CMC：全球加密貨幣用戶採用前景

CoinMarketCap 與幣安首席執行官兼創始人趙長鵬“CZ”坐下來討論了 2023 年採用加密貨幣的未來前景。

在多事之年衡量採用率：2022 年

CMC： 2022 年，我們看到許多大公司的倒閉——3AC、Luna、Celsius、Voyager、FTX——這些倒閉對行業的用戶採用率有多大影響？ 您如何衡量一般的加密貨幣採用情況？

陳： 2022年絕對不是個好年頭。 發生了很多負面的事情。

通常，我看待採用量的方式實際上只是比特幣價格，這通常是一個相當準確的行業指標。

從歷史上看， Binance的用戶註冊率、交易量等都與比特幣的價格密切相關：這條線實際上與我們使用的幾乎所有其他指標的形狀相同。

目前，幣安的交易量約為一年前的三分之一，當時比特幣的價格接近歷史最高水平 [68,800 美元]。 所有這些事件都減緩了行業發展，產生了負面影響。

整個加密行業經歷四年一個週期。 每四年，就有一次熊市。 我認為我們現在處於一個狀態：熊市從歷史上看持續了大約一年，而我們現在距離最後一個歷史高點大約一年。

下一波用戶採用

CMC： 您認為加密行業具體可以做些什麼來引發下一波用戶採用浪潮？ 它是關於構建更加用戶友好的 DeFi 解決方案？ 該解決方案是否規範了更集中的加密貨幣提供商？ 您認為明年還有其他途徑可以吸引更多人加入加密貨幣嗎？

陳： 我們構建人們使用的應用程序越多越好。 就這麼簡單。 如果您觀察互聯網及其發展方式，就會發現許多不同的人構建了利用互聯網的不同應用程序。 今天，我們甚至不再談論互聯網：我們只是使用人們正在使用的任何應用程序。

這在加密中是類似的事情 DEFI、CeFi、錢包、更快的區塊鏈、教育、監管改進等。所有這些都會有所幫助。 監管清晰度非常重要：鑑於行業中發生的負面事件，我們必須變得更加透明並建立更多信任。 我認為該行業將不得不轉向一個更加透明的系統，一個用戶可以驗證的系統。

鑑於最近中心化交易所的問題，更多人將轉向 DeFi。 但隨後會有黑客攻擊，DeFi 會出現搶劫，有人會在 DeFi 中損失很多錢，然後人們會回到中心化交易所。 該行業同時在許多不同方面逐步發展。

CMC： 如果您必須選擇對採用更重要的是什麼——構建這些新產品或加強監管和透明度——您認為哪一個更相關？

陳： 對於採用，我相信產品具有更大的影響力。 例如，我們如何讓普通人更容易地自己安全地持有他們的私鑰，更實際的是：當他們不可用時，他們的親人如何獲得訪問權限？ 監管清晰度很重要，也有助於採用。 但歸根結底，它是產品。

在熊市中重建

CMC： 幣安就像整個行業的一個縮影——你有現貨交易業務的零售用戶，你有期貨產品、託管和風險方面的機構客戶。 對於不同類型的客戶和用戶，2022 年後哪個領域對行業重建信任和提高采用率最具挑戰性？

陳： 我們已經看到越來越多的人轉向自己的錢包。 與中心化的 Binance.com 交易所相比，TrustWallet 的增長速度相當快。 機構業務 Binance Custody 一直在急劇增長。 這兩個是事物增長更快的更明顯的領域，以及 BNBChain 上的增長。

FTX 是一件大事。 當它發生時，比特幣的價格約為 18,000 美元。 今天，我們的價格仍為 17,000 美元。 比特幣的價格並沒有下跌那麼多——而且在沒有任何特定事件的情況下，比特幣的價格在正常情況下可能會下跌 5-10%。 該行業一直具有彈性。

CMC： 我們都見過一些熊市。 你見過的熊市比我多。 與過去相比，您在這個特定的熊市週期中註意到的具體差異是什麼？

陳： 整個行業做大了。 在 2022 年，我們有元宇宙，我們有 遊戲網，我們有 DeFi，我們有貸款，我們有 的NFT.

2017 年，只有 ICO：有了 ICO，有太多項目無法成功。 2013/2014 年，僅是比特幣行業：僅 戈夫山 下樓。

每個週期，行業都會變得更大。 有了這個，我們已經看到很多玩家倒下了。

採用：前進的道路

CMC： 下一波採用浪潮可能來自哪裡？ 是來自新的地理市場（即通貨膨脹率高的拉丁美洲或土耳其等地區），還是新的可靠用例（即下一代 DeFi 產品、GameFi 等），或新參與者（即大型資產管理公司/主權財富基金） ，新年齡段用戶）？

陳： 在 2017 年初，我不會說 ICO。 在 2020 年初，我不會說 DeFi。 在 2021 年初，我不會說 NFT。 但六個月後，所有這些事情都發生了。 很難準確預測哪一個會成功。 這取決於在這個行業中建立的企業家。 無論哪個人或團隊構建了一個非常有粘性的產品，一個非常病毒式傳播的產品，那麼該部門只會吸引更多的用戶。 但是，總的來說，一切都在向前發展。

我一如既往地猜測，加密貨幣的採用來自新的用例，這是我們從未真正想像過的。 多年來一直在討論機構採用加密貨幣，而且它會到來。 它已經來了，慢慢地，逐漸地。

Binance其實確實有很多機構用戶，Binance Custody有很多機構用戶。 這是一個非常明確的已知用例，採用將以一定的速度發生。 法規以一定的速度出台，那些人會進來。

使用 比特幣 對沖通脹是一個非常明確的用例。 越來越多的人正在了解它，他們會進來，因為比特幣的供應有限。

我們已經看到，不同的地區確實有不同的更突出的用例。 在亞洲的一些地區，交易非常突出，只是因為那裡有更多的交易者。

在北美地區，機構交易者更為突出。 在拉丁美洲，人們確實嘗試使用 cryptocurrencies 以對沖通脹。 在非洲，人們使用、賺取和支付更多的加密貨幣。 我們確實看到地理分佈在某種程度上有所不同，但並不完全不同。 它不是非黑即白，但有一些不同的側重點。

我一直認為，下一個熱門事物通常是人們沒有真正談論和預測的事物。

CMC： 明年你對加密貨幣有什麼新年計劃嗎？

陳： 不，不是真的。 我很高興整個熊市即將結束，然後……我們將拭目以待。

為了清楚起見，本次採訪已經過編輯和整理。