加密貨幣領域現在已經陷入了一些缺陷,或者可以說是技術故障,導致全球加密貨幣市值跌破 1 兆美元。 自上次市場崩盤以來,比特幣價格已下跌一半,這是由於 LUNA-UST危機 然後。
因此,目前將整個加密貨幣空間拖曳到各自的支撐位下方。 然而,由於比特幣價格目前尚未確定,危機尚未擴大,因此更可怕的日子可能很快就會到來。
但出了什麼問題呢? 為什麼 CEL 代幣的下跌引發了大規模的 比特幣 價格暴跌? 讓我們來看看!
什麼是 Celcius 網路及其運作原理?
攝氏度是受監管的借貸平台之一,它使用戶能夠獲得加密貨幣存款的利息或提供抵押加密貨幣貸款。 眾所周知,Celsius Network 提供超額抵押貸款,即 LTV(貸款價值比)的 50%,這意味著用戶需要存入比他所需抵押品更多的資金。
每當用戶用攝氏度存入任何資產作為抵押品時,它都會直接進入同一資產的池中。 該抵押品進一步借給金融機構,作為回報,它向金融機構收取利息。 機構產生的部分利息進一步分配給在攝氏度上質押加密貨幣的用戶。
其工作方式與銀行非常相似,其中用戶以 FD 或 RD 形式存入的資金用於提供貸款。 銀行從用戶那裡賺取大量利息,並向存入資金的用戶提供利息。
攝氏網路數位資產控股
攝氏網路的官方網站強調其為美元硬幣(USDC)和泰達幣(USDT)等穩定幣提供7%的回報,Polygon為7.25%,以太坊為6%,比特幣為6.25%。 該協議進一步以更高的利率將特定池中的資產借給借款人。
截至 1.7 月,Celsius 聲稱擁有 11.7 萬用戶,管理資產 (AUM) 接近 8 億美元。 它還聲稱已經發放了超過 18 億美元的貸款,並且還為加密貨幣存款提供了高達 XNUMX% 的極高年利率 (APY)。
根據 一些報導是核心 DeFi 錢包,現為 Aave 上的攝氏度錢包,擁有 409 萬 stETH、4.49 萬 wBTC、9.5 萬 wETH 抵押品,以及 206 億美元、99.4 萬美元 DAI 和 932 萬美元 USDT 債務。 關於複合,Celsius 擁有 14,436 個 WBTC、87,604 個 ETH 抵押品、141.6 億美元的 DAI 和 82.9 萬美元的 USDC 債務。 而攝氏度 創客寶庫 擁有 21,961 個 WBTC、6.7 萬個 LINK 作為抵押品和 279 億美元的 DAI 作為債務。
問題是在哪裡出現的、如何出現的?
這一切都是從 stETH 或與以太坊 1:1 掛鉤的質押 ETH 失去掛鉤並大幅下跌時開始的。 stETH是Lido Finance的產品,代表鎖定在ETH 2.0信標鏈中的ETH,可以作為抵押品在DeFi平台上借入更多ETH。
因此,當 stETH 失去與 ETH 的掛鉤時,使用 stETH 借入 ETH 的部位就會被清算。 這加劇了恐慌性拋售,尤其是加密市場上的以太坊。
那麼這跟攝氏度有什麼關係呢?
流行的 DeFi 平台將客戶資金鎖定在 stETH 中,當該代幣失去掛鉤時,引發了一波贖回潮,導致了流動性危機。 主要是因為攝氏是 Lido 的主要客戶之一,因此也是 stETH 的最大持有者之一。 由於stETH的價值低於ETH,危機就出現了!
攝氏流動危機
眾所周知,Celsius 崩潰後損失了一些 LUNA 和 UST,但與此同時,協議也損失了大量以太坊。 是的! 該平台在 35,000 年 2021 月的 Stakehound 金鑰遺失災難中損失了近 42,000 ETH,而其在經過驗證的錢包中持有超過 50 ETH。 另一方面,該平台也損失了XNUMX萬美元。 BadgerDAO 破解.
攝氏在 Anchor 上擁有 500 億客戶存款,因此推測該平台是 LUNA-UST 崩潰的直接罪魁禍首。 在這裡,它損失了至少 120 億美元的用戶資金。 除了巨額損失外,流動性危機也始於流動性負債與非流動性資產之間的錯配。
該協議將近 73% 的 ETH 鎖定在 stETH 或質押在 ETH 2.0 中,這使得在合併之前無法提取。 這使得攝氏在功能上無力償付其 ETH 頭寸,因為只有 27% 的 ETH 處於開放狀態。 此外,市場狀況導致大量 ETH 提現飆升至每週 50,000 ETH。 這可能會導致提前 5 週破產。
因此,Celsius Network 以市場狀況不平衡為由,暫停了其平台的轉帳、提領等作業。
它如何影響加密貨幣市場
以太坊的巨額提款在過去幾天震動了 ETH 價格,然而,隨著這一消息的公佈,加密貨幣市場嚴重崩潰。 比特幣價格維持在 28,700 美元上方的關鍵支撐區域上方,並跌破測試 18 個月低點 20,500 美元左右。
毫無疑問,加密貨幣領域似乎已經略有復蘇,但它似乎仍然不亞於“死貓反彈”,將多頭困在略高的水平。 目前,以太坊價格在從 1200 美元水平有效反彈後,強勁維持在 1075 美元以上。 然而,從技術面和圖表形態來看,更可怕的日子還在後頭。
系列活動
2018/19
攝氏網路推出了一個加密貨幣支持的貸款平台,並宣布與 Invox Finance 達成協議,向企業提供年利率 9% 的貸款。 隨後,該網路整合了 TrustToken 的法定貨幣支援的穩定幣。 2019 年,該網路將 EOS 添加到其生息平台中。
2020
該協議與 Simplex 集成,提供購買加密貨幣的信用卡設施,並選擇 Chainlink (LINK) 提供區塊鏈預言機服務。 後來,它將 Tether Gold(XAUT) 添加到其生息平台,並提供年利率 1% 的現金貸款,用戶數量超過 100,000 萬。 在協議管理資產 (AUM) 超過 10 億美元後,Tether 在融資期間投資了 1 萬美元。
2021
主要領先的加密貨幣交易所列出了攝氏網路的原生代幣 CEL。 該平台添加了 ApplePay 作為付款選項,隨後還推出了網路應用程式。 該網絡確認其收益率有 100,000 BTC 存款。 後來該平台投資了200億美元用於比特幣挖礦。 它還宣布管理資產(AUM)已達20億美元,隨後網路用戶達到1萬人。
2022
美國證券交易委員會 (SEC) 於 2022 年初對攝氏度網路 (Celsius Network) 的主要業務展開調查。隨後該平台支援狗狗幣 (Dogecoin),並在 Polygon 的融資輪中投資了 450 億美元。 該協議還將 30 萬美元的 WETH 委託給 Maple 的 Finance 加密借貸平台。 此外,它還銷毀了 82,304 個 CEL 代幣,宣布擴大其加密貨幣黑客馬拉松系列的計劃。 就在停止提款之前,該平台也未能發布其資產的定期每週報告。
行動計劃可能是什麼
公告發布後不久,原生代幣 CEL 暴跌超過 40%,引發了 LUNA-UST 型崩盤的猜測。 然而,一些舉措仍然無法解釋,例如攝氏度退出其 DeFi 頭寸並用 USDC 等穩定幣取代。 此外,就在這一消息發布之前,該網路向 FTX 交易所發送了 320 億美元的 ETH,引起了許多人的注意。
分析師和專家認為,Celcius 網路正在努力應對當前局勢,克服當前的流動性危機。 在最壞的情況下,如果該平台未能這樣做,那麼一些分析師認為,Celsius 可能會出售大量堆積的 stETH,這可能會導致該資產進一步脫離 WTH。
把它包起來!
總的來說,自 2022 年初以來,加密貨幣領域正在經歷重大動盪。 它阻礙了反彈以獲得看漲勢頭。 最近的 LUNA-UST 危機引發了顯著的下降趨勢,而最近的 CEL-stETH 危機又加劇了這一趨勢。
現在,當比特幣價格大幅下跌至接近 21,500 美元的關鍵支撐位時,只要有一個錯誤的舉動,加密貨幣領域可能會在未來遇到最可怕的日子。 如果攝氏網路像 Terra 釋放 BTC 一樣釋放其持有的 ETH,那麼未來幾天市場可能會嚴重崩潰。
資料來源:https://coinpedia.org/research-report/aftermath-of-the-celsius-network-collapse-what-is-the-impact-on-crypto-space/