“去風險”加密公司可能會造成“金融行為的不透明性”—

根據南非銀行業監管機構發布的最新指導說明， 審慎監管局認為，風險評估並不意味著金融機構應通過大規模終止與加密資產服務提供商等實體的客戶關係來避免或消除風險。相反，監管機構希望金融機構僅在“風險太大而無法成功管理”時才考慮“去風險”。

對財務誠信的威脅

南非主要銀行業監管機構英國審慎監管局表示，一些銀行終止與加密實體的關係的決定“總體上可能對金融誠信構成威脅”。此外，監管機構表示，完全避開加密貨幣實體可能會削弱銀行的風險管理流程。

根據一個指導說明 Prudential Authority 的首席執行官 Fundi Tshazibana 向金融機構發送的消息稱，從銀行系統中移除加密貨幣實體（例如交易所）“可能會在受影響的個人或實體的財務行為中造成不透明性”。八頁的指導說明補充說，這也消除了處理洗錢、恐怖主義融資和擴散融資等風險的可能性。

在有報導稱某些南非金融機構已向提供自動加密貨幣套利服務的客戶發出賬戶終止通知的報導出現六個多月後，Tshazibana 發表了上述言論。如從前那樣報導 2021 年底，Bitcoin.com 新聞報導，其中一家銀行標準銀行當時堅稱，終止對加密實體的服務是為了確保金融機構遵守法規。

然而，在也必鬚髮送給各自機構的獨立審計師的指導說明中，首席執行官反而敦促銀行對每個加密資產 (CA) 或加密資產服務提供商 (CASP) 進行相關風險評估。 Tshazibana 解釋說：

因此，謹慎的做法是，銀行能夠通過風險評估對 CA/CASP 相關客戶進行風險分類，這將有助於銀行確定必要的[洗錢、恐怖主義融資、擴散融資]風險管理措施的適當水平，而不是完全避免，符合基於風險的方法的應用。

這位首席執行官認為，只有在“特定企業或客戶帶來的風險太大而無法成功管理”之後，才能做出降低風險或終止服務的決定。

“加密貨幣向前邁出了一大步”

南非加密貨幣交易平台 Valr 的首席執行官 Farzam Ehsani 在回應英國審慎監管局的最新指導說明時在推文中表示，監管機構提出的論點表明它現在了解監控加密交易的好處。 Ehsani 還就指導說明對加密行業的意義發表了自己的看法。他說過:

“在我看來，這是加密貨幣、南非和銀行本身向前邁出的一大步。這對於那些負責任地嘗試構建產品來為人們服務的加密領域的公司特別有幫助。風險和不良行為者顯然仍然存在於加密領域（就像他們在其他地方所做的那樣），銀行不會立即開始為所有加密公司提供銀行服務。”

Valr 老闆還認為，最新的指導說明可能會引導南非“朝著允許新技術和創新在該國蓬勃發展的正確方向前進”。

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特倫斯·辛瓦拉（Terence Zimwara）

Terence Zimwara 是津巴布韋獲獎記者、作家和作家。他撰寫了大量關於一些非洲國家的經濟困境以及數字貨幣如何為非洲人提供退路的文章。