加密貨幣交易所 Kraken 指責自己

今年XNUMX月，加密貨幣交易所 Kraken 因涉嫌違反對伊朗實施的製裁而受到美國財政部的調查。

幾天前 OFAC 正式宣布 它已經與Kraken達成協議以結束這件事。 

伊朗制裁

一段時間以來，美國財政部對伊朗實施制裁，包括禁止將數字貨幣從美國轉移到中東國家的製裁。 

總體而言，這些是 2015 年通過聯合國安理會對伊朗實施的經濟、貿易、科學和軍事制裁，儘管其中一些制裁自 1979 年以來僅由美國實施。 美國財政部外國資產控制辦公室 (OFAC) 負責監督這些法規的遵守情況。 

在禁止的金融交易方面，伊朗金融機構被禁止直接進入美國金融系統，但最初被允許通過其他國家的銀行間接進入。 然而，美國政府此後甚至說服歐洲銀行和金融機構不要與伊朗打交道。 

2013 年，一項新的行政命令將製裁擴大到任何與伊朗進行大額交易或從伊朗進行交易的人，這就是為什麼 Kraken 今年也捲入了這一事件。 

針對加密貨幣交易所 Kraken 的指控

Kraken 被指控規避這些制裁 因為它允許將數字貨幣轉移到伊朗。 

Kraken 起初否認了這些指控，但由於他們現在被迫與 OFAC 和解，他們可能不得不承認一些事情。 

OFAC 透露，與該交易所的母公司 Payward 達成的協議包括支付超過 362,000 美元給：

“解決其因明顯違反對伊朗制裁而可能承擔的民事責任。” 

此外，該交易所已同意投資 100,000 美元用於針對這些制裁的規則進行額外的合規性檢查。 

OFAC 解釋說，問題的出現​​是因為交易所未能及時實施適當的地理定位工具，例如其自動 IP 地址阻止系統。 通過這種方式，Kraken 允許看似在伊朗的用戶在其平台上進行操作。 

因此，這不是有意識和積極參與的情況，而只是未能及時採取行動限製或阻止伊朗用戶的交易。 另一方面，一旦進行，加密貨幣交易就不能再取消或退款。 

事實上，OFAC 的官方聲明明確表示，Kraken 的明顯違規行為並不嚴重，並且是自願披露的。 

有趣的是，正是交易所本身向 O​​FAC 報告了違規行為。 

Kraken 的違規行為：未經授權的加密傳輸

Kraken 實際上早就有自己的反洗錢和製裁合規計劃，其中包括客戶篩選。 然而，儘管有這些檢查，在 14 年 2015 月 29 日至 2019 年 826 月 XNUMX 日期間，Kraken 代表似乎在伊朗的個人處理了 XNUMX 筆交易， 總額超過 1.6 萬美元. 

因此，這不是單一的違規行為，而是近四年來發生的一系列違規行為。 

問題在於 Kraken 阻止伊朗用戶開設新賬戶，但並未對交易活動實施 IP 地址封鎖。 因此，在其他地方註冊的用戶稍後可以從伊朗登錄並從那裡進行操作。 

當這些用戶在伊朗與交易所進行交易或從交易所進行交易時，制裁已被違反。 

該交易所隨後獨立發現了 826 起違規行為，並將其報告給了 OFAC。 然後，它後來還對所有交易實施了自動阻止受制裁司法管轄區的 IP 地址。 此外，OFAC 報告說它還實施了各種區塊鏈分析工具 監控任何其他違規行為. 

政府機構表示，Kraken自報明顯違規行為，且這些明顯違規行為屬於非嚴重案件，因此所處罰款僅為違規交易金額的一半。 

加重和減輕因素

唯一值得注意的加重因素是，Kraken 未能通過僅在註冊時應用地理位置檢查來履行其懲罰合規義務的應有註意。 

在各種減輕處罰的因素中，它自願向 OFAC 披露違規行為，並與該機構合作。 此外，它已經推出了解決與惡化有關的問題的糾正措施。 

值得注意的是，Kraken 實際上是在美國，因此更需要遵守其國家的規則。 

它是中心化交易所的事實意味著它無法逃脫這些類型的控制，而這些控制在去中心化平台（例如 DeFi 和 DEX）中是完全不存在的。

而且，Kraken 已經存在很長時間了，因為它早在 2011 年就成立了，也就是比特幣誕生兩年後。 它是迄今為止使用最廣泛、歷史最悠久的美國加密貨幣交易所之一。 這件事只是證實了它的穩健性，尤其是它符合美國法律。