數字美元、嚴格的許可和比特幣 ETF

XNUMX 月，加拿大投資行業監管組織將總部位於多倫多的 Coinsquare 註冊為該國第一家加密貨幣交易公司 (IIROC)。 這一點意義重大，因為 Coinsquare 現在被迫定期披露其財務狀況，並且投資者的資金現在在倒閉時受到加拿大投資保護基金的保護。

該消息提醒人們注意加拿大加密貨幣監管的獨特之處。 該國在加密貨幣交易所交易基金 (ETF)、養老基金投資和中央銀行數字貨幣 (CBDC) 方面的試驗優於鄰國美國——儘管它對虛擬資產生產商的許可程序仍然有些嚴格。

經銷商有限的時代

由於其競爭對手現在都無法獲得相同的法律地位，因此恰好也是加拿大運行時間最長的加密資產交易平台的 Coinsquare 受益於其新的法律地位。 所有其他本地玩家必須在發佈時保持“受限經銷商”身份，表明他們已提交註冊投標並等待 IIROC 的判斷。

IIROC 和加拿大證券管理局 (CSA) 於 2021 年發布了加密資產交易平台指南。使用安全令牌或加密合約的企業需要註冊為“受監管市場”或“投資交易商”。 在兩年的過渡期內，所有本地企業都應啟動註冊程序，在某些情況下，他們還應申請臨時“受限經銷商”註冊。

在註冊程序仍在進行期間獲得兩年寬限期繼續開展業務的“受限經銷商”名單相當少，主要包括本地企業，如 Coinberry、BitBuy、Netcoins、Virgo CX 等. 這些企業繼續擁有合法權利，可以更輕鬆地獲取、交易和存儲加密資產，但擺在他們面前的是嚴格的合規流程，以便在 2023 年之前繼續運營他們的業務。例如，Coinsquare 需要融資在一家加拿大銀行持有的信託賬戶，並獲得一份保險單，其中包含對加密資產損失的背書。

檢察官一直在密切監視任何不遵守規定的情況。 2022 年 1.6 月，Bybit 和 KuCoin 因涉嫌經營未註冊的加密資產交易平台和違反證券法規而受到安大略省證券委員會（OSC）的經濟處罰。 KuCoin 被禁止在省級資本市場交易，交易所因收購訂單被罰款超過 XNUMX 萬美元。

實驗區

在這種情況發生的同時，加拿大的收養情況對美國人來說似乎很激進。 例如，雖然美國還有其他加密 ETF 可供投資，但 Grayscale 仍在法庭上與美國證券交易委員會 (SEC) 抗爭，以爭取推出其首只 ETF 的權利。

早在 16,536 年，OSC for Purpose Investments 就批准了第一隻面向個人投資者的比特幣 BTC ETF，價值 2021 美元。事實上，比特幣 ETF 收購了約 23,434 BTC，這實際上是熊市的明顯跡象。 它在 41,620 年 2022 月擁有約 24,510 BTC。Purpose 比特幣 ETF 在 51 月出現大量資金外流，當時投資者在一周內撤回了約 XNUMX BTC，約佔其管理資產的 XNUMX%。

加拿大頂級養老基金開始投資數字資產，標誌著該國採用加密貨幣的又一個里程碑。 魁北克法語區的主要養老基金之一 Caisse de Depot et Placement du Québec 於 150 年向 Celsius Network 投資了 2021 億美元。

同月，安大略省教師退休金計劃披露了對 FTX 的 95 萬加元投資。 不幸的是，這些信息經不起時間的考驗，因為這兩家企業最終都失敗了，迫使養老基金註銷了他們的資產。 鑑於此，美國勞工部建議雇主不要使用包含比特幣或其他加密貨幣的養老基金，現在看來是一項明智的預防措施。

由於其寒冷的環境、負擔得起的電力供應和寬鬆的法規，加拿大是世界上加密貨幣開采的最佳地點之一。 到 6.5 年 2022 月，它佔全球 BTC 哈希率的 XNUMX%。負責管理加拿大魁北克省電力的企業 Hydro-Québec 要求政府解除其向該地區的加密貨幣礦工供電的義務這個秋天。 根據邏輯，魁北克的電力需求將增加到為加密貨幣供電會給能源供應商帶來壓力的程度。

加拿大已經超過其南部鄰國的另一個領域是 CBDC 的發展。 加拿大銀行與麻省理工學院合作，於 12 年 2022 月開始了一項為期 XNUMX 個月的研究項目，重點是創建加拿大數字美元。

在 3 月發布的一份研究報告中，加拿大銀行提出了一些適合對“可想像的 CBDC 架構”進行分類的特定 CBDC 原型。 在該國最近的預算修正案中可以找到關於“解決貨幣數字化”的一小部分，儘管早在 XNUMX 月份就“沒有就是否在加拿大實施 CBDC 做出決定”。 政府在聲明中表示，有關數字貨幣、穩定幣和 CBDC 的利益相關者磋商將於 XNUMX 月 XNUMX 日開始。但是，尚不清楚哪些利益相關者將參與其中。

黨派分歧

關於 C-249 法案的辯論可能已經建立了加拿大的加密貨幣官方監管框架，但雙方在這個問題上存在明顯的分歧。 2022 年 XNUMX 月，保守黨成員、前部長米歇爾·加納 (Michelle Garner) 向下議院提交了一項“鼓勵加密資產部門擴張”的法案。 該法案通過三年後，國會議員建議加拿大財政部長與商業專業人士交談，以創建一個旨在促進加密貨幣創新的法律框架。

儘管當地加密貨幣社區表示支持，但該法案並沒有得到其他國會議員的太多支持。 由於在 21 月 23 日至 249 日的二讀期間，包括占主導地位的自由黨在內的其他政黨成員對提案和保守黨提出了批評，他們聲稱他們正在推動“黑錢體系”，龐氏騙局和破產的退休人員，C-XNUMX 現在已被宣布死亡。

雖然米歇爾·加納 (Michelle Garner) 是該法案的發起人，但保守黨領袖皮埃爾·波伊利耶爾 (Pierre Poilievre) 受到了大部分批評。 使用代幣、智能合約和去中心化金融，前就業和社會發展部長 Poilievre 一直在促進更多的財務自由。 他敦促加拿大人民在今年早些時候選舉他為他們的領導人，以努力“使加拿大成為世界區塊鏈之都”。

鑑於 C-249 的失敗和目前的市場狀況，Poilievre 和保守黨似乎不太可能在 2025 年該國下一次大選之前在議會中獲得議會的廣泛支持，以支持其支持加密貨幣的舉措。16 個參議院席位中只有 105 個席位而下議院119個席位中，目前有338個由保守黨佔據。

接下來的步驟

總部位於卡爾加里的 NDAX 首席合規官兼聯合創始人團隊成員 Julia Baranovskaya 表示，從交易平台的角度來看，該行業需要解決一些特殊問題。 “明確的標準和基於風險的策略”是大多數行業利益相關者希望看到的。 目前，加拿大的大多數監管機構已決定適用傳統金融業已有的規章制度。

Baranovskaya 確實指出，近年來監管機構和加密貨幣業務的對話更加頻繁。 證監會設立了沙盒，鼓勵提供替代金融工具和加密​​資產交易平台的創意企業加入。 為了更好地理解商業模式並確定現有框架如何應用於它們，IIROC 也一直在促進與行業參與者的討論。

分散的監管環境和缺乏專門適用於加密資產的法律仍然存在問題。 目前的大多數規則都是基於產品的，但考慮到加密行業的發展速度，這種策略“將永遠落後”。 Baranovskaya 表示，了解加密資產的底層技術和建立靈活而強大的監管框架以適應不斷變化的加密資產環境的 De-Fi 解決方案至關重要。

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