美國財政部證實，法幣在洗錢方面比比特幣更常見

本月早些時候，美國財政部發布了涉及洗錢、恐怖主義融資和擴散融資的三年報告，所有這些報告都廣泛討論了虛擬資產。

儘管他們注意到這些領域的許多風險，但他們指出，法定貨幣和傳統網路在非法金融中仍然比加密貨幣更常用。

加密貨幣洗錢

國家洗錢風險評估 命名 「虛擬資產」是洗錢者不斷發展的隱藏資金工具包中的一個世界。 它特別將 DeFi 和「匿名增強技術」列為潛在的罪魁禍首。

據報道，虛擬資產在網路釣魚攻擊和網路釣魚攻擊中也發揮了重要作用。 勒索 整個疫情期間的騙局。 不法分子可能會利用波動的加密貨幣市場的收益承諾來誘騙受害者洩露其個人資訊或在其設備上植入惡意軟體。 然後，攻擊者可能會在攻擊後要求以加密貨幣支付，這既是假名的，也是不可逆轉的。

總體而言，該報告聲稱，使用加密貨幣作為洗錢（包括販毒資金）的方法正在增長。 這將證實最近的 Chainaanalysis 犯罪報告 發現 2021 年發送到犯罪區塊鏈地址的資金比以往任何時候都多。

然而，財政部承認，在犯罪資金方面，法定貨幣仍然是王者。 他們表示：“使用虛擬資產進行洗錢的情況仍然遠低於法定貨幣和更傳統的方法。”

此外，雖然加密貨幣領域的犯罪分子正在增加，但 Chainaanalysis 也 出土文物 該領域的非法資金份額處於歷史最低水平，僅佔所有交易的 0.15%。 這比 0.62 年的 2020% 和 3.37 年的 2019% 有所下降。

加密貨幣對犯罪有效嗎？

該報告澄清說，加密貨幣對犯罪分子來說是一個魚龍混雜的東西。 一方面，點對點交易和自我託管錢包可以幫助用戶逃避財務控制，而這些控制通常只能針對 中心化中介機構。 另一方面，大多數區塊鏈（包括比特幣）都使用非常透明的公共分類賬，這可以更容易追蹤犯罪分子。

使用加密貨幣的非法貿易最近一直是一個熱門話題，因為官員們忙於應對俄羅斯使用加密貨幣逃避制裁的迫在眉睫的威脅。 關於這個主題，區塊鏈分析公司 Elliptic 的執行長 Tom Robinson – 注意 該加密貨幣“可以而且將會被用於逃避制裁”，但並不是“靈丹妙藥”。