歐盟以反洗錢擔憂為由收緊加密貨幣交易的法規

歐盟議會和理事會最近就一系列反洗錢和反恐怖主義融資法律達成了臨時協議。儘管尚未對其他擬議措施進行進一步審議，但新措施將有助於簡化歐盟國家金融機構在這一領域的工作。

儘管加密貨幣不是新法律的主要焦點，但該行業仍然是其中幾項條款明確針對的目標。

增加加密貨幣收入的報告

近年來，一些與加密貨幣相關的公司已採取措施將其部分或全部活動轉移到歐盟，理由是歐盟的監管框架比美國更簡潔，美國證券交易委員會正在處理大量訴訟，但沒有澄清如何以避免他們。

由於歐盟已經提供了一個框架，官員現在已經擴大了這個框架，以防止歐洲境內外的金融犯罪。

新資料包中最細粒度的規定可能是加密貨幣公司對任何價值超過 1,000 歐元的數位資產交易進行盡職調查的新義務。

「新規則將涵蓋大部分加密貨幣領域，迫使所有加密資產服務提供者（CASP）對其客戶進行盡職調查。 [……]根據協議，CASP 在進行金額為 1000 歐元或以上的交易時需要採取客戶盡職調查措施。它增加了降低與自架錢包交易相關風險的措施。”

類似的規則也適用於奢侈品貿易商，以及典型的歐洲風格的足球俱樂部和經紀人。

強化的盡職調查程序將進一步挑選出高淨值個人，對現金交易價值在 3 至 10 歐元之間的個人進行身份驗證。

此外，類似嚴格的核查協議將適用於任何進出「高風險第三國」的轉賬，這些國家被認為缺乏有關恐怖主義和金融犯罪的立法。

資訊在本地收集，在歐盟層級集中

展望未來，每個歐盟國家的金融情報機構現在將可以「立即、直接」存取與上述措施有關的所有資訊——金融資訊和其他資訊。

儘管根據上述情報採取行動的決定仍屬於當地金融情報機構的職權範圍，但這些機構仍將向歐洲當局提交相關信息，以便更好地預防跨國層面的金融犯罪。