以下是去年禁止加密貨幣的國家

上週，巴基斯坦信德省高等法院就數字貨幣的法律地位舉行了聽證會，這可能會導致徹底禁止加密貨幣交易並對加密貨幣交易所進行處罰。 幾天后，俄羅斯中央銀行呼籲禁止加密貨幣交易和挖礦業務。 兩國都可以加入越來越多的國家禁止數字資產的行列，其中包括中國、土耳其、伊朗和其他幾個司法管轄區。

根據美國國會圖書館 (LOC) 的一份報告，目前有 42 個司法管轄區對加密貨幣實行絕對禁令，2018 個司法管轄區實行隱性禁令。 該報告的作者強調了一個令人擔憂的趨勢：自2021 年以來，禁止加密貨幣的國家數量增加了一倍多。以下是禁止某些加密貨幣相關活動或宣布打算在2022 年和XNUMX 年初這樣做的國家。

玻利維亞

玻利維亞中央銀行（BCB）於 2020 年底發布了第一個加密貨幣禁令決議，但直到 13 年 2022 月 XNUMX 日才正式批准該禁令。 最近禁令的措辭特別針對“與[……]加密資產的使用和商業化相關的私人舉措”。

監管機構出於保護投資者的考慮證明了此舉是合理的。 它警告“給 [...] 持有人造成經濟損失的潛在風險”，並強調需要保護玻利維亞人免受欺詐和詐騙。

中國

自 2019 年以來，中華人民共和國已正式禁止加密貨幣交易，但直到去年，政府才真正採取措施打擊加密貨幣活動。 官方對與加密貨幣投資相關的風險發出了幾項警告，隨後禁止了加密貨幣挖礦，並禁止國家銀行為任何數字資產業務提供便利。 但這一關鍵聲明是在 24 月 XNUMX 日發布的，當時主要國家監管機構舉行了一次會議，誓言要聯合執行對所有加密貨幣交易和挖礦的禁令。

除了常見的洗錢和投資者保護概念外，中國官員在與採礦業的鬥爭中還打出了環保牌，這對於一個貢獻了高達 26% 全球二氧化碳排放量的國家來說是一個大膽的舉措，其中加密採礦業代表著邊際份額。

印尼

11 年 2021 月 XNUMX 日，印度尼西亞最高伊斯蘭學術機構印度尼西亞國家烏里瑪委員會 (MUI) 宣布加密貨幣為非法貨幣，或因宗教原因而被禁止。 MUI 的指示不具有法律約束力，因此不一定會停止所有加密貨幣交易。 然而，它可能會對世界上最大的穆斯林國家的加密貨幣領域造成重大打擊，並影響未來的政府政策。

MUI 的決定反映了一種在受伊斯蘭法律傳統影響的司法管轄區形成的共同解釋。 它將加密活動視為賭博——可以說這個概念可以用來定義幾乎所有資本主義活動。

20 月 XNUMX 日，印度尼西亞其他幾個非政府伊斯蘭組織、Tarjih Council 和 Muhammadiyah Central Executive Tajdid 進一步推動了宗教反加密運動。 他們通過發布一項追殺令（伊斯蘭法律下的一項裁決）確認了加密貨幣的非法地位，該追殺令重點關注加密貨幣的投機性質以及它們缺乏按照伊斯蘭法律標準作為交換媒介的能力。

尼泊爾

9 年 2021 月 2019 日，尼泊爾中央銀行（Nepal Rastra Bank，NRB）發布了一份標題為“加密貨幣交易非法”的通知。 監管機構參考 XNUMX 年國家外匯法，宣布加密貨幣交易、挖礦和“鼓勵非法活動”將受到法律制裁。 NRB另外強調，個人用戶也應對與加密貨幣交易相關的違規行為承擔責任。

NRB外匯管理部執行主任Ramu Paudel在一份聲明中強調了對普通民眾“詐騙”的威脅。

尼日利亞

尼日利亞國家數字資產政策的轉變於 12 年 2021 月 XNUMX 日得到鞏固，尼日利亞證券交易委員會宣布暫停所有加密貨幣監管計劃，此前該國央行一周前頒布了禁令。 該國央行命令商業銀行關閉所有與加密貨幣相關的賬戶，並警告稱將對違規行為進行處罰。

CBN 對此類打擊行動的解釋列出了一些常見的擔憂，例如價格波動以及洗錢和資助恐怖主義的可能性。 與此同時，CBN行長Godwin Emefiele表示，央行仍然對數字貨幣感興趣，政府正在探索各種政策方案。

土耳其

20 年 2021 月 5 日，土耳其央行宣布“加密貨幣和其他此類數字資產”不能合法用於支付商品和服務後，比特幣 (BTC) 價格暴跌 XNUMX%。

正如解釋所述，加密貨幣的使用可能“給交易各方造成不可挽回的損失[……]，並包括可能削弱人們對當前支付方式和工具信心的因素”。 但這僅僅是開始——接下來是一系列加密貨幣欺詐嫌疑人被捕，以及土耳其總統雷傑普·塔伊普·埃爾多安親自向加密貨幣宣戰。

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2021 年 XNUMX 月，埃爾多安宣布國家加密貨幣法規已經起草，並將很快提交議會。 令人驚悚的是，總統表示該立法是在加密貨幣行業利益相關者的參與下設計的。 監管框架的確切性質仍然未知。

俄羅斯

在 20 年 2022 月 XNUMX 日供公眾討論的報告中，俄羅斯中央銀行提議全面禁止場外 (OTC) 加密貨幣交易、集中式和點對點加密貨幣交易，並禁止關於加密貨幣挖礦。 監管機構還提出了對違反這些規則的行為進行處罰的想法。

在報告的論證部分，CBR 將加密資產與龐氏騙局進行了比較，並列出了諸如波動性和非法活動融資等問題，以及破壞“俄羅斯聯邦的環境議程”。 但也許最相關的理由是擔心對俄羅斯“金融主權”的潛在威脅。

這一切有多糟糕？

很難不注意到這個名單上的許多國家代表了一些最活躍的加密貨幣市場：中國不需要介紹； 尼日利亞是非洲比特幣交易量最大的來源地； 印度尼西亞是幣安的擴張目標； 在里拉暴跌的情況下，土耳其對比特幣的興趣不斷上升。

當加密意識和採用達到這樣的水平時，幾乎不可能禁止其優勢已經為公眾所知的技術。 還值得一提的是，在許多情況下，當局關於加密貨幣的信息是模棱兩可的，官員們在禁令之前甚至之後公開表達了他們對數字資產潛力的興趣。

區塊鏈數據公司 Chainalysis 的國際政策負責人 Caroline Malcolm 向 Cointelegraph 指出，重要的是要明確“實際上只有極少數情況下完全禁止”。 馬爾科姆補充說，在許多情況下，政府當局限制了使用加密貨幣進行支付，但允許它們用於交易或投資目的。

為什麼政府尋求加密禁令？

監管機構取締某些或所有類型的加密操作的動機可能受到多種因素的驅動，但一些反復出現的模式是可見的。

Spectre.ai 交易平台的董事總經理 Kay Khemani 強調了尋求建立加密禁令的國家內部的政治控製程度。 Khemani 評論說：

實施徹底禁令的國家通常是那些國家對社會和經濟擁有更嚴格控制的國家。 如果更大的知名經濟體開始在其金融框架內接受和編織去中心化資產，那麼以前禁止加密貨幣的國家很可能會重新審視。

各國的主要焦慮，往往隱藏在對普通民眾金融安全的公開擔憂背後，是數字貨幣對主權法定貨幣和潛在央行數字貨幣 (CBDC) 施加的壓力，尤其是在搖搖欲墜的經濟體中。 正如比特幣 ATM 提供商 Coinsource 的首席戰略官 Sebastian Markowsky 告訴 Cointelegraph：

一般模式表明，法定貨幣不太穩定的國家往往具有較高的加密採用率，因此最終會禁止加密，因為政府希望讓人們繼續投資於法定貨幣 [...] 在中國，數字貨幣的廣泛推廣據傳，人民幣 CBDC 是加密禁令的真正原因。

Caroline Malcolm 補充說，政府加密政策背後的驅動因素可能會隨著時間而改變，因此重要的是不要假設這些國家今天採取的立場將永遠保持不變。

希望至少在上述某些案例中，針對數字資產的嚴格限制措施最終將成為監管機構為建立細緻入微、深思熟慮的監管框架而採取的暫停措施。