非法的 比特幣 在過去十年中，比特幣活動急劇下降，現在佔比特幣使用量的不到 1%。 但在犯罪和洗錢方面，傳統銀行可能是最大的罪魁禍首。
加密分析師 PlanB 發布 Twitter 上的一張圖表顯示了 2012 年至 2020 年間與犯罪相關的比特幣使用情況如何下降。 存量與流量 (S2F） 模型。
來自 Chainalysis Crime 的圖表 報告2022 顯示，涉及比特幣的非法活動在 7 年達到約 2012% 的峰值。在 Ross Ulbricht 的絲綢之路暗網市場 (DNM) 關閉後的第二年，這一比例急劇下降至 1%。
比特幣 詐騙 在 AlphaBay DNM 關閉後，該項目在 2017 年和 2018 年幾乎停滯不前。 它在 2019 年有所回升，達到目前不到 1% 的水平。 感謝 2.25 億美元的 PlusToken 龐氏騙局。
比特幣犯罪：監管帶來透明度
早期的比特幣遠見者強調自由、自治和民主。 但一些新的推動者歡迎 規 作為影響加密行業的信任問題的解決方案。
觀察人士表示，非法比特幣活動的減少可能是監管的結果。 正是這項規定有助於為比特幣網絡帶來透明度和可信度。
“比特幣的廣泛採用是一把雙刃劍。 它吸引了黑客，因為他們追求 [a] 更高的獎勵，”加密貨幣反洗錢工具的聯合創始人 Slava Demchuk 說 安博特.
“與此同時，追踪比特幣區塊鏈上的非法交易變得更加容易。 法規、AML 和 KYC 政策的發展以及區塊鏈分析的發展使犯罪分子難以隱藏。”
Demchuk 說：“另一方面，BTC 是最受歡迎的加密貨幣，並將繼續成為黑客的頭號目標。 所有加密交易中只有 1% 與犯罪活動有關，這意味著加密行業正朝著正確的方向發展。”
在全球範圍內，政府機構不僅針對加密投資者徵稅，還針對強制註冊和全面披露規則。
這一新的監管浪潮帶來了矛盾，因為比特幣的一些最強大的特徵是隱私和自治。 國家監管似乎是加密社區為融入主流經濟而必須付出的代價。
監管機構加強對加密貨幣的控制
加密監管通常以洗錢和資助恐怖主義為主題。 一系列搶劫對加密事業無濟於事，受害者大聲要求政府披著救世主的外衣介入這場混亂。
在數十億美元的加密貨幣崩潰後，監管機構加強了對加密貨幣的控制 土 區塊鏈五月。 最近， 壯觀的倒塌 FTX交易所意味著監管已成為世界各國政府的主要關注領域。
然而，從一開始，現有立法就無法預料到比特幣等去中心化貨幣的出現，這些貨幣依靠不受政府控製而蓬勃發展。
監管者希望有效的立法控制。 但他們努力將加密資產限定為商品或金融工具。 那是因為數字貨幣不屬於易於定義的金融類別。
許多人仍未決定如何定義它們。 例如，在美國，證券交易委員會 (SEC) 表示，它認為許多加密貨幣都是證券。 安全性 法律 申請 必要時到錢包和交易所。
在歐洲，大多數司法管轄區都同意，如果加密貨幣附加了利潤或股息權利，則應對其進行監管。 監管機構表示，這使得加密貨幣類似於傳統金融工具。
“監管是不可避免的，”Web3 outfit 的創始人兼首席執行官 Laura K. Inamedinova 力基諮詢， 告訴 BeInCrypto 在接受採訪時。
“隨著最近 TerraUSD 的崩盤和 FTX 的崩潰，關於 BTC 的新法規可能會保護投資者並有助於改善生態系統中的金融穩定性，”她說，並補充道：“許多人沒有意識到比特幣網絡內部的創新只有建立清晰、透明的法律框架，它對市場大玩家的吸引力才會增加。”
銀行是洗錢的最大罪魁禍首
比特幣被認為是一種反權威的發明，其中未經中介的業務是點對點的。 但缺乏內部控制，要求用戶自行決定，已被有犯罪動機的人利用。
Chainalysis 表示，基於加密貨幣的犯罪在 2021 年創下歷史新高。非法地址在這一年中收到了 14 億美元的收入，高於 7.8 年的 2020 億美元。
但與傳統商業銀行洗錢的金額相比，這個數字就相形見絀了。 以前的聯合國 report 將銀行每天促成的涉嫌非法流動的金額定為 2.7 億美元。
2018年，丹麥銀行首席執行官托馬斯博根 辭職 截至 234 年的八年間，愛沙尼亞分行涉嫌洗錢 2015 億美元。英國銀行集團匯豐控股幾年前因洗錢和其他金融犯罪支付了數十億美元的罰款。
在美國，匯豐銀行為幫助墨西哥毒梟洗錢支付了 1.92 億美元。 它還在香港為系統性缺陷支付了數百萬美元。
同年，據稱歐洲頂級銀行通過退稅幫助整個歐洲大陸的富裕客戶從多個政府竊取了 63 億美元，而這些客戶無權獲得。
據稱，這起盜竊案圍繞著一個複雜的股票交易計劃展開，該計劃還涉及對沖基金和大型國際商業律師事務所。 庫梅克斯檔案. 這是一項審查了 180,000 份秘密文件的新聞調查。
“比特幣是無需信任、無需許可且公開的，因此犯罪分子不會經常使用它，” 說過 一位用戶評論 PlanB 的推文。
“法定貨幣仍然是最常用於犯罪的貨幣，但媒體和政府正忙於宣傳比特幣主要用於非法活動的說法。 數據不言而喻，”該用戶補充道。
告別法幣現金！
LKI 的 Inamedinova 解釋說，非法比特幣活動涉及很多誤解。 “比特幣網絡可用於洗錢。 但它只是主要犯罪網絡中的一顆棋子，”她認為。 她還指出了法定貨幣的罪魁禍首。
由於法定貨幣失效， hyperbitcoinization 成為一個反烏托邦的賭注。 比特幣人正在等待國家行為者點燃他們自己的世界並推動公民使用加密貨幣。 他們已經培育了破壞法定霸權所需的基礎設施。
可以進入流通的比特幣數量是有限的。 然而，法定貨幣可以通過儲備銀行印刷機來膨脹。 BTC 幾乎不受反复無常的國家當局的影響，是應急資金，隨時可供其人民需要的任何國家使用。
涉及比特幣的詐騙活動減少使得該資產作為替代貨幣的案例更加強大。
Enrique 和 Eduardo Aldaz-Carrol 之前的報告 出版 布魯金斯學會網站上透露，比特幣是幫助各國打擊腐敗和非法轉移的關鍵。
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資料來源：https://beincrypto.com/bitcoin-crime-drops-historic-lows-time-legacy-banks-got-act-together/