棱兩可的，但只要有一點知識和周密的計劃，任何人都可以開始通過投資為他們的財務未來打下堅實的基礎。 

近年來，互聯網的發展、技術進步和加密貨幣的出現徹底改變了投資觀點，並引入了幾個獨特的元素。 在我們深入了解加密投資的細節之前，讓我們先從加密貨幣的基礎開始。

加密貨幣概述

加密貨幣是使用加密技術進行安全金融交易的數字或虛擬貨幣。 他們在去中心化平台（the blockchain)，這意味著任何政府或金融機構都無法控制它們。

第一種加密貨幣比特幣創建於 2009 年，旨在成為一種點對點電子現金系統，允許在線支付直接從一方發送到另一方，而無需第三方乾預。 加密貨幣使用區塊鏈技術，這是一種去中心化、高度安全且防篡改的分類賬，可記錄跨計算機網絡的交易。

此外，各種加密技術有助於確保交易的安全性和區塊鏈的完整性。 這些技術包括使用公鑰和私鑰進行身份驗證，以及使用哈希算法來確保區塊鏈中數據的完整性。

通常，加密貨幣可以是硬幣或代幣。 像比特幣這樣的硬幣， 以太幣、BNB、Solana 和 TRON 是獨立的貨幣，它們利用自己的原生區塊鏈，可以用作一種支付形式或價值存儲。 山寨幣 是您可能已經使用過或以後會使用的術語——它指的是比特幣以外的其他硬幣。

另一方面，代幣建立在現有區塊鏈之上，代表特定的資產或效用。 代幣的一些例子包括 Tether (USDT)， Binance 美元 (BUSD)、Dai 和美元硬幣 (USDC)——它們是與美元等特定法定貨幣的價值掛鉤的穩定幣。 硬幣或代幣可以存儲在虛擬錢包中。 

你想了解更多關於加密貨幣、區塊鏈、 DEFI， 和更多？ 看看我們的 加密101 指南。

加密貨幣是一項好的投資嗎？

即使投資者通常將大部分（如果不是全部）資金損失在欺詐計劃中，投資加密貨幣是否明智？ 儘管迄今為止出現了令人難以置信的波動以及加密貨幣百萬富翁一夜之間賺取或損失數百萬美元的故事，但明智的投資者是否仍會考慮投資市場？

波動和消極情緒不會消失，但巨大回報的潛力是不可否認的。 以下是加密貨幣可能是一項不錯投資的原因：

高投資回報的潛力： 一些加密貨幣過去為投資者提供了非常高的回報，未來可能會繼續這樣做。

分權： 加密貨幣是分散的，這意味著它們不受任何政府或金融機構的控制。 這可以使他們更能抵抗審查和欺詐。

越來越多的採用： 加密貨幣作為一種合法的支付方式正變得越來越被廣泛接受，這可能會導致對它們的需求增加並可能導致價格上漲。

都是很好的理由，對吧？ 

請記住，加密貨幣的價值可能會在短期內發生巨大變化； 因此，您可能會損失全部或相當大一部分投資。 因此，在決定是否投資加密貨幣之前，請仔細考慮您的財務狀況和風險承受能力。

如果……你不應該投資加密貨幣

你消息靈通

加密貨幣無疑提供了許多好處，但也被視為由於前所未有的波動而等待破裂的泡沫。 對於不熟悉它們的人來說，加密貨幣的整個概念可能很複雜且令人困惑。 在大多數情況下，投機多於投資，時機是一個很大的因素。

隨著一些好消息或市場上的積極情緒，柴犬的價格可能會暴漲。 另一方面，僅僅是謠言或推文可能會導致代幣在短短幾個小時內失去數周和數月積累的所有收益。 如果您不完全了解加密貨幣的工作原理，只是想快速獲利而沒有掌握生態系統的概念，那麼您應該避免加密貨幣投資。

你認為它保證長期利潤

快速免責聲明： 特定的加密貨幣，如 BTC，在長期內產生了巨大的投資回報率。 在比特幣於 2009 年推出后買入並持有該資產約 11 至 12 年的投資者將獲得超過 17 萬％的驚人利潤。 

另一方面，那些在 2021 年的任何時候購買 BTC，希望該代幣能推高至 100 萬美元的人，將對該代幣的長期盈利能力有不同的看法。 這只是一種情況； 其他幾個加密貨幣項目在推出的前幾周大獲成功，4 年多後，投資者仍未收回資金，更不用說獲利了結。 

底線是什麼？ 儘管越來越受歡迎，但與具有長期盈利歷史的股票相比，加密貨幣尚未證明自己是可行的長期投資。 例如，幾個世紀以來，黃金已被證明是可靠的價值保管人，但加密貨幣呢？ 沒有人能預知未來會怎樣。 換句話說，沒有長期的保證，你必須勇敢地探索這些未知的水域。

您沒有意識到安全漏洞 

與所有數字資產一樣，加密貨幣容易出現各種安全漏洞。 

• 黑客可以將存儲加密貨幣的交易所或錢包作為目標，並竊取資金。
• 加密貨幣可能容易受到“網絡釣魚”攻擊，攻擊者會創建一個看起來像合法加密貨幣交易所或錢包的虛假網站，並誘騙用戶輸入他們的登錄憑據，從而讓犯罪者竊取他們的資金。
• 加密貨幣可能容易受到“虛假質押”攻擊，在這種攻擊中，犯罪者會創建許多虛假的加密貨幣地址，以虛假地增加質押的加密貨幣的餘額。
• 加密貨幣可能容易受到“51% 攻擊”，在這種攻擊中，一群礦工控制了加密貨幣網絡上超過 50% 的計算能力，並且可能會逆轉交易或雙花硬幣。

加密貨幣投資並非一帆風順。 因此，如果您不知道潛在的漏洞以及如何避免它們，您最好不要投入資金。

加密貨幣是一種安全的投資嗎？

所以，你在想，“加密貨幣安全嗎？” 

與任何投資一樣，投資加密貨幣也存在一定程度的風險。 加密貨幣的價值可能會大幅波動，您可能會損失所有投資。 此外，該行業仍在發展，缺乏監管，使其更容易受到欺詐和其他犯罪活動的影響。

然而，許多人認為加密貨幣有可能成為一種安全且有利可圖的投資。 您可以採取一些步驟來降低投資加密貨幣的風險。 例如，您應該徹底研究您正在考慮投資的特定加密貨幣及其背後的公司或組織。 您還應該通過投資各種資產而不是只投資一種來使您的投資組合多樣化。

加密貨幣是否是一種安全的投資取決於您個人的風險承受能力和投資目標。 在做出任何投資決定之前，必須考慮所有潛在的風險和回報。

有多少種加密貨幣？

我們已經確定加密貨幣可以是硬幣或代幣。 此外，它們可以分為以下幾類：

• 效用代幣： 這些是授予對特定產品或服務的訪問權限的令牌。
• 安全令牌： 這些是代表公司或資產的投票權或所有權的代幣。
• 支付代幣： 這些是用於在其本機平台內外購買商品或服務的代幣。
• 兌換代幣： 這些是交易所的原生代幣，例如 Binance Coin、KuCoin、CRO（Crypto.com 的代幣）等。 
• 穩定幣： 這些是與特定資產價值掛鉤的加密貨幣，例如法定貨幣或商品。
• 不可替代代幣（NFT）： 這些是代表一種獨一無二的資產的獨特代幣，例如數字收藏品或藝術品。
• 去中心化金融 (DeFi) 代幣： DeFi（去中心化金融）令牌是一種數字資產，可促進 DeFi 平台上的交易。
• 隱私代幣： 這些代幣允許用戶在不向公眾透露個人信息或交易歷史的情況下進行交易。 隱私令牌的一些示例包括 Monero (XMR)、Zcash (ZEC) 和 Dash (DASH)。
• 資產支持代幣： 這些是由實物資產支持的數字代幣，例如房地產或黃金或石油等商品。 它們代表標的資產的所有權，它們的價值與資產的價值掛鉤。

最廣泛接受的加密貨幣類型是什麼？

加密貨幣越來越受歡迎，如今市場上的加密貨幣（硬幣和代幣）數量超過 22,000 種。 以下是最廣泛接受的加密貨幣類型。 

比特幣，通常被稱為“數字黃金”，創建於 2009 年，是迄今為止最廣泛接受的加密貨幣類型，市值超過 300 億美元。 該硬幣被廣泛接受，因為它是第一個也是最知名的加密貨幣，並且擁有龐大而活躍的用戶群。 BTC 也被廣泛接受，因為它具有相對較高的流動性，這意味著在交易所買賣相對容易。

比特幣的供應量有限，最多將創建 21 萬個比特幣。 隨著時間的推移，這種有限的供應以及對比特幣不斷增長的需求幫助推高了加密貨幣的價值。 BTC 最初旨在用作可以在線匿名買賣的貨幣，但此後它作為一種投資工具比作為一種貨幣本身更受歡迎。

以太坊是另一種在全球廣泛使用的加密貨幣。 以太坊由 Vitalik Buterin 於 2015 年創建，他還創建了稱為“智能合約”的底層區塊鏈技術，允許用戶在網絡上構建和部署去中心化應用程序或“dApps”。

這些 dApp 可以編程為在滿足特定條件時自動執行特定操作。 例如，可以對 dApp 進行編程，以促進像 ETH 這樣的數字資產的交換，或者代表像貸款協議這樣的金融合同。 這些特性使以太坊對廣泛的用戶具有吸引力，並為其廣泛接受做出了貢獻。

以太坊網絡的原生代幣稱為以太幣（ETH）。 以太被用作數字貨幣，也被用作一種支付形式，以補償網絡參與者的計算工作。 ETH 是排名第二的加密貨幣，市值超過 150 億美元。

USDT（Tether）是一種旨在成為穩定幣的加密貨幣，這意味著它的價值應該與特定資產或資產組的價值掛鉤。 就 USDT 而言，它所掛鉤的資產是美元。 這個想法是，一個 USDT 應該始終價值大約一美元，使其成為一種穩定的價值儲存手段。 這對想要比其他加密貨幣更穩定的價值存儲的用戶特別有吸引力，因為其他加密貨幣可能非常不穩定。

Tether USD (USDT) 因其廣泛採用而被廣泛接受，尤其是在加密貨幣交易所。 USDT 通常用於在交易所之間存儲和轉移價值，允許交易者在交易所之間轉移資金而無需實際轉移基礎資產。 這比直接轉移資產更方便、更快捷，尤其是當資產交易量較低或其他原因難以轉移時。

哪種加密貨幣最適合投資？

鑑於在撰寫本文時加密貨幣市場仍處於熊市季節，現在似乎是以大幅折扣購買可靠加密項目的好時機。 BTC 和 ETH 等大市值代幣已從歷史高點下跌超過 75%，這意味著這些資產的當前價格對您來說可能是一個有吸引力的切入點，也是使您的投資組合多樣化的途徑。

根據當前市值、上漲潛力、之前的歷史高點和生態系統發展情況，以下是 2023 年最值得購買的一些加密貨幣。

• BTC——以巨大的折扣出售

比特幣在加密資產中市值最高、採用最廣泛，位居 2023 年投資加密資產榜首。2021 年，BTC 經歷了曠日持久的牛市，並於同年 69,000 月數字貨幣突破 1 美元時結束。 認為該資產的價格在 2009 年低於 XNUMX 美元就證明了其高回報的潛力。

在撰寫本文時，BTC 的交易價格在 16.9 萬美元至 17.4 萬美元之間。 將資產的當前價格與其當前的 ATH 進行比較，可為投資者和交易者提供約 75% 的驚人折扣。 根據 比特幣價格預測，比特幣預計到 60 年將重新奪回 2025 萬美元大關——漲幅超過 230%。 此時，您可能會問自己，“我應該在比特幣上投資多少？” 僅在您可以承受損失的情況下進行投資，因為不能保證您會獲利。

• BNB——幣安生態系統的原生代幣

鑑於 BNB 的當前價值，這可能是 2023 年最適合投資的加密貨幣之一。BNB 目前的交易價格在 275 美元至 285 美元之間，並且 BNB 價格預測 自 600 年 2023 月的 ATH 為 690.93 美元以來，預計該代幣的市值將在 2021 年首次達到 60 美元。現在可能是以 XNUMX% 的折扣購買的好時機。

BNB 是原生代幣 Binance 生態系統，按交易量計算最大的點對點加密交換。 BNB 成立於 2017 年，旨在為其交易所用戶提供低成本的交易費用。 此後，幣安開發了大量產品和服務，其中許多產品和服務為 BNB 提供了補充用例，從而擴大了代幣的使用範圍。

為了與傳統區塊鏈進行正面競爭，幣安團隊開發了幣安智能鏈，並確保鏈上上線或將上線的項目與 BNB 配對，所有交易費用均以 BNB 結算。 這類似於以太坊區塊鏈的情況，其中 ETH 也與項目配對並用作交易費用的結算，以確保該代幣具有現實世界的應用並保持需求。 鑑於 BNB 的基本面和生態系統的持續發展，BNB 有望成為一項出色的長期投資。

• ETH——投資智能合約區塊鏈

以太坊 (ETH) 不僅僅是一種數字貨幣； 它擁有加密貨幣領域最大、最活躍的開發者社區之一。 這很重要，因為區塊鏈的成功在很大程度上取決於構建在其上的應用程序的質量和數量。 以太坊網絡託管了數以千計的項目（包括元宇宙項目）及其 ERC-20 代幣，凸顯了其合法性。 

當代幣在網絡上傳輸時，費用以 ETH 結算，確保代幣在現實世界中具有實用性，從而增加更廣泛的加密市場的需求。 此外，以太坊基金會正在積極研究和開發以太坊，包括研究以太坊 2.0 等擴展解決方案。 這項研究和開發可能會導致以太坊網絡的改進，從而增加 ETH 的價值。

ETH 的交易價格比 60 年牛市的歷史高點低 2021%。 ETH價格預測 預計到 2000 年最高價值將超過 2023 美元，到 2026 年將恢復到 ATH。隨著以太坊權益證明的遷移，社區可以期待更大的可擴展性、更低的費用和更快的交易速度，所有這些都將推動需求和 ETH 的價格。

上面的加密項目列表絕不是詳盡無遺的。 其他項目包括XRP、Uniswap、Shiba Inu、AVAX、SOL等。

哪種加密貨幣最適合長期投資？

有數以千計的加密資產，其中一些資產的價值高於其他資產。 要找出哪些最適合長期投資，我們需要看看是什麼讓它們成為投資資產。

最重要的是對貨幣的需求。 想要使用它的人越多，它的價值就會越高。 這被稱為“網絡效應”，這就是 Facebook 或 Uber 如此有價值的原因——它們擁有眾多用戶，因此與用戶不多的競爭對手相比，它們可以收取更低的費用。 

另一個重要因素是流動性——這意味著如果你想把加密貨幣花在加密貨幣本身以外的其他東西上（比如購買雜貨），你可以輕鬆地將你的加密貨幣轉換成美元或英鎊等現實世界的貨幣。 您還想查看代幣或代幣的市值、基於歷史的潛在上行空間、長期項目目標和當前定價機制（是否被低估？）。 

檢查這些條件的資產包括 比特幣 (BTC)、以太坊 (ETH)、Solana (SOL)、Avalanche (AVAX)、Cosmos (ATOM)、Polygon (MATIC) 和 卡達諾 （ADA）, 僅舉幾例。 最後，在決定投資哪種加密貨幣之前，請務必考慮您的投資目標和風險承受能力。

如何確定哪種加密貨幣對您來說是最明智的投資

您可能已經在問自己，“我應該投資加密貨幣嗎？” 喘口氣; 讓我們帶您了解一些重要的事情——為您找到最好的加密貨幣投資！

以下是尋找最佳加密貨幣投資時需要考慮的一些因素：

第 1 步：了解團隊 

研究加密貨幣背後的團隊，確保他們擁有成功開發硬幣所需的專業知識和經驗。

第 2 步：調查用例 

尋找正在積極開發並具有明確用例的加密貨幣。 這可能表明該代幣有機會獲得長期成功，而不僅僅是成為拉高出貨計劃的垃圾幣。 如果沒有特定的用例，它很可能是炒作幣。

第 3 步：確定流動性

確保硬幣或代幣在流動性高的大型交易所進行交易，使買賣硬幣更容易。 如果流動性低，你就很難進行交易以換取其他加密資產。

第 4 步：了解市值是否高

投資具有高市值的加密貨幣通常是一個好主意，因為這些資產更穩定且採用率更高。

第 5 步：確定社區是否 活躍

尋找具有強大和活躍社區的加密貨幣，這可以表明硬幣的受歡迎程度和增長潛力。

你今天應該投資加密貨幣嗎？

投資加密貨幣是一項高風險、高回報的提議。 在投資加密貨幣之前，了解其運作方式、涉及的風險和潛在回報至關重要。 加密貨幣的一個關鍵特徵是它具有高度波動性，這意味著貨幣的價值可以在短時間內大幅波動。 這既是風險也是機遇，因為價格可能會快速上漲或大幅下跌。

除了波動性之外，還存在與安全、監管和市場相關問題相關的風險。 例如，加密貨幣的價值可能會受到黑客攻擊或法規變化的影響，並且特定加密貨幣的市場可能相對較小且流動性差，這使得買賣大量貨幣變得更加困難。

話雖如此，如果你願意接受風險，投資加密貨幣也有潛在的回報。 一些人認為，加密貨幣有可能顛覆傳統金融系統，並可能在未來成為一種被廣泛接受的支付方式。 此外，由於許多加密貨幣的數量有限，一些投資者認為，隨著對它們的需求增長，這些貨幣的價值會隨著時間的推移而增加。

看看今天市場上的資產價格，現在可能是通過添加一些加密貨幣來使您的投資組合多樣化的好時機。 大多數硬幣或代幣都可以大幅折扣購買，如果市場繼續下行，現在購買提供了巨大的投資回報率或資本貶值的機會。 簡而言之，投資加密貨幣是一種高度投機的投資。 所以，想要收益，也要做好損失的準備。 

為了幫助管理您的投資決策，了解加密投資的概念至關重要。 市場是複雜且高度波動的，如果沒有適當的知識就很難駕馭。 但是，就像任何市場一樣，可以通過正確的信息和資源來理解和指導加密貨幣。 

如果您對投資加密貨幣感興趣但需要幫助確定從哪裡開始，我們建議您閱讀我們的 使用說明 這些內容經過簡化，可幫助您更好地了解加密貨幣市場，並為駕馭它做好更充分的準備。