本週最佳：選舉對投資者意味著什麼

州選舉呢？ 每個選舉週期都會帶來許多 否決政策提案 這可能不會像國會競選那樣受到那麼多關注，但這可能會極大地影響這些司法管轄區內顧問客戶的財務狀況。 我們審查了馬薩諸塞州對富人增稅的投票、加利福尼亞州朝另一個方向邁進的舉措，以及其他幾項金融投票倡議。

高盛的喬·杜蘭談退休危機。 Joe Duran，非常成功的註冊投資顧問 United Capital 的架構師，


高盛

2019年買的，對退休規劃有一些想法， 財務建議的演變，以及嬰兒潮一代和 X 世代面臨的代際挑戰。 杜蘭加入我們 巴倫的前進之路 播客，他在其中討論了“三明治一代”在照顧孩子、幫助年邁的父母以及製定自己的退休計劃方面所面臨的挑戰。 他還討論了將他的 RIA 整合到全球金融巨頭高盛的問題。

瑞銀向外尋求技術幫助。 


UBS

已與技術供應商 Addepar 和 Mirador 簽署合作夥伴關係，為其顧問——最終是客戶——提供他們全部資產的視圖，包括在瑞士銀行以外持有的資產。 瑞銀承諾整合將整合在一起 整體觀 他們的投資組合，不僅包括多個經紀賬戶，還包括房地產、私人飛機、藝術品或其他收藏品。

摩根顧問與王朝獨立。 Dynasty Financial Partners 幫助一位前摩根士丹利顧問發起了一項獨立業務，這是一家總部位於賓夕法尼亞州、波士頓和紐約均設有辦事處的多家族辦公室。 吉姆·馬丁領導 新成立的Nordwand Capital，監管著 5 億美元的資產，其中包括摩根的同事、新公司的首席運營官 Christopher Boyle 和高級助理 Daniel Kane。

監管機構關注加密貨幣。 經紀行業自律監管機構 Finra 正在要求成員公司提供有關其狀況的信息 與客戶就加密貨幣進行溝通 資產。 此舉出台之際，監管 Finra 的證券交易委員會也在更密切地關注該行業，這表明不挺身而出註冊的加密貨幣交易所和發行人可能會與該委員會的執法部門約會。

在本週的問答中，我們採訪了新入職的 名人堂顧問 馬鈴薯鮑威爾。 作為總部位於洛杉磯的 Kayne Anderson Rudnick 的董事總經理，Powell 管理著一個 32 人的團隊，負責監管 6 億美元的客戶資產。 鮑威爾說，過去兩年公司增長的一半來自現有客戶為公司帶來更多資金。 他分享了建立這些良好關係的關鍵：設定謹慎的客戶期望並超越他們，前往客戶家中或他們選擇的其他地點會見客戶，以及分享個人信息。 正如鮑威爾所說，“我把我的心放在袖子上。”

週末愉快。