美國加密公司聯盟推出旅行規則合規平台 TRUST

美國一些最大的加密貨幣公司組成的聯盟正在推出一項提高反洗錢標準的解決方案。

所謂的旅行規則通用解決方案技術（或“TRUST”）允許加密貨幣公司根據旅行規則安全地收集和傳輸客戶數據。

去年，金融行動特別工作組在其最終指南中建議參與國對虛擬資產服務提供商（VASP）（本質上是促進交易的實體）實施旅行規則。 該旅行規則旨在通過要求 VASP 收集和傳輸交易中發送方和接收方的姓名、賬號和位置信息來遏制洗錢和恐怖主義融資。 

旅行規則長期以來一直是銀行業的一部分，但直到最近，加密貨幣還缺乏遵守的基礎設施。 

現在，美國最大的一些加密貨幣參與者已經以 TRUST 的形式推出了他們的解決方案。 Anchorage、Avanti、Bitgo、bitFlyer、Bittrex、BlockFi、Circle、Coinbase、Fidelity Digital AssetsSM、Gemini、Kraken、Paxos、Robinhood、Standard Custody & Trust、Symbridge、Tradestation、Zero Hash 和 Zodia Custody 是創始成員。 

Coinbase 領導了該聯盟，宣布了一份由參與者治理機構運營的點對點信息網絡白皮書。 信任就是結果。 安克雷奇合規主管 Jennifer Lee 表示，雖然 Coinbase 發起了這項工作，但成員在決策中擁有平等的利益和發言權。 

解決方案

該解決方案允許平台成員之間通過端到端加密通道直接傳輸信息。 它允許提供地址所有權證明，讓金融機構在傳輸信息之前證明他們是客戶信息的預期接收者。 

前Coinbase 首席合規官Jeff Horowitz 在2020 年公佈白皮書時將該解決方案解釋為“中心化公告板”。VASP 會在公告板上發布信息，查看誰可能擁有交易中的地址，以及何時另一家機構聲稱擁有該地址。作為交易的一部分，兩人可以進行點對點的信息共享。 

Lee 表示，要利用該解決方案，VASP 必須獲准加入 TRUST，這一過程將涉及第三方合規審計，並且所有現有成員集體同意實體應獲准加入。 目前，該組織有 18 名成員，但計劃迅速擴張，包括美國以外的地區。

“根據每個成員與解決方案集成的時間表，我們將在現有成員中分階段推出，然後我們已經擁有美國境外的成員，特別是加拿大的成員，”Lee 說。

當其他司法管轄區確定其具體的旅行規則要求時，可以調整解決方案以滿足當地標準。 鑑於許多司法管轄區仍在加強其要求，目前尚不清楚這將如何。

集中式方法

隨著該組織增加成員，它還必須擴大其決策流程。 目前尚不清楚該治理模式將是什麼樣子，因為它仍處於整合成員的初始階段。 

其他旅行規則解決方案提出了一種更加去中心化的方法，其中該技術可供所有人使用，而不是由一組公司決定誰可以合規交易的僅限會員的平台。 那些支持去中心化解決方案的人表示擔心，如果中心化解決方案只允許一些人進行合規交易，那麼一些基金可能會發現自己被排除在合規生態系統之外。 儘管如此，TRUST 的目標是廣泛採用，根據其公告，計劃提供“整個加密行業的全面合規性”。

Lee 表示，集中式解決方案的優點是增強了對接收用戶個人信息的人的盡職調查和安全性。  

“每當區塊鏈上傳輸旅行規則數據時，公眾基本上都可以讀取它，”她說。 “這也是為什麼我們需要將其轉移到經過審查並進行盡職調查的成員網絡中，以確保信息由可信任的人存儲和處理。”

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