如何在不使用中心化加密貨幣交易所的情況下買賣比特幣？

FTX 的失敗引發了 2022 年自我託管的顯著增長，許多加密貨幣投資者從中心化交易所 (CEX) 轉向硬件或軟件錢包。

幣安首席執行官趙長鵬表示，自託管的日益普及甚至有朝一日可能會消除對中心化交易所的需求。 但是，如果沒有中心化交易所，人們將如何買賣加密貨幣呢？

加密行業已經提供了無需使用 Binance 等 CEX 即可將比特幣 (BTC) 等加密貨幣兌換為法定貨幣的方法。 然而，這樣的過程與某些利弊相關，可能需要額外的研究。

本文將討論最直接的交易方法，以闡明在不使用集中式加密貨幣交易平台的情況下買賣加密貨幣的情況。

比特幣ATMs

支持比特幣的自動櫃員機 (ATM) 可能是將法定貨幣兌換成加密貨幣的最簡單方式之一，反之亦然。 與傳統的 ATM 機一樣，比特幣 ATM 機允許用戶使用現金或借記卡存取款。 但比特幣 ATM 不是銀行賬戶，而是要求用戶擁有 BTC 錢包地址才能存取款。

與傳統的 ATM 一樣，比特幣 ATM 有一個監視器、一個 QR 掃描器、一個紙幣接受器和一個取款機。 要將他們的比特幣錢包連接到加密 ATM，通常會提示用戶掃描與其 BTC 錢包地址相對應的二維碼。

雖然比特幣 ATM 提供了一種用加密貨幣兌換貨幣的簡單方式，但其全球採用率有限。

根據 CoinATMRadar 的數據，全球 34,000 個國家大約有 80 台比特幣 ATM，其中近 85% 的加密 ATM 在美國。 大約 4% 的比特幣 ATM 位於歐洲各地，其中大部分位於西班牙、波蘭、羅馬尼亞、瑞士和奧地利。

全球加密貨幣 ATM 的基礎設施最近也出現了顯著下降。 根據 CoinATMRadar 的數據，412 年前兩個月，全球有 2023 台加密 ATM 從電網中移除，而 1,000 年 2020 月至 2022 年 XNUMX 月期間，每月安裝的加密 ATM 為 XNUMX 台。

鑑於加密 ATM 的覆蓋範圍有限，人們不應該完全依賴它們將法定貨幣兌換成加密貨幣的能力。 據一些行業高管稱，加密 ATM 機最近也受到監管機構越來越多的審查，這可能會給這種交易方式帶來更多問題。

Trezor 的比特幣分析師 Josef Tetek 告訴 Cointelegraph，“長期以來，ATM 為任何想私下買賣比特幣的人提供了優質的服務。” “當前的全球趨勢表明，這個時代即將結束，因為 ATM 提供商正像任何其他金融機構一樣受到監管，”他指出，這表明比特幣 ATM 機在不久的將來可能會變得不那麼私密。

比特幣 ATM 的另一個弱點是交易成本高，費用通常在 5-20% 之間。

點對點比特幣交易平台

點對點 (P2P) 比特幣交易市場是與比特幣 ATM 一起最常見的加密交易選項之一。 這樣的平台允許用戶直接相互交易數字貨幣，而不需要中心化的第三方來促進交易。

與 CEX 不同，P2P 交易所不依賴自動引擎來完成交易，允許用戶手動選擇他們喜歡的報價，直接與交易對手交易，並使用自託管錢包進行資金交易。 由於在交易過程中獨立於控制資金的中介機構，此類平台不像 CEX 那樣容易受到攻擊。

許多行業高管認為，由於其獨特的功能，P2P 加密市場很可能成為加密的未來。 “P2P 交易所比中心化交易所更能抵禦監管打擊，”Jan3 首席執行官 Samson Mow 告訴 Cointelegraph，並補充說擁有更多 P2P 選項將是一件好事。

“P2P 服務是比特幣採用的未來，但前提是它們能夠成功避免侵犯用戶隱私，”Trezor 的 Tetek 說。 他指出，一些監管限制，如了解你的客戶（KYC），基本上可能使 P2P 加密服務變得無用，並指出：

“使用 KYC 的 P2P 服務只是使用 CEX 的一種變體，但流動性更差。”

根據 Quantum Economics 創始人兼首席執行官馬蒂格林斯潘的說法，雖然在監管方面提供了更具彈性的選擇，但 P2P 服務通常與安全問題相關聯。 他說，像 Binance P2P 或現已終止的 Paxful 和 LocalBitcoins 這樣的 P2P 交易所“肯定是朝著正確方向邁出的一步”，並補充道：

“這種在線市場保持了加密的去中心化精神，但它也容易受到監管機構和黑客的攻擊。”

軟件或硬件錢包上的加密入口/出口集成

在沒有 CEX 的情況下買賣加密貨幣的另一種常見方法是使用通過第三方支付提供商在自託管錢包內提供的入口或出口解決方案。

Exodus 等軟件錢包和 Ledger 和 Trezor 等硬件錢包提供多種方法，通過各種支付集成使用默認軟件存入或取出比特幣。 此類錢包通常允許用戶使用銀行轉賬、借記卡或信用卡支付、Apple Pay 和其他選項購買加密貨幣或兌現他們的硬幣，具體取決於用戶銀行所在地的國家/地區。

作為比特幣 ATM 或 P2P 服務的簡單替代方案，錢包交換集成目前伴隨著諸如由於全球加密支付合作夥伴採用率低而覆蓋範圍有限等問題。 由於這個問題，許多國家/地區的居民可能會發現無法將他們的加密貨幣兌換成法定貨幣，因為支付提供商的網絡不支持他們的銀行。

但是，人們可能還會發現錢包交換集成在費用方面有點昂貴。 例如，Exodus 錢包上的一些第三方應用程序編程接口 (API) 提供商收取高達 12% 的自動清算所轉賬費用。

軟件和硬件錢包通常與不止一個出口或入口提供商集成，提供多種選擇。 一些提供商包括 PayPal、MoonPay、Transak、Sardine、Banxa、Coinbase Pay、Onramp.money 和 Mercuryo 等。

線下P2P交易

人們不一定需要使用在線交易服務來買賣比特幣。 有機會親自或通過與想要在社交媒體應用程序上兌現或獲得某種加密貨幣的投資者互動來進行。

“對於買家親自與賣家會面的線下交易，確實存在各種替代方案。 取決於你住在哪裡，這可能發生在正規的貨幣兌換店或通過知名的黑市交易商，”格林斯潘告訴 Cointelegraph。 他提到了 Telegram 或 WhatsApp 等通訊工具上的群組，買家和賣家在這些群組中不斷建立聯繫。 “我什至聽說有人使用像 Craigslist 這樣的網站，”這位高管補充道。

Trezor 的 BTC 分析師 Tetek 認為，比特幣的離線 P2P 交易是“注重隱私的個人的最佳選擇”。 他強調，親自兌換比特幣，本質上是回歸BTC兌換的本源。 “比特幣聚會通常是尋找尋求交易所的比特幣愛好者的最佳場所，”他說。

凡事有利有弊，線下P2P交易並不是獨一無二的，這種比特幣交易方式引發了一些巨大的擔憂。

Quantum Economics 的格林斯潘表示，線下 P2P 交易的最大風險與安全性和有限的可擴展性有關，並補充道：

“從安全問題到與一個完全陌生的人打交道的不舒服感覺，有很多缺點，但主要是它不是一個非常可擴展的解決方案。”

這種加密貨幣兌換方式還需要用戶具備比僅僅在知名加密交易所在線購買更多的知識和悟性。

你能在 DEX 上購買比特幣嗎？

在考慮不與 CEX 交互的情況下買賣比特幣的選項時，人們可能會考慮使用去中心化交易所 (DEX) 作為替代方案。 但在這方面，DEX 是否應該算作 CEX 的獨立選項？

儘管提供了買賣比特幣的機會，但 DEX 通常要求用戶在交易前接觸一些加密貨幣。 這意味著比特幣只能在 DEX 上的其他加密貨幣的幫助下購買或提取。

此外，根據 Trezor 的 Tetek 的說法，目前一些問題阻止 DEX 在買賣加密貨幣方面成為 CEX 的可靠替代品。 “一些主要挑戰包括不友好的用戶體驗、低流動性導致的高利差，以及對接收‘骯髒’比特幣或法定貨幣的擔憂，”他說。 分析師補充說，必須解決這些問題才能進一步採用 DEX。

Jan3 的 Mow 補充說，這還取決於人們所說的 DEX。 “如果你指的是基於以太坊的 DEX，它根本不是一個替代方案，因為在基礎層，以太坊不是去中心化的，”這位高管爭辯道，並補充說真正的 DEX 不會有任何中心化的部分可以關閉。

有沒有中心化加密貨幣交易所的未來？

儘管該行業提供了許多去中心化的選項來將比特幣兌換為法定貨幣，但 CEX 仍然是一個重要的參與者。

根據比特幣支持者 Mow 的說法，除了提供直接進入加密市場和 Web3 的途徑外，CEX 在價格發現方面也是一個重要的行業組成部分。 他說：

“集中式加密貨幣交易所將永遠存在，它們是價格發現和流動性的重要場所。 只有支持強硬措施的地區才會強迫交易所退出，但這確實損害了他們的人民。”

目前尚不清楚 CEX 是否會在未來幾年繼續成為加密行業的重要組成部分。 一些專家相信，該行業總有一天會擺脫中心化交易所。

Quantum Economics 首席執行官格林斯潘說：“目前，中心化交易所仍然是該行業的必要禍害，我確實期待著我們可以完全沒有它們的那一天。”

“中心化交易不僅對比特幣用戶的隱私和安全構成風險，而且破壞了比特幣誕生的真正原因——創建一個平行的金融系統並支持其持有者的財務自主權，”Trezor 的 Tetek 表示。 他補充說，CEX 在過去無疑是比特幣採用的加速器，但它們正慢慢成為比特幣的“最大敵人”。 BTC 分析師補充說：

“我完全可以想像一個沒有任何 CEX 的世界。 當比特幣成為全球貨幣標準時，將無需將比特幣兌換成法定貨幣。”