區塊鏈

貸款人和借款人的去中心化市場

01/03/2022
比特幣以太幣新聞

維納斯協議（Venus）是在幣安智能鏈（BSC）上運行的頂級貨幣市場協議，它提供了一個完整的基於去中心化金融的數字資產借貸和信用系統。

Venus 用戶可以通過提供可藉入的抵押品來投資他們的加密貨幣。 協議內持有的資金可以根據該資產的市場需求賺取 APY。

什麼是金星協議？

與其他貨幣市場協議相比，Venus 協議向市場提供的抵押品不僅用於借入其他資產，而且用戶還可以用它來鑄造由加密貨幣（而不是法定貨幣）支持的合成穩定幣。

用戶可以快速、低成本地直接投資抵押品，同時可以訪問包裝代幣和流動性的深層網絡。

隨著區塊鏈技術和 DeFi 在金融行業的蓬勃發展，加密貨幣的使用不斷增加。 因此，越來越多的人需要藉用數字資產。

Venus 針對 DeFi 領域的解決方案是什麼？

他們在中心化交易所經常遇到的貸款程序存在很多瓶頸限制。 KYC 流程通常需要對信用進行背景調查，並等待確認，甚至被金融提供商拒絕。

加密貨幣中去中心化金融的出現正在改變加密貨幣領域，它提供透明的交易並且不需要第三方授權。

儘管 DeFi 有很多好處，但仍然存在一個問題，因為 DeFi 交易所建立在以太坊區塊鏈上，存在可擴展性問題。 此外，這些 DeFi 平台不僅交易費用高，而且費率低且用戶界面差。

為了解決這些問題，Venus 在創建合成穩定幣的框架中創建了一個解決方案。

因此，用戶能夠在幣安智能鏈上以較低的交易成本體驗高速傳輸。 Venus 用戶可以投資抵押品、收取抵押品利息、利用抵押品並更快地鑄造穩定幣。

金星特徵

如前所述，Venus 是建立在 BSC 之上的，因此，它能夠以較低的交易成本實現閃電般的快速處理。

客戶可以快速借用加密貨幣和穩定幣，無需信用檢查流程。 由於其近乎即時的轉賬，Venus 是最強大的貨幣市場協議，允許客戶進入加密貨幣和穩定幣的借貸市場，以實時獲取流動性。

這是不可阻擋的市場之一，不限制客戶所在地區、信用評分或其他任何因素，同時他們可以通過提供充足的抵押品來獲取流動性。 此外，客戶可以通過向由超額抵押資產擔保的協議提供流動性來賺取不錯的年收益。

此外，用戶還可以通過 Venus 協議從他們提供的抵押品中鑄造穩定幣，這些穩定幣可以通過 Swipe 平台等在全球超過 60 萬個地區使用。

為了防止市場濫用攻擊，Venus 使用餵價預言機提供可靠且不可篡改的定價詳細信息。

此外，Venus 代幣不僅為協議提供動力，而且還有一個治理代幣，用於在 Venus 社區中公平啟動分配。

代幣學

維納斯代幣 (XVS)

XVS 是 Venus 協議上的原生代幣，用於管理網絡。

該代幣被設計為“公平發布”加密貨幣，因為不是為創始人、團隊或開發人員分配而預先開采的。 用戶只能通過參與幣安LaunchPool項目或向協議提供流動性來賺取代幣。

Venus 是首批運行 Binance Launchpool 的協議之一，允許用戶通過抵押資產來挖掘 XVS。

通過該代幣，總供應量 20 XVS 的 6,000,000% 將分配給幣安 LaunchPool 供用戶挖礦，總供應量 1 XVS 的 300,000% 則留作幣安智能鏈生態系統的贈款。

剩餘的供應將可用於該協議。 因此，自 Binance LaunchPool 活動推出以來，四年內允許開採 23,700,000 個 XVS，每個區塊 0.64 個 XVS（每天 18,493 個）。

同時，XVS基於流動性挖礦進行分配如下：

  • 借款人的每日獎勵 – 35%
  • 供應商 – 35%
  • 穩定幣鑄造者 – 30%
  • 目前，用戶可以在Binance、Bithumb、Gate.io、KuCoin、PancakeSwap等平台購買XVS。

虛擬令牌

vToken 是掛鉤資產，當用戶使用該協議執行交易並提供抵押品時，Venus 會創建這些資產。 vToken 不僅代表所提供抵押品的單位，還用作贖回工具。

vToken 由治理流程創建和實施，並由 XVS 持有者投票。

Venus 協議的開發是為了給予社區控制權，因此團隊、開發人員甚至創始人都無法進行預挖。 該協議由開採維納斯代幣的人控制。

一個實體需要 300,000 XVS 才能創建提案，並且該提案必須獲得至少 600,000 XVS 投票才能獲得批准。

治理功能包括向協議添加新的加密貨幣或穩定幣的可能性。

此外，社區還可以調整所有市場的可變利率，為合成穩定幣設定固定利率，對協議提案進行投票，並委託協議儲備分配時間表。

安全和維納斯協議

該協議受到符合以太坊虛擬機（EVM）的幣安智能鏈的保護。 即使幣安鏈出現故障或面臨問題，該技術也將繼續運行。

幣安智能鏈使用一種稱為權益證明（POSA）的專有算法來保護協議。 該算法是一個複合共識過程，結合了股權證明（POS）和權威證明（POA）的元素。

此外，還有自動清算措施，如果債權人的抵押品跌破借出價值的 75%，則立即清算，以確保 Venus 上的供應商安全。

因此，抵押品可以盡快償還給供應商，以確保最低抵押水平。

維納斯協議正在擴展幣安生態系統

隨著 DeFi 的爆發，出現了許多藉貸協議，為數千種新興代幣資產創造市場。

Venus 與 Aave、Compound 或 MakerDAO 等市場上的其他競爭對手不同，因為它是 DeFi 的一站式協議，統一了生態系統的優點，包括最大化資本效率和用戶體驗，從借貸到流動性挖礦和互換。

懷著為用戶提供更安全、更健康的市場的願景，BSC 構建的 Venus 能夠解決與以太坊區塊鏈相關的一些現有挑戰，這些挑戰因不穩定的業務動態而危及用戶的保護和福利。

Venus 一直在為 DeFi 金融領域的用戶開發一個可靠且相當簡單的平台，他們可以在其中以安全的方式進行聚合借貸、賺取利息和可靠挖礦等實踐。

該協議允許借款人在持有加密貨幣後獲得穩定幣即時貸款，從而在不出售非穩定幣數字資產的情況下獲得更多資本。

同時，貸款人可以在平台上存入穩定幣或加密貨幣以獲得被動收入。

目前，Venus Protocol 在 BSC 協議上排名第一，在整個加密貨幣領域排名前 1。

它現在是旨在解決 Defi 挑戰的幾個協議之一，但即將到來的 V2 能否在競爭中保持領先並在 DeFi 2.0 中走得更遠。

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來源：https://blockonomi.com/venus-protocol-guide/