要提防的 4 個聰明的加密騙局——迪拜場外交易交易員 Amin Rad – Cointelegraph 雜誌

Aminhossein “Amin” Rad 在阿拉伯聯合大公國杜拜經營場外交易櫃檯。 大學退學後，他開始尋找生意，並於 2016 年開始將自己定位為比特幣經紀人。 在與騙子和輪胎踢子打交道五個月後，Rad 開始了他的第一筆交易，隨後創立了Crypto Desk，這是一家企業對企業的交易所，現在每天在2,500 名客戶之間處理數百萬美元的私人加密交易。 

但是，當中心化交易所的費用較低時，為什麼人們還要使用場外交易櫃檯？ 危險 隨業務而來？ 拉德透露了加密世界中大多數零售交易者都沒有註意到的一個領域。

魔鬼就在交易尾部

加密資產產業存在猖獗的不道德行為，這些行為是由匿名性和缺乏監管或執行所助長的。 拉德在該行業工作多年，並遇到各種類型的詐騙，他區分了他所說的軟詐騙和硬詐騙。 前者是間接的、非個人的拉扯，而後者則較直接且有針對性。

他說，大多數買家將“垃圾幣和模因幣視為笑話或遊戲”，相對較少的買家會經歷太多情緒化 創傷 當遊戲結束並且價格暴跌時。 然而，當認真的投資者希望將辛苦賺來的部分財富投資到加密貨幣市場或兌現購買房地產時，被騙絕非開玩笑。

“硬詐騙的心理影響要嚴重得多”，部分原因是它們是直接的，利用的是目標的信任而不是貪婪，而且金錢並不總是受害者能夠承受的損失。 拉德接著解釋了常見的騙局。

第三方詐騙 

第三方詐騙涉及網路犯罪分子找到買家和賣家，自我介紹為經紀人，並向雙方提供有吸引力的交易。 拉德解釋說，在建立信任和「玩心理遊戲」後，詐騙者會說服買家和賣家親自會面進行交易，也許買家會帶著現金到達賣家的辦公室。 

這些交易方之間將有一個經紀人，或者，至少更常見的是，看起來像是一個經紀人鏈。 買家將與經紀人分享他們的地址，經紀人將他們自己的地址轉發給賣家。 然後，賣家「毫不猶豫地將代幣轉移到該地址，因為現金就在他面前，代幣將到達網路犯罪分子的錢包，」拉德解釋道。 桌上放著一箱錢，如果比特幣無法到達，混亂就會跟著來。

「巨額資金可能會在一秒鐘內消失——即使是專業人士，一旦被騙，有時也會分心、失去注意力，最終再次成為受害者。”

假加密貨幣騙局

假加密貨幣騙局涉及詐騙者向買家發送一種不同的、通常毫無價值的加密貨幣，買家將其誤認為是真品。 這可能就像發送比特幣現金或以太坊經典而不是 BTC 或 ETH 一樣簡單。 通常，它涉及創建一個全新的代幣，當它到達買家手中時，它看起來就像真的一樣 MetaMask 錢包。 這很容易做到，因為「以太坊是一個開放平台，任何人都可以創建他們想要的任何代幣，例如用 USDTx 代替 USDT，」Rad 強調。 可以肯定的是，人們應該檢查智能合約——不要信任，要驗證。

在 NFT 市場 OpenSea 上已經看到了這種情況的變體，買家可以用以太幣或穩定幣 USDC 或 Dai 進行競價，這兩種貨幣的價格均為 1 美元。 由於 Dai 符號可能會被誤認為是 Ether 的符號，因此缺乏經驗或疲憊的用戶可能會接受 79 Dai 對其 80 ETH NFT 的出價，但當意識到已經損失了 XNUMX 萬美元時為時已晚。 雖然這種交易在法律意義上是否屬於詐騙還存在爭議，因為沒有直接的虛假陳述，但那些惡意提出此類交易的人在道德上肯定是破產的。

轉移召回騙局

轉帳召回騙局透過退款的方式進行，即不誠實的加密貨幣買家向賣家發送資金，接收加密貨幣，然後向銀行或支付提供者提出欺詐性投訴，聲稱自己已成為欺詐行為的受害者。騙局。 

「有些銀行會立即退還錢，」拉德說。 “這實際上是最難追蹤的詐騙類型之一”，因為銀行和警方都不太了解加密貨幣。 

「假設這個案子要上法庭——你最終將不得不向政府付費聘請一名專家，以確保你將加密貨幣轉移給那個人。 除非你有強大的律師並且願意花很多錢，否則這是非常困難的，」拉德描述道。

錢包導入詐騙

當加密貨幣賣家表示他們無法透過公共地址直接發送到買家的錢包，但堅持必須進口比特幣時，就會發生錢包導入騙局。 拉德說：「他們將一個僅供觀看的地址導入到你的錢包中。」他指的是允許錢包鏡像其無法控制的地址的設定。

「如果你沒有經驗，你會打開錢包並想，『哦，我錢包裡有 100 個比特幣’，然後你就會交出現金，但後來，當你嘗試出售比特幣時，你就會明白這些硬幣不可轉讓。”

為了成功實施這項騙局，詐騙者通常必須知道不知情的買家正在使用哪個比特幣錢包。 「你永遠不應該告訴任何人你正在使用什麼錢包。 這不關他們的事。 如果加密貨幣發送正確，接收也會正確。」拉德警告說，他打比方說，你不需要知道某人使用的是 iPhone 還是諾基亞就可以打電話給他們。 

當然，你永遠不應該允許任何人看到你的助記詞或私鑰，或以任何理由把你的錢包交給他們，他補充道。

除了避免詐騙之外，Rad 建議任何進行場外交易的人都應注意獲取並驗證對方的身份，並且無論法規如何，簽署一份協議，聲明他們已相互交換加密貨幣和法幣。

場外交易櫃檯的運作

拉德現年 20 多歲，出生於中東家庭，在阿聯酋杜拜長大。 2012 年，他在杜拜北部的沙迦美國大學就讀了電機工程課程。 在沙迦學習了三年後，他對自己的前景並不完全滿意，並夢想搬到美國，並獲得史丹佛大學和德州大學奧斯汀分校的錄取通知書，繼續他的電機工程研究。 儘管這似乎是一個堅實的機會，但拉德感受到了更深層的呼喚，要回阿聯酋創業，因此決定不搬到美國。 他決定退學，因為他看不到工程的未來。

「我想進入科技業，但我不知道從哪裡開始，」拉德回憶道。 就在這時，他聽到朋友圈裡討論比特幣和區塊鏈。 「我很好奇，所以我獨立地繼續了解這項技術——區塊鏈和去中心化，」他解釋道。

「這個地區沒有我可以效仿的例子——所有的區塊鏈企業家都在中國和美國。 這裡沒有人在做區塊鏈創業。”

很快地他就發現了一個機會：透過經紀比特幣交易可以賺錢。 拉德開始尋找有興趣購買或出售加密貨幣的聯絡人，並將他們聯繫起來。 「他們中的很多人都是不認真的，而且很多都是騙子，」他回憶道，並補充說，從浪費時間的人中過濾掉認真的交易者是一種浪費。 他自我介紹為經紀人，透過口碑獲得業務，也利用 LocalBitcoins 等線上平台尋找業務。 通常，他會將推薦費轉給介紹新客戶的人。

「我花了五個月的時間才達成第一筆交易。 五個月來，我不斷遇到不認真的人和騙子——很多騙子。”

Rad 解釋說，早期場外交易的利潤率較高，2 年和3 年普遍為2016%–2017%。“現在，市場上的競爭者更多了”，費率下降了，而交易量卻上升了。 確切的百分比根據市場需求不斷變化，但對於大批量交易，“黃金數字是半個百分點”，而小批量交易的零售交易者則可能需要支付兩倍或三倍的費用。 雖然他將 1 萬美元和 2 萬美元的交易描述為常見，但「任何超過 1 萬美元的交易都被認為是高交易量，」拉德說。 

業務最初是非正式的，Rad 在2018 年提出了Crypto Desk 這個名字。該公司於2021 年初獲得了加密貨幣交易許可證，他說這使得業務變得更容易、更安全，「因為我們可以在受監管的空間中工作，而不是在灰色的。”

自早期以來，不僅僅是利潤率發生了變化。 「目前，場外交易市場上的大多數交易都是以 USDT 進行的，」Amin 表示，這與過去大多數人尋求買賣特定數量的比特幣的情況不同。 USDT 可以輕鬆地在中心化和去中心化交易所兌換成任何加密貨幣，或兌換成法定貨幣。 雖然 USDC 和 Dai 在 DeFi 和 NFT 圈子中似乎受到更高的重視，但「大多數使用 USDT 的人對區塊鏈不太熟悉，並且害怕更換為另一種穩定幣，」Rad 承認。 畢竟，USDT 是第一個穩定幣。 

由於Crypto Desk 僅以阿聯酋迪拉姆進行交易，自3.6725 年以來，阿聯酋迪拉姆的匯率一直與美元掛鉤，為1997 迪拉姆，因此兌換美元穩定幣和迪拉姆是一個相對簡單的過程，匯率風險很小。

「我的每日營業額為 4 萬至 5 萬美元，但來自幾筆不同的交易，」拉德澄清道，並補充說他的所有客戶都位於阿聯酋。 他解釋說，業務存在自然平衡，阿聯酋當地人往往是希望將資金分配到加密貨幣領域的買家，而來自國外的人通常希望出售加密貨幣「以購買房地產、汽車和支付他們在阿聯酋的生活費用，」拉德解釋道。

“在我看來，阿聯酋將成為世界區塊鏈的中心。”

拉德預計，未來他的在地化模式將在世界各地蓬勃發展。 儘管市場現在主要由大公司控制，但拉德認為“當地交易所更了解當地市場的需求和法規。”

那麼，那個正在尋找 100 億美元加密貨幣的神祕買家呢？

「它們存在。 我每天可以提供高達 30 萬美元的資金，但我找不到他們，」他說，並補充說 4 萬至 6 萬美元是他經常從任何單一客戶那裡看到的最高金額。 當接到大訂單時，Rad 就會判斷這筆交易是否真實，他說這個過程只​​需要兩到三分鐘。

“當我看到他們時，我就明白了：他們是不是身家一億美元的人？” 拉德滿懷信心地說。 對他來說，談話比外表更能體現嚴肅。 「大多數騙子都有品牌商品，而大多數認真的人都試圖保持低調，」他總結道。