伊麗莎白·沃倫 (Elizabeth Warren) 提出了一項打擊加密貨幣洗錢的兩院制法案； 與奧利裡發生衝突

參議員伊麗莎白·沃倫 (Elizabeth Warren) 正試圖通過兩黨合作打擊洗錢活動 cryptocurrency 隨著聯邦檢察官努力將行業通過國會 山姆·班克曼·弗里德，一位前加密貨幣寵兒，身陷囹圄。

根據沃倫辦公室的說法，這位馬薩諸塞州民主黨人將與堪薩斯州共和黨參議員羅杰馬歇爾合作，於週三推出新立法，旨在通過允許使用數字資產進行洗錢來消除金融系統缺陷，這些缺陷使國家安全面臨風險。

由於時間限制，Warren-Marshall 加密立法不太可能在本屆國會獲得通過。 當新國會就座時，該法案將需要重新提出。

通過要求加密貨幣公司遵循適用於銀行和傳統企業的相同規則，該努力旨在創造公平的競爭環境。

沃倫在給 CNN 的獨家聲明中說，

我一直在參議院就這些數字資產漏洞的危險敲響警鐘，我正在以兩黨合作的方式努力通過常識性加密立法，以更好地維護美國國家安全。

沃倫提到了 FTX 醜聞，他說由於一個重要的加密平台的破產和對其前任首席執行官的刑事起訴，數字資產“在整個政治領域受到嚴格審查”。

就在加密貨幣交易所 FTX 前首席執行官 Bankman-Fried 一天后， 被控洗錢和許多其他聯邦罪行，沃倫和馬歇爾發起了他們的競選活動。 當局聲稱 Bankman-Fried 參與了一項國際計劃，以欺騙和誤導客戶、投資者、貸方和競選融資系統。

通過試圖使數字資產生態系統符合全球金融體系中當前的反洗錢系統，被稱為“數字資產反洗錢法”的新法案將打擊洗錢活動。

擬議的立法將指示財政部的金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 將礦工、驗證者和其他人歸類為貨幣服務業務。 反過來，《銀行保密法》中的“了解你的客戶”(KYC) 要求將擴展到加密貨幣行業。

今年早些時候，美國財政部就勒索軟件黑客、毒販和欺詐者使用數字資產洗錢非法所得發出警告。 此外，朝鮮、伊朗、俄羅斯和其他國家據稱正在使用加密貨幣洗錢，甚至規避制裁。

在 11 年 2001 月 XNUMX 日的恐怖襲擊之後，馬歇爾在一份聲明中說，

我們的政府實施了有意義的改革，幫助銀行切斷了美國金融體系中的不良行為者。

此外，該法案將迫使監管機構推進新的限制措施，以彌補數字錢包的漏洞，使用戶能夠避免制裁和反洗錢檢查。

它將特別指示 FinCEN 完成並實施一項最初於 2020 年提出的規則，該規則將要求銀行和貨幣服務提供商確認客戶和交易對手的身份、維護記錄並提交與非託管相關的報告 錢包 或位於不遵守《銀行保密法》的國家/地區的銀行。

法律還包含以下要求：

• 禁止銀行和其他金融機構處理或從事涉及增強技術的交易 匿名，例如數字資產混合器，以及自己使用此類技術。
• 通過要求通過離岸賬戶交易價值超過 10,000 美元的數字資產的美國人向國稅局提交報告，將數字資產納入銀行保密規則對外國銀行賬戶的報告要求。
• 指導監管機構建立貨幣服務業務的合規檢查和審查程序，以加強對《銀行保密法》合規性的執行。
• 通過要求自助服務亭所有者和管理者提交和更新其所在位置的物理地址，禁止使用 ATM 獲取數字資產。

Bankman-Fried 指控中令人震驚的信息強調密碼學仍然是金融世界的狂野西部。 然而，不確定 FTX 醜聞是否足以說服國會採取重大行動。

目前存在重大立法障礙

儘管對 FTX 存在各種“指責”，但 BTIG 政策研究主管 Isaac Boltansky 告訴 CNN，要看到國會很快通過全面的加密貨幣改革“極其困難”。

Boltansky 說，國會山上的每個人都同意 Bankman-Fried 是個小偷，但當我們談正事時，很明顯仍然存在立法障礙和障礙。

根據 Boltansky 的說法，這些挑戰包括管轄權爭議和“國會往往關注時間相對較短的現實”。

然而，他補充說，一項針對穩定幣或洗錢的更有針對性的立法計劃可能會在明年成功通過國會。

Warren 和 O'Leary 在 FTX 聽證會期間就加密貨幣是否促進洗錢存在分歧

在周三的參議院銀行委員會聽證會上，千萬富翁投資者和 FTX 付費發言人凱文奧利里為自己辯護 cryptocurrency 反對持懷疑態度的立法者。 有一次，奧利裡與馬薩諸塞州民主黨參議員伊麗莎白沃倫就制止洗錢的規則進行了反复。

作為對 O'Leary 立場的回應，在聽證會上，她就他反對監管的問題與他對質：

O'Leary 先生，儘管在 FTX 的崩潰中損失了 10 萬美元，但我知道您是加密貨幣的堅定支持者。 不過，您是一位經驗豐富的投資者。 您是否認為加密貨幣的潛在優勢是如此引人注目，以至於我們應該接受比我們對銀行、經紀人和西聯匯款的要求更寬鬆的反洗錢法規和加密公司的合規性？

奧利裡駁斥了沃倫關於數字資產比傳統貨幣更容易大規模洗錢的說法，儘管他早些時候在聽證會上表示他認為加密貨幣應該受到監管。 他說：

不，我認為應該應用管理與經紀交易商相關的交易所當前股票和債券交易的監管框架。 那並不難。 它已經在其他國家付諸實踐。 因此，參議員，我不同意你關於它使洗錢變得更容易的說法。 自從 1960 年代美元被裝在行李袋中從 Piper 飛機上扔出以來，貨幣一直被用於販毒計劃。 美元也經常被犯罪分子使用。

沃倫正要說更多的話打斷了他：

我很欣賞你的觀點，即每個人都試圖參與洗錢活動。 恐怖分子就是這樣做的。 這就是製藥公司，呃，毒販所做的。 這就是像伊朗和朝鮮這樣的國家所做的。 我想說的唯一一點是，反洗錢規則是否應該像適用於銀行、股票經紀人、信用卡公司和西聯匯款一樣適用於加密貨幣？ 而且，我認為您對此的回答是肯定的，對嗎？

奧利裡回應：

不！ 不是的。 我只是說，如果你知道你的客戶在交易雙方都有規則，並使用受監管的加密貨​​幣，比如 USDC，你就能在一夜之間解決這個問題，參議員。

在宣傳她自己的數字資產監管法案之前，沃倫表示她理解奧利裡的立場，即加密貨幣應該像股票或債券一樣受到監管。 沃倫堅定地為她的法案辯護，聲稱“流氓國家、寡頭、毒梟和人口販子正在使用數字資產來清洗數十億美元的被盜資金、逃避制裁和資助恐怖主義。”

她堅持認為，該立法將保證相同的標準適用於類似的金融交易。 “加密行業應該像銀行、經紀人和西聯匯款一樣遵循常識性規則。 為了更好地保護美國國家安全，兩黨法案將有助於堵住加密貨幣洗錢漏洞並加強執法。”

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