富達參與加密可能是因為害怕錯過

Cryptocurrency 在數万億美元的損失以及公司破產和欺詐浪潮之後，開始類似於有毒資產類別。 Fidelity Investments 希望站在這個未來的前沿，並寄希望於此。

保真度 在過去一年中逐漸增加了其加密產品的範圍。 這家私營經紀公司和共同基金巨頭啟動了一項計劃，以便在其管理的 401(k) 計劃中使用比特幣。 通過增加以太坊交易和實時結算，它增強了面向機構客戶的平台。 到 2023 年 500 月底，富達預計將有 28 名員工在其數字資產部門工作。 他們的網站上列出了職位描述中帶有“數字資產”的 XNUMX 個可用職位。

將比特幣帶給其 40 萬個人投資者可能是富達在團隊建設的幫助下可能實現的另一個目標。 客戶可以交易 比特幣 和 醚 在註冊公司於 1 月創建的候補名單後，“低至 XNUMX 美元”即可免佣金。

當然，富達的時機很糟糕。 在過去的一年裡，加密貨幣已經從一項尖端技術轉變為一個巨大的泡沫。 隨著價格下跌，損失了超過 2 萬億美元的代幣市值。

眾多 加密貨幣業務 已申請破產。 FTX 醜聞在富達公佈其交易候補名單幾天后爆發，這可能是自安然以來最大的商業騙局。 FTX 的創始人 Sam Bankman-Fried 如果被證明犯有針對他的罪行，可能會在監獄中度過數十年。 他聲稱他從未故意做錯任何事。

該企業正試圖消除這樣一種觀念，即它只在一件事上有效：欺詐。 政府官員敦促嚴格保護消費者。 美國證券交易委員會發誓要對被發現違反金融行業法規的加密貨幣公司採取額外的法律行動。

那麼為什麼富達會捲入這場亂局呢？ 當然不是加密貨幣的提升。 2021 年，該公司的收入為 24 億美元，營業收入為 8.1 億美元。 截至 30 月 9.6 日，它管理著 3.6 萬億美元的資產，其中 40.7 萬億美元。 沒有其他公司管理著規模更大的退休業務，管理著 401 萬 1946(k) 和其他儲蓄賬戶。 積極管理型基金的參與者最為龐大，自 XNUMX 年公司由首席執行官艾比·約翰遜的祖父創立以來，這一直是富達的主要業務。

據一位代表稱，

很大一部分富達客戶已經對加密感興趣並擁有了。

富達正在為他們提供資源以“支持他們的選擇”。

很明顯，富達有資源和財務動機來嘗試加密貨幣。 成立這家公司似乎也是為了防止錯過金融趨勢——對於一家比競爭對手更晚採用交易所交易基金等重大進步的公司來說，這是一個長期存在的擔憂。 ETF 就像一列他們沒能趕上的火車。 根據波士頓地區的財務規劃師和資深富達觀察員傑夫德馬索的說法，他們可能聲稱他們不想錯過這個。

加密貨幣不太可能顯著增加像富達這樣規模的公司的收入。 然而，富達傾向於持續穩定地進軍新領域。 它也可能從行業的淘汰中獲利，因為它是投資者可能選擇持有和交易加密貨幣的唯一值得信賴的公司之一。

公司喜歡 Coinbase Global（股票代碼：COIN）和 Robinhood Markets 是競爭對手 (HOOD)。 儘管 Coinbase 的目標是機構市場，但這些業務主要針對零售交易。 DeMaso 指出，該公司的“品牌和聲譽可能會緩解投資者和顧問的擔憂”，並補充說富達在機構安全方面的聲譽“可能有助於它贏得一些市場份額。”

通過提供免佣金交易，Fidelity 將通過降低 Coinbase 的前期費用來與 Block (SQ) Cash App 和 PayPal Holdings (PYPL) Venmo 等交易應用程序競爭。

瑞穗證券分析師 Dan Dolev 表示，

關於 Coinbase，我認為 Fidelity 無疑會在本已糟糕的情況下提供更多競爭。 對 Robinhood 沒有重大影響，因為加密貨幣只是業務的一個組成部分，而且用戶不同——例如，更年輕。

此外，富達正試圖增加人們對加密 ETF 的興趣。 與其他基金贊助商一樣，富達已遊說美國證券交易委員會接受基於現貨市場的比特幣 ETF。 富達的申請在 2022 年被 SEC 拒絕，該機構並未表示會再次拒絕。 它推出了一些與加密貨幣相關的 ETF，例如 Fidelity Crypto Industry & Digital Payments (FDIG)，但都沒有成功； ETF 只有 18 萬美元的資產。 相比之下，

ProShares Bitcoin Strategy (BITO) 持有價值 578 億美元的資產，這是一種擁有比特幣期貨合約的 ETF。

通過這些活動，富達並沒有承擔太多財務風險，但它卻面臨著監管風險。 勞工部建議不要向 401(k) 發起人提供加密貨幣。 據《華爾街日報》報導，一位 DOL 官員對富達的戰略表示“嚴重保留”。

其他券商尚未介入

儘管提供了以加密貨幣為主題的 ETF 和比特幣期貨交易，但嘉信理財 (SCHW) 尚未為允許直接交易數字資產做任何準備。

根據盈透證券集團（IBKR）營銷執行副總裁史蒂夫桑德斯的說法，儘管金融科技公司 Paxos 提供加密貨幣交易，但該經紀公司並未將加密貨幣交易放在首位。

富達目前面臨的最大風險可能是在努力建立一家加密貨幣公司時損害其聲譽。 Fidelity Investor 時事通訊的前編輯 Jim Lowell 問道：“加密貨幣的一些焦油和羽毛是否會影響 Fidelity 的聲譽？” 如果它會奏效，只有時間會證明一切。

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