FDD 的研究論文增加了有效加密監管的必要性

• 該研究報告指出，加密市場最近發生的事情增強了對更嚴格的加密監管的需求。
• 兩位作者準備了強調加密監管必要性的研究論文。

民主保衛基金會 (FDD) 上週發布了一篇題為“硬幣的底面：虛擬資產中的非法金融風險”的研究論文。 該研究論文由作者 Richard Goldberg 和 Alex Levitov 撰寫。 

備忘錄裡面有什麼？

它指出，在最近的加密貨幣市場動蕩之後，華盛頓似乎終於意識到需要對加密貨幣進行更有效的監管。 即使在經歷了最近的加密寒冬和行業內許多炒作的加密欺詐之後，大多數機構仍然對加密市場感興趣。 加密貨幣使用的潛力也在穩步增長。 這揭示了監管方面的明顯差距。

美國與志同道合的國家建立了監管框架，以保護傳統銀行系統免受非法融資的侵害。 仍然‘華盛頓需要為“Web3”時代更新這些框架，在這個時代，像加密貨幣這樣的去中心化工具越來越突出。”

該研究論文還指出，現已破產的加密貨幣交易所 FTX 的創始人 Sam Bankman-Fried 對證券和商品欺詐的指控強調了在監管加密貨幣投資和交易的同時保護消費者的必要性。

隨著華盛頓接受挑戰 加密 正如研究論文指出的那樣，監管也應該放在首位和中心位置。 此外，傳統銀行系統的監管框架包括強有力的反洗錢和打擊恐怖主義融資 (AML/CFT) 措施。

該文件補充說，迫切需要調整 AML/CFT 框架，以解決加密貨幣在網絡犯罪、恐怖融資、販毒、人口販運、違反制裁和國內極端主義中的使用問題。

另一方面，某些基於區塊鏈的交易的相對假名性使得加密貨幣對那些尋求避免政府監管和乾預的人自然具有吸引力。 它包括罪犯、恐怖分子和資助他們的國家。

與此同時，糟糕的網絡安全使得加密貨幣交易所和相關實體容易受到攻擊，包括導致累計盜竊數十億美元的黑客攻擊，其中大部分是國家支持的黑客組織所為。 該研究論文提到，“加密領域的許多公司要么沒有——或者不想擁有——有效的合規和預防計劃來減輕這些風險。”

美國政府缺乏協調一致的監管或立法回應是“美國的對手可以利用的”漏洞。 可以肯定的是，“政府和加密行業都需要在數字資產監管中平衡國家安全、隱私和言論自由的保護。 但這項任務的複雜性不應成為拖延的藉口。”

去年 XNUMX 月，拜登總統發布了一項行政命令，呼籲制定針對數字資產的國家安全戰略。 然後在 XNUMX 月，“財政部公佈了一項解決數字資產非法融資風險的行動計劃。”

Nancy J. Allen 是一位加密愛好者，他相信加密貨幣會激發人們成為自己的銀行，並遠離傳統的貨幣兌換系統。 她還對區塊鏈技術及其功能很感興趣。

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