TRM Labs 提供區塊鏈情報，幫助金融機構和政府機構識別和防止與加密相關的欺詐行為。 該平台一直在尋找新的方法來提高其金融系統的效率和有效性。
在過去幾年中，數字資產有所增加，使其成為希望利用這一新行業的投資者和詐騙者的目標。 Twitter 和 Discord 等社交媒體平台經常分享有關詐騙的警告。 但是，隨著時間的推移跟踪和驗證這些帖子可能需要做很多工作。 以下是該平台如何改變 Web 3。
什麼是 TRM？
TRM實驗室 成立於 2018 年，旨在幫助金融機構管理其加密貨幣風險。 其平台提供各種工具和服務，旨在幫助他們遵守圍繞加密貨幣 KYC/AML 的法規。 其中包括衡量與加密貨幣相關的多種風險的風險評估工具、交易監控系統、錢包篩选和威脅情報報告。
TRM 幫助金融機構管理其對加密貨幣的風險敞口。 例如，一家全球銀行可以使用它來監控使用與非法活動相關的虛擬貨幣存入資金的客戶的活動。 支付公司還可以使用它來評估與其與加密貨幣合作的風險。
為了讓 TRM 執行數字資產合規和風險管理，它推出了以下工具：
TRM取證
通過 TRM，用戶可以跟踪加密貨幣交易的目的地和來源。 他們還可以搜索交易、實體和地址。 此外，他們可以查看各種實體和錢包的各種風險概況。
TRM 允許用戶創建圖表以可視化資金流向。 他們還可以跟踪超過 1,000,000 個區塊鏈中的超過 23 項資產和交易。 他們可以通過內置的案例管理與他們的團隊實時協作。 此外，他們可以添加註釋、鏈接圖、上傳文件、交易、客戶、警報和地址來構建案例。
了解你的 VASP
TRM 允許您評估虛擬資產服務提供商 (VASP) 和其他加密業務的風險。 有兩種應用：
- 您可以輕鬆地將 VASP 添加到您的監視列表或搜索實體：您可以訪問各種加密相關實體的配置文件，例如交易所、DeFi 協議和託管人。
- 配置風險引擎：通過它，您可以監控 80 多個風險類別，並提供對與您的公司相關的低、中、高或嚴重風險的更多控制。 根據您的設置，系統會針對您實時查看的每個實體計算風險評分。
用戶可以查看實體風險概況中的危險信號，以及有關其許可證、資產覆蓋範圍以及遵守了解您的客戶 (KYC) 和反洗錢 (AML) 控制的詳細信息。 您還可以查看實體在多個區塊鏈上的活動以及與非法活動相關的交易量百分比。
- 加強盡職調查：您可以通過在平台上安全訂購的定制化 Know-Your-VASP 報告加強風險評估。
交易監控
使用 TRM，您可以通過其平台監控數字資產的流動。 它允許您配置規則引擎並設置風險類別。 這將使您能夠控制觸發警報的原因，並跟踪 80 多個風險類別。
您還可以通過 API 發送交易詳情。 TRM 支持超過 23 萬個數字資產和 XNUMX 個區塊鏈，其威脅情報團隊監控制裁名單的變化。 這可確保您了解行業的最新發展。
您還可以查看和記錄操作和警報。 TRM 的內置案例管理模塊可以幫助您跟踪所有案例記錄。 個人或公司也可以使用它來查看警報並確定警報的優先級。
篩選工具
TRM Labs 推出了一個免費的基於 API 的篩選工具，使加密生態系統的成員能夠識別和監控受制裁的地址。 客戶可以使用此工具通知用戶這些地址的活動。
該免費工具建立在 TRM 的跨鏈覆蓋範圍之上，使其能夠識別和監控其監管的各種區塊鏈上的受制裁地址。 它還讓用戶知道相應地址何時與已知地址匹配。
該工具可以通知用戶各種平台上受制裁地址的活動，例如去中心化應用程序和加密平台。 客戶還可以使用它代表美國財政部外國資產控制辦公室 (OFAC) 監控這些地址的活動。
由於美國和歐盟的各種執法機構實施的經濟制裁越來越多，TRM 的篩選工具擴大其覆蓋範圍的能力將允許更廣泛的合作夥伴。 此舉將阻止受制裁的個人使用加密貨幣為其活動提供資金。
TRM 為監控制裁風險所做的工作
通過其自動化工具，TRM 監控受制裁地址列表並將其添加到其數據庫中。 然後，每當這些地址與他們的平台交互時，它就會提醒用戶。
“在與我們在公共和私營部門的合作夥伴交談時，很明顯，這個工具及其對受制裁個人非法金融活動的可見性至關重要。
區塊鏈情報是加密平台在不斷變化的地緣政治環境中降低制裁風險時使用的重要工具。”
TRM Labs 的聯合創始人兼首席執行官 Esteban Castaño 說。
DeFi 前端如何使用 TRM 錢包篩選來遵守制裁
通過 TRM 錢包篩選工具，組織可以分析與鏈上交易相關的數據，以檢測潛在的反洗錢或製裁風險。 每當組織需要有關地址的信息時，只需將區塊鏈地址發送到 TRM。
TRM 的 API 是否向請求組織提供以下可選數據點：
- 地址出現在製裁名單上或與製裁名單上的實體相關聯（“所有權風險”）
- 一個地址與一個受制裁的地址進行了交易（“交易對手風險”）
- 一個地址已通過多次“跳躍”從受制裁地址接收或發送資金（“間接風險”）
使用 TRM 的 Wallet Screening API，客戶可以指定他們想要檢索的信息：
- DeFi 前端可以查詢 TRM 的 API 以確定地址是否與所有權制裁相關。 然後它可以阻止或檢測被制裁的地址。
- 中央交易所可以查詢 TRM 的 API 以確定它是否存在檢測雙方和所有權制裁的風險。 此查詢允許服務提供商在採取行動之前維護更廣泛的風險並查看報告。
TRM 如何實現更有效的製裁篩選
通過允許組織根據各種參數查詢數據，TRM 使組織能夠以精細的方式配置數據：
- 將所有權、交易對手和間接風險劃分為不同類別的製裁風險。
- 根據轉賬金額，更改交易量標準。
- 通過過濾地址的交易對手風險，僅顯示制裁指定日期之後受制裁地址的交易。
每個組織設置其 制裁政策 基於其背景和風險承受能力。 用戶可能會根據組織的類型、其運營、設置、服務和監管要求（包括 KYC 和 AML）採取不同的方法。
關於組織可以在其平台上接受的交易類型和地址的決定仍然是組織的唯一特權。 因此，TRM 不能阻止區塊鏈上的任何交易或地址。
由於灰塵攻擊的出現，TRM 正在開發新的方法，讓客戶能夠估計其資產受到各種制裁的風險。 這些新方法將使他們能夠確定哪些地址最有可能受到“真實”制裁風險的影響。
但是，在監管機構就灰塵攻擊的影響提供必要的明確指導後，TRM 可以完全識別並防止這些交易的發生。 這是因為它的客戶依賴 TRM 來獲取完整和真實的數據。
Chainabuse – 舉報欺詐的平台
TRM Labs 今年早些時候推出了 Chainabuse，這是一個社區支持的平台，使加密經濟中的任何人都能夠舉報欺詐和其他金融犯罪。 免費工具允許加密用戶和受害者在使生態系統更安全方面發揮重要作用。
該平台是第一個多鏈報告工具，使用戶能夠匿名報告加密社區內的非法活動。 用戶可以參加一個公共論壇，在那裡他們可以討論他們的擔憂。
與相同實體或地址相關的報告被合併並存儲在可搜索的數據庫中。 這允許用戶在與他們互動之前檢查他們正在處理的項目或地址。
“在最近的許多攻擊和惡意活動實例中，我們已經看到了加密社區聯合起來根除不良行為者並幫助互相保護的潛力。
Chainabuse 旨在讓更多人更容易積極推進這種文化，並確保社區精神仍然是加密貨幣最強大的屬性之一。”
喬·麥吉爾說，他是 TRM 全球調查團隊的一員，也是 Chainabuse 的首席架構師之一。
Chainabuse 平台由社區提供支持，並得到一些世界領先的加密業務和基金會的支持。 它使合作夥伴能夠更快地識別和調查非法活動報告。 通過該平台，用戶可以輕鬆舉報涉嫌違法行為，並通過快速調查獲得幫助。
TRM 與誰合作？
加密業務的 TRM
加密貨幣的迅速出現和演變增加了消費者對快速無縫交易的期望。 正因為如此，許多在這個領域運營的公司已經從他們的傳統平台轉移。 他們現在正在使用更靈活且能夠處理各種需求的區塊鏈分析工具。
TRM 平台旨在幫助公司遵守與加密貨幣相關的各種法規，由區塊鏈智能提供支持。 它允許組織輕鬆訪問和管理其特定要求。
金融機構的 TRM
儘管區塊鏈技術和加密貨幣具有巨大潛力，但金融機構仍然需要確信他們能夠管理與這些新產品相關的風險。 這是因為這些新技術的迅速出現和發展可能會威脅到它們的運營。
通過其區塊鏈情報工具，TRM 提供了加密貨幣特有的風險和犯罪類型的全面視圖。 這些安全工具可以插入反洗錢和反欺詐策略。
政府機構的 TRM
加密貨幣使用的迅速增加導致與數字貨幣相關的犯罪活動增加。 其中包括勒索軟件、逃稅和民族國家黑客攻擊。 不良行為者也出現了新的逃避方法。
缺乏旨在打擊不斷演變的加密犯罪性質的有效工具促使許多組織重新考慮其監控和調查方法。 TRM 的下一代智能工具建立在區塊鏈平台之上，消除了對傳統架構的需求，並提供了一個更高效、更有效的平台。
正在努力擴大 TRM
9 年 2022 月 XNUMX 日，TRM 實驗室 注意 它在 B 輪融資中又籌集了 70 萬美元。 這使籌集的總金額達到130億美元。 管理超過 122 億美元資產的全球私募股權公司 Thoma Bravo 是 B 輪投資者。
Thoma Bravo 領投了這輪融資，得到了 PayPal Ventures、Citi Ventures 和 Goldman Sachs 等現有投資者的支持。 公司2021年XNUMX月的B輪融資由Tiger Global領投，其他投資者支持。
據該公司稱，這些資金將用於開發和交付有助於防止欺詐和非法融資的工具。 他們還將支持培訓計劃和事件響應服務的開發。
TRM 聯合創始人兼首席執行官 Esteban Castaño 表示：“對於幫助保護加密用戶、阻止非法行為者和支持基於區塊鏈的創新的解決方案的需求從未如此強烈。”
在 XNUMX 月的第一輪 B 輪融資之後，該公司收購了 CSITech，這是一家專門調查欺詐的區塊鍊和加密取證公司。 它還推出了免費的詐騙報告平台 Chainsbuse。
最後的思考
TRM Labs 正在尋求通過為平台和公司提供必要的工具和 法規 遵守法律。 這些產品還可以幫助防止犯罪組織和恐怖分子利用加密貨幣。
TRM 的團隊表示，他們致力於為加密貨幣社區建立一個更安全的金融系統。 它將繼續與客戶和其他行業領導者合作，開發創新的解決方案。
資料來源：https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/