更多顧問正在使用另類投資
另類投資通常分為四類:對沖基金、私募股權、房地產或商品等“實物資產”以及被稱為“結構性產品”的預包裝投資。
在今年股票和債券市場出現兩位數跌幅的情況下,股市出現了回升 顧問轉向另類投資,隨著規劃者尋求進一步的多樣化,根據一個 最近的一項調查 來自 Cerulli Associates。
Cerulli 調查受訪者表示,替代配置的首要原因是“減少對公開市場的敞口”、“抑制波動”和“保護下行風險”。
總部位於休斯頓的 Avidian Wealth Solutions 的認證理財規劃師兼財富解決方案執行董事 Scott Bishop 表示,一些客戶使用他們的部分投資組合來教育他們的成年子女進行投資。 這些年輕的投資者越來越關注另類資產。
“我認為每個人都非常擔心股市,如果他們40多歲,他們可能已經被燒了幾次,”他說。
'知道你擁有什麼以及你為什麼擁有它'
隨著人們對另類投資的興趣越來越大,專家們表示,在改變投資組合配置之前了解風險以及產品本身非常重要。
“首先,了解你擁有什麼以及為什麼擁有它,”南卡羅來納州格林維爾 Goldfinch Wealth Management 的 CFP 和合夥人 Ashton Lawrence 說。