瑞士金融監管機構發布修訂後的反洗錢條例，闡明加密要求

瑞士金融監管機構已發布其更新的反洗錢 (AML) 條例，並指出它正在將覆蓋範圍擴大到包括區塊鏈交易平台。它還闡明了適用於加密交易的某些報告和識別要求。

金融當局調整有關加密轉移的瑞士反洗錢規則

繼今年早些時候開始的磋商後，瑞士金融市場監管局 (FINMA) 部分修訂了其反洗錢條例 (AMLO)，明確了對身份不明的加密貨幣交易交易的最高限額的應用。

監管機構在周四的新聞稿中表示，該法規將於 1 年 2023 月 XNUMX 日生效，現在反映了瑞士《反洗錢法》和聯邦委員會《反洗錢條例》的最新修訂。

FINMA 指出，收集到的反饋證實了其立場，即不需要在條例層面詳細規定對資金受益所有人的強制性身份驗證以及確定客戶數據是最新的定期檢查。

與此同時，金融監管機構強調，一項要求中介機構通過內部指令規範更新和檢查客戶記錄的程序的規定將繼續存在。

該機構還指出，該條例正在擴大到涵蓋分佈式賬本交易設施，並進一步透露它收到了許多關於涉及虛擬貨幣交易的報告門檻的評論。 FINMA在公告中表示：

鑑於風險和最近的濫用情況，FINMA 堅持規定需要採取技術措施來防止關聯交易在 1000 天內（而不僅僅是每天）超過 30 瑞士法郎的門檻。

然而，監管機構表示，這一義務僅適用於將加密資產交易換成現金或其他匿名支付方式。

根據瑞士於 1 年 2020 月 XNUMX 日實施的所謂“旅行規則”，加密資產服務提供商在轉移法定價值超過上述閾值的加密貨幣時必須共享可識別的客戶數據，並證明其所有權非託管錢包.

以洗錢風險增加為由，當年 1,000 月，FINMA 將觸發報告義務的門檻從之前的 980 瑞士法郎下調至 5,000 瑞士法郎（撰寫本文時約為 XNUMX 美元）。

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Lubomir Tassev 是一位來自精通技術的東歐記者，他喜歡 Hitchens 的名言：“成為一名作家是我的本性，而不是我所做的。” 除了加密、區塊鍊和金融科技，國際政治和經濟是另外兩個靈感來源。