美國加密貨幣公司已支付超過 3 億美元的罰款，美國證券交易委員會是最大的收集者⋆ZyCrypto

• 自中本聰推出比特幣以來，加密貨幣公司已向美國當局支付了超過 3 億美元的罰款。
• BlockFi 在年初支付了 100 億美元後，遭到了最大一筆罰款。
• 罰款的支付表明，加密貨幣行業並不像批評者所描繪的那樣不受監管。

美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）在加密貨幣公司支付的罰款中所佔比例較大。 自 2009 年該行業創建以來，企業投資額已超過 3 億美元。

區塊鏈分析公司 Elliptic 最近的一份報告顯示，美國金融監管機構對加密貨幣行業的公司處以 3.3 億美元的罰款。 2020 年，這一數字僅為 2 億美元，但 18 個月後，由於加強了對該行業的監管力度，這一數字幾乎翻了一番。

報告指出，SEC 是最大的執法者，所有罰款的 70% 都歸該機構所有。 眾所周知，BlockFi 因未能註冊其借貸產品而被 SEC 處以 100 億美元罰款。 

SEC 主席加里·詹斯勒 (Gary Gensler) 指出，這一決定“表明了委員會願意與加密貨幣平台合作，以確定它們如何遵守”現有法律。 2020 年，Telegram 因未註冊的數字代幣發行而被 SEC 處以 18.5 萬美元的罰款，並被要求向投資者返還 1.2 億美元。

加里·詹斯勒 (Gary Gensler) 領導的委員會宣布打算將加密資產和網絡部門的規模擴大一倍，暗示將進一步嘗試監管加密貨幣行業。

美國商品期貨交易委員會 自500 年以來，美國證券交易委員會(SEC) 向加密貨幣公司開出了價值超過2009 億美元的罰款。金融犯罪執法網絡(FinCEN) 因違反《銀行保密法》(BSA) 向BitMEX 收取了100 億美元的罰款，而外國資產控制辦公室已開始停止其監管。罰款近1萬美元，在行業中留下了深刻的印象。

大部分罰款涉及未註冊的證券發行、欺詐和反洗錢違規行為。 這些罰款通常包括民事處罰、沒收非法所得和賠償，陳士駿 2017 年因欺詐指控達成的和解金額高達 217 億美元。

對行業的影響

對於一個只有 13 年曆史的行業來說，3.3 億美元的罰款相當令人擔憂，但分析師認為這是增長的跡象。 Elliptic 聯合創始人 Tom Robinson 表示，“這些處罰並沒有減緩加密貨幣行業的發展”，相反，它們為投資者提供了繼續前進的信心。

羅賓遜聲稱，罰款也是加密貨幣領域監管改善的一個指標。 該行業因其指導框架不明確而受到批評，並贏得了“狂野西部”的稱號。

“這些罰款表明加密貨幣遠未受到監管。 現有的法律法規已經被用來限制和懲罰加密資產的非法使用，”羅賓遜說。

對罰款的恐懼導致公司在該領域的交易中謹慎行事。 例如，Coinbase 在 SEC 批准後放棄了一項擬議的貸款項目 威脅要起訴 找的零錢。