律師表示，FinCEN 為銀行提供的加密貨幣混合報告構成了「破壞性」風險

在《彭博社法》的一篇專欄文章中，博欽的 Steven Merriman 和 Jim Vivenzio 對 FinCEN 打擊加密貨幣混合器的最新舉措表示擔憂。

金融犯罪執法網絡（FinCEN）正在推動金融機構在其最新報告計劃中實施新的合規措施，重點關注涉及「可兌換虛擬貨幣（CVC）混合」的加密交易。

金融科技合規律師 Steven Merriman 和 Jim Vivenzio 表示，FinCEN 的最新提案擴大了「混合」和「混合者」的定義，可能不僅針對涉及傳統混合服務的交易——例如，混合服務。批准了龍捲風現金，但也批准了“無害的區塊鏈交易”，例如將一種形式的加密貨幣轉換為另一種形式的加密貨幣。

“FinCEN 提議中設想的監控和報告數量可能會造成破壞。”

史蒂文·梅里曼和吉姆·維文齊奧

雖然 FinCEN 的主要關注點是與加密貨幣混合器相關的非法財務風險，但律師認為，擬議的報告超出了這些操作的範圍。

例如，銀行可能需要報告涉及美國境內或涉及美國境外司法管轄區的加密貨幣混合功能的交易。因此，金融機構將不得不涵蓋各種活動，例如池化、演算法操縱、分割、使用一次性錢包、在不同國家之間進行交易等。CVC 類型，並促進延誤。

「例如，FinCEN 呼籲將『不同類型的CVC 或其他數位資產之間的交換』作為一種混合形式，這可以說涵蓋了允許用戶將一種形式的CVC 交換為另一種形式的CVC 或其他數字資產的任何服務，包括中心化的交易所、去中心化交易所和不可替代的代幣市場。”

史蒂文·梅里曼和吉姆·維文齊奧

律師認為，將一大類交易指定為「主要洗錢問題」會增加監管機構對盡職調查的期望，並增加可疑活動報告額外標準的可能性。 FinCEN 提案的公眾評論截止時間為 22 月 XNUMX 日。

2023 年 2024 月初，區塊鏈取證公司 TRM Labs 的分析師在一篇部落格文章中表示，美國財政部可能會在 XNUMX 年加強去中心化金融，特別是針對混合協議。

TRM Labs 的分析師表示，財政部的努力可能會為整個加密貨幣行業樹立先例，因為監管機構將追蹤「特定的區塊鏈節點或網絡，而不是要求它們是指定人的財產或財產權益」。

2023 年 XNUMX 月下旬，crypto.news 報道稱，財政部顯然希望透過引入「二級制裁制度」來擴大其監管權力。美國外貿代表 Wally Adeyemo 最近表示，此類制裁將控制美國金融體系內的公司或個人，因為加密市場使任何公司都可以「與受制裁的目標開展業務」。

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