長期心態如何為您帶來加密優勢

喬什·阿諾德（Josh Arnold）確保股息

希望增加財富的投資者通常只能使用 藍籌股 並建立債券以實現這一目標。 數百年來，股票和債務工具是人們唯一可以獲得併相當容易交易的金融工具。 當然，如今有數以千計的股票和數以千計的債務工具可供選擇，投資者的投資機會比以往任何時候都更好。

對於那些想要投資資本的人來說，一個有趣的轉折是，幾年前出現了一種全新的資產類別，並且變得非常流行：加密貨幣。 這些是在交易所交易的“硬幣”，類似於股票，但沒有基礎業務支持它們。 通過這種方式，它們類似於美元或英鎊等法定貨幣。 然而，較大硬幣的主要目的是成為貨幣中的反法定選擇。 也就是說，他們使用公開可用的區塊鏈來註冊交易，而在大多數情況下，這些交易不受監管。

加密貨幣已成為一種非常受歡迎的資產類別，部分原因是這個原因，但也因為加密貨幣百萬富翁（甚至億萬富翁）的故事時不時地出現。 比特幣是市值最大的加密貨幣，其長期持有者可能表現得非常好，儘管比特幣的價格較歷史最高點下跌了 50% 以上。 雖然加密貨幣因對“快速致富”人群具有吸引力而享有盛譽，但我們相信，由於該資產類別正處於成熟階段，某些貨幣的長期持有者可以將股票投資經驗應用到加密貨幣領域。

長期加密投資的案例

任何投資者的目標都是創造超出投資資本的額外財富。 這是每個人都同意的事情，但不同投資者用於實現這一目標的方法差異很大。

我們不相信有一條快速致富的道路。 相反，我們專注於購買隨著時間的推移分配現金的優質資產，我們認為這是隨著時間的推移實現財富複合的最佳方式。 試圖快速致富意味著必須承擔過高的風險，而根據定義，這意味著投資者在統計上可能會看到較差的回報。

這是一種經過驗證的股票投資方法，但在加密貨幣領域，我們相信它同樣適用。 加密貨幣不像某些股票那樣支付股息，但鑑於其中許多股票表現出極其波動的價格走勢，投資者可以等待大幅上漲以看到自己的財富積累。 換句話說，如果一個人的視野更長，成功的機率就會大大增加。 這一原則對於投資股票來說是正確的，就像投資加密貨幣一樣。

白手起家的億萬富翁兼對沖基金經理塞斯·克拉曼 (Seth Klarman) 表示，“投資者所能擁有的最大優勢就是長期的定位。” 在這句話中，卡拉曼基本上是在說，不存在快速致富的計劃；只有快速致富的計劃。 最終獲勝的是通過審慎的資本配置有條不紊地實現財富複合。 我們全心全意地相信股息投資的這一原則，並且我們相信它也適用於加密貨幣世界。

長期投資股票需要耐心，長期投資加密貨幣更需要耐心。 原因是，一段時間的波動通常意味著大幅回撤，在情緒上很難控制。 看到一個投資組合的價值大幅縮水絕非易事，而對於加密貨幣來說，縮水更加頻繁，而且幅度往往相當大。

然而，渡過這些風暴還是有一定功效的。 沃倫·巴菲特曾經說過，投資者應該只購買他們願意持有10年的股票，就好像股市完全關閉一樣。 換句話說，購買你很長時間沒有興趣出售的東西。 這要求投資者非常有選擇性，只選擇最好的投資選擇中的最好的。

在加密貨幣世界中，大多數硬幣的出現時間都還不到 10 年，但比特幣卻已經存在了。 例如，在過去 2013 年裡，15,000 年底購買的人的總回報率超過 2021%。 自 XNUMX 年峰值以來，該代幣的價值已下跌一半以上。 因此，儘管存在並且可能會繼續存在很大的波動性，但長期持有比特幣已經取得了巨大的成功。

加密貨幣的長期投資還有另一個好處，因為許多加密貨幣只能在收取高額交易費用的特殊交易所上使用。 由於這個原因，持續的進出交易可能會相當昂貴，但購買和持有可以避免這種潛在的陷阱，讓投資者的口袋裡有更多的錢。 此外，只有在出售投資時才對利潤徵稅，因此，如果長期持有加密貨幣，就可以積累財富，而無需不斷減少稅收。

最後，長期持有加密貨幣可以讓投資者專注於生活中的其他事情，而不是擔心今天、明天、下周等一種或另一種貨幣的價格。加密貨幣固有的波動性尤其適合長期思維，投資者可以將空閒時間花在除了觀看交易屏幕之外的其他事情上。

最後的思考

雖然加密貨幣投資和股息股票投資有很大不同，但我們可以對兩者應用一些相同的原則。 我們青睞具有長期提高股息歷史的股息股票，並且我們相信幾年後它們仍然會做同樣的事情。 雖然加密貨幣不會帶來紅利，但通過找到最好的貨幣，我們可以應用這一原則並選擇具有持久力的最高質量的貨幣。

加密貨幣素有快速致富的名聲，但隨著該資產類別的成熟，它顯然將繼續存在。 這意味著我們可以將傳統的投資原則應用於仍然是一種非常新的資產類別，以實現長期財富複利。

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